BBVA ist eine weltweit tätige Bank- und Finanzdienstleistungsgruppe, die daran arbeitet, die Verwaltung von Geld für Privatpersonen und Unternehmen zu modernisieren. Die Aktivitäten der Gruppe umfassen das Firmenkunden- und Investmentbanking, Fintech sowie digitales Banking. Über technologiegestützte Finanzlösungen betreut BBVA 71,5 Millionen Kundinnen und Kunden. Mit mehr als 121.000 Mitarbeitenden vereint BBVA Fachwissen aus den Bereichen Banking, Beratung und Marketing in einem kollaborativen Umfeld, das auf Innovation, digitale Transformation und berufliche Exzellenz ausgerichtet ist.
Mitarbeiter/in Finanzkriminalitätsprävention II – Betrugserkennung, Bogotá (Hybrid)
Verstärken Sie das Betrugspräventionsteam von BBVA Colombia und verbessern Sie Kontrollen sowie Maßnahmen für den Acquiring-Kanal. Analysieren Sie Zahlungsrisiken, Rückbelastungen und Unregelmäßigkeiten und unterstützen Sie datengestützte Automatisierungs- und Initiativen zur künstlichen Intelligenz.
Beschreibung
- Leitung der Konzeption, Umsetzung und kontinuierlichen Verbesserung von Strategien zur Betrugsprävention und -erkennung für den Acquiring-Kanal.
- Bewertung der Wirksamkeit von Maßnahmen, Kontrollen und Warnmeldungen bei Credibanco und Redeban.
- Leitung von Händlergesprächen zur Prüfung von Betrug, Rückbelastungen und Basispunkten sowie zur Vereinbarung von Gegenmaßnahmen.
- Koordination der operativen Betrugsabwehr, der Benachrichtigung von Händlern, Rückabwicklungen, Rückgewinnungen und der Einbehaltung von Geldern.
- Koordination des Betrugsmanagements mit Openpay für Händler, die als Gateways oder Aggregatoren angebunden sind.
- Anpassung der globalen Strategien der Gruppe zur Betrugsprävention an den lokalen operativen Kontext.
- Zusammenarbeit mit dem operativen Bereich beim Rückbelastungsmanagement und bei der Einhaltung der Regeln der Kartenorganisationen.
- Teilnahme an Gesprächen mit Branchenverbänden, Behörden und anderen Regionen der Gruppe.
- Steuerung von Untersuchungen vor Ort mit Incocredito bei möglichen Sicherheitsverletzungen.
- Erkennung von Betrugstrends und Vorgehensweisen sowie Koordination von Schulungs- und Aufklärungskampagnen für Händler.
- Überwachung von Abrechnungsanomalien und Erkennung unregelmäßiger Händleraktivitäten.
- Erstellung von Frühwarnungen und Empfehlung vorbeugender Maßnahmen für gefährdete Händler.
- Untersuchung von Händlern, die von Kartenherausgebern gemeldet oder durch die Überwachung der Kartenorganisationen identifiziert wurden.
- Erstellung regelmäßiger Berichte, Leistungskennzahlen und Prüfungsdokumentationen.
- Überwachung der Automatisierung von Berichten, Analysen und Kontrollen mit dem Bereich Data Analytics.
- Festlegung strategischer KPIs für das Betrugsmanagement.
- Laufende Aktualisierung der Kenntnisse zu Bedrohungen, Betrugsmethoden, Vorschriften sowie Vorgaben von Visa und Mastercard.
- Förderung der Nutzung der Werkzeuge der BBVA-Gruppe für künstliche Intelligenz.
- Aktualisierung der von BEx geforderten Prozessdokumentation, Handbücher und Anweisungen.
Anforderungen
- Abschluss in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft oder Ingenieurwesen.
- Mindestens drei Jahre nachgewiesene Erfahrung in der Betrugsprävention im Acquiring-Zahlungsverkehr.
- Fortgeschrittene Erfahrung mit Betrugspräventionstools wie Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC oder vergleichbaren Plattformen.
- Kenntnisse der Muster, Trends und Vorgehensweisen im Zusammenhang mit Acquiring-Betrug.
- Ausgeprägte analytische Fähigkeiten zur Bewertung von Erkennungsstrategien.
- Verständnis für durchgängige Geschäftsprozesse und Bankgeschäfte im Zahlungsverkehr.
- Kenntnisse der Autorisierungs- und Authentifizierungsprotokolle von Visa und Mastercard, insbesondere für den E-Commerce.
- Fortgeschrittene Kenntnisse in SQL und Python für die Arbeit mit Datenbanken.
- Fortgeschrittene Excel-Kenntnisse.
- Erfahrung mit Datenvisualisierungs- und Business-Intelligence-Tools.
- Erfahrung in der Prävention von Betrug auf Seiten der Kartenherausgeber ist wünschenswert.
- Kenntnisse moderner, datengestützter Technologien zur Betrugsprävention sind wünschenswert.
- Frühere Erfahrung im Management von Sicherheitsvorfällen ist wünschenswert.
- Kundenorientierung, analytisches Denken, Eigeninitiative, Organisationsfähigkeit, Zeitmanagement, Kooperations- und Teamfähigkeit sowie ausgeprägte Kommunikationsfähigkeiten.
Zusatzleistungen
- Kontinuierliches Lernen und Wissensaustausch.
- Ein vielfältiges und inklusives Team.
- Plan zur Chancengleichheit.
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung.
- Hybrides Arbeitsmodell.