BBVA — це глобальна банківська та фінансова група, яка допомагає модернізувати способи управління грошима для приватних осіб і компаній. Її діяльність охоплює корпоративно-інвестиційний банкінг, фінтех і цифровий банкінг; завдяки фінансовим рішенням на основі технологій група обслуговує 71,5 мільйона клієнтів. У BBVA працює понад 121 000 співробітників, які поєднують досвід у банківській сфері, консалтингу та маркетингу в атмосфері співпраці, орієнтованій на інновації, цифрову трансформацію та професійну досконалість.
Фахівець II із протидії фінансовим злочинам — виявлення шахрайства, Богота (гібридний формат)
Приєднуйтеся до команди BBVA Colombia із протидії шахрайству, щоб посилювати контроль і стратегії зниження ризиків в еквайринговому каналі. Аналізуйте платіжні ризики, чарджбеки та підозрілу активність, підтримуючи ініціативи з автоматизації та використання штучного інтелекту на основі даних.
Опис
- Керувати розробленням, упровадженням і постійним удосконаленням стратегій запобігання та виявлення шахрайства в еквайринговому каналі.
- Оцінювати ефективність стратегій зниження ризиків, засобів контролю та сповіщень у Credibanco і Redeban.
- Проводити зустрічі з торговельними підприємствами для аналізу шахрайства, чарджбеків і базисних пунктів, а потім узгоджувати заходи зі зниження ризиків.
- Координувати операційне стримування шахрайства, повідомлення торговельних підприємств, скасування операцій, повернення коштів і їх утримання.
- Координувати управління шахрайством з Openpay для торговельних підприємств, підключених як шлюзи або агрегатори.
- Адаптувати глобальні стратегії групи із запобігання шахрайству до місцевих умов роботи.
- Взаємодіяти з операційним підрозділом щодо управління чарджбеками та дотримання правил платіжних систем.
- Брати участь у зустрічах із галузевими асоціаціями, органами влади та представниками інших підрозділів групи в різних країнах.
- Організовувати виїзні розслідування спільно з Incocredito у разі потенційних порушень безпеки.
- Виявляти тенденції шахрайства та способи його вчинення, а також координувати кампанії з навчання й інформування торговельних підприємств.
- Відстежувати аномалії в розрахунках і виявляти підозрілу активність торговельних підприємств.
- Формувати ранні попередження та рекомендувати превентивні заходи для торговельних підприємств, що перебувають у зоні ризику.
- Розслідувати випадки, пов’язані з торговельними підприємствами, про які повідомили емітенти або які було виявлено під час моніторингу платіжних систем.
- Готувати регулярні звіти, показники ефективності та аудиторську документацію.
- Контролювати автоматизацію звітів, аналітики та засобів контролю спільно з підрозділом Data Analytics.
- Визначати стратегічні ключові показники ефективності для управління шахрайством.
- Стежити за актуальними загрозами, методами шахрайства, нормативними вимогами та приписами Visa і Mastercard.
- Сприяти використанню інструментів штучного інтелекту групи BBVA.
- Підтримувати в актуальному стані документацію процесів, посібники та інструкції, необхідні для BEx.
Вимоги
- Вища освіта в галузі управління бізнесом, економіки або інженерії.
- Щонайменше три роки підтвердженого досвіду запобігання шахрайству в платіжних операціях на стороні еквайрингу.
- Розвинений досвід роботи з інструментами запобігання шахрайству, такими як Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC або зіставними платформами.
- Знання моделей, тенденцій і способів учинення шахрайства в еквайрингу.
- Сильні аналітичні здібності для оцінювання стратегій виявлення шахрайства.
- Розуміння наскрізних бізнес-процесів і банківських операцій у сфері платежів.
- Знання протоколів авторизації та автентифікації Visa і Mastercard, особливо для електронної комерції.
- Розвинені навички SQL і Python для роботи з базами даних.
- Розвинене володіння Excel.
- Досвід роботи з інструментами візуалізації даних і бізнес-аналітики.
- Досвід запобігання шахрайству на стороні емітента буде перевагою.
- Знання технологій запобігання шахрайству нового покоління на основі даних буде перевагою.
- Попередній досвід управління інцидентами безпеки буде перевагою.
- Клієнтоорієнтованість, аналітичне мислення, ініціативність, організованість, уміння керувати часом, співпраця, командна робота та ефективна комунікація.
Переваги
- Постійне навчання та обмін знаннями.
- Різноманітна та інклюзивна команда.
- План забезпечення рівних можливостей.
- Можливості професійного розвитку.
- Гібридний формат роботи.