BBVA là một tập đoàn ngân hàng và dịch vụ tài chính toàn cầu, hoạt động nhằm hiện đại hóa cách mọi người và doanh nghiệp quản lý tiền bạc. Các hoạt động của tập đoàn bao gồm ngân hàng doanh nghiệp và đầu tư, công nghệ tài chính và ngân hàng số, cung cấp các giải pháp tài chính ứng dụng công nghệ cho 71,5 triệu khách hàng. Với hơn 121.000 nhân viên, BBVA quy tụ chuyên môn trong lĩnh vực ngân hàng, tư vấn và tiếp thị trong một môi trường hợp tác, tập trung vào đổi mới, chuyển đổi số và sự xuất sắc trong nghề nghiệp.
Chuyên viên Cấp II về Phòng chống Tội phạm Tài chính – Phát hiện Gian lận, Bogotá (Làm việc kết hợp)
Gia nhập đội ngũ phòng chống gian lận của BBVA Colombia để tăng cường kiểm soát và chiến lược giảm thiểu rủi ro trong kênh thanh toán cho đơn vị chấp nhận thẻ. Phân tích rủi ro thanh toán, các giao dịch bồi hoàn và hoạt động bất thường, đồng thời hỗ trợ các sáng kiến tự động hóa dựa trên dữ liệu và trí tuệ nhân tạo.
Mô tả
- Dẫn dắt việc thiết kế, triển khai và cải tiến liên tục các chiến lược phòng ngừa và phát hiện gian lận cho kênh thanh toán cho đơn vị chấp nhận thẻ.
- Đánh giá hiệu quả của các chiến lược giảm thiểu, biện pháp kiểm soát và cảnh báo tại Credibanco và Redeban.
- Dẫn dắt các cuộc họp với đơn vị chấp nhận thẻ để rà soát gian lận, giao dịch bồi hoàn và điểm cơ bản, sau đó thống nhất các biện pháp giảm thiểu.
- Điều phối việc ngăn chặn gian lận trong vận hành, thông báo cho đơn vị chấp nhận thẻ, hoàn trả, thu hồi và giữ lại tiền.
- Điều phối hoạt động quản lý gian lận với Openpay đối với các đơn vị chấp nhận thẻ kết nối dưới dạng cổng thanh toán hoặc bên tổng hợp.
- Điều chỉnh các chiến lược phòng chống gian lận toàn cầu của tập đoàn cho phù hợp với bối cảnh vận hành tại địa phương.
- Phối hợp với bộ phận Vận hành trong việc quản lý giao dịch bồi hoàn và tuân thủ các quy định của tổ chức thẻ.
- Tham gia các cuộc họp với hiệp hội ngành, cơ quan chức năng và các đơn vị tại những khu vực khác của tập đoàn.
- Quản lý các cuộc điều tra tại hiện trường với Incocredito khi phát sinh nguy cơ vi phạm an ninh.
- Xác định xu hướng gian lận và phương thức hoạt động, đồng thời điều phối các chiến dịch giáo dục và đào tạo cho đơn vị chấp nhận thẻ.
- Theo dõi các bất thường trong lập hóa đơn và xác định hoạt động không bình thường của đơn vị chấp nhận thẻ.
- Đưa ra cảnh báo sớm và đề xuất biện pháp phòng ngừa cho các đơn vị chấp nhận thẻ có nguy cơ.
- Điều tra các đơn vị chấp nhận thẻ do tổ chức phát hành báo cáo hoặc được xác định thông qua hoạt động giám sát của tổ chức thẻ.
- Chuẩn bị báo cáo định kỳ, chỉ số hiệu suất và tài liệu kiểm toán.
- Giám sát việc tự động hóa báo cáo, phân tích và biện pháp kiểm soát cùng bộ phận Phân tích Dữ liệu.
- Xác định các KPI chiến lược cho hoạt động quản lý gian lận.
- Cập nhật các mối đe dọa, phương thức gian lận, quy định cũng như các yêu cầu của Visa và Mastercard.
- Thúc đẩy việc sử dụng các công cụ trí tuệ nhân tạo của tập đoàn BBVA.
- Duy trì cập nhật tài liệu quy trình, sổ tay và hướng dẫn theo yêu cầu của BEx.
Yêu cầu
- Tốt nghiệp ngành quản trị kinh doanh, kinh tế hoặc kỹ thuật.
- Có ít nhất ba năm kinh nghiệm thực tế trong phòng chống gian lận đối với hoạt động thanh toán phía đơn vị chấp nhận thẻ.
- Có kinh nghiệm nâng cao với các công cụ phòng chống gian lận như Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC hoặc các nền tảng tương đương.
- Hiểu biết về các mẫu hình, xu hướng và phương thức hoạt động liên quan đến gian lận trong thanh toán cho đơn vị chấp nhận thẻ.
- Khả năng phân tích tốt để đánh giá các chiến lược phát hiện gian lận.
- Hiểu rõ các quy trình kinh doanh đầu cuối và hoạt động ngân hàng trong lĩnh vực thanh toán.
- Hiểu biết về các giao thức cấp phép và xác thực của Visa và Mastercard, đặc biệt đối với thương mại điện tử.
- Thành thạo SQL và Python ở cấp độ nâng cao để làm việc với cơ sở dữ liệu.
- Thành thạo Excel ở cấp độ nâng cao.
- Có kinh nghiệm với các công cụ trực quan hóa dữ liệu và thông minh kinh doanh.
- Kinh nghiệm phòng chống gian lận phía tổ chức phát hành là một lợi thế.
- Hiểu biết về các công nghệ phòng chống gian lận thế hệ mới dựa trên dữ liệu là một lợi thế.
- Có kinh nghiệm trước đây trong quản lý sự cố an ninh là một lợi thế.
- Định hướng khách hàng, tư duy phân tích, chủ động, tổ chức công việc, quản lý thời gian, hợp tác, làm việc nhóm và giao tiếp hiệu quả.
Phúc lợi
- Cơ hội học hỏi và chia sẻ kiến thức liên tục.
- Đội ngũ đa dạng và hòa nhập.
- Kế hoạch thúc đẩy cơ hội bình đẳng.
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp.
- Mô hình làm việc kết hợp.