BBVA on maailmanlaajuinen pankki- ja rahoituspalvelukonserni, joka työskentelee uudistaakseen tapaa, jolla ihmiset ja yritykset hallitsevat raha-asioitaan. Sen toimintaan kuuluvat yritys- ja investointipankkitoiminta, fintech sekä digitaalinen pankkitoiminta, ja teknologiaa hyödyntävillä rahoitusratkaisuilla palvellaan 71,5 miljoonaa asiakasta. Yli 121 000 työntekijänsä ansiosta BBVA yhdistää pankkialan, konsultoinnin ja markkinoinnin asiantuntemuksen yhteistyöhön perustuvassa ympäristössä, jossa keskitytään innovaatioihin, digitaaliseen muutokseen ja ammatilliseen huippuosaamiseen.
Financial Crime Prevention Associate II – Petosten havaitseminen, Bogotá (hybridityö)
Liity BBVA Colombian petostentorjuntatiimiin vahvistamaan maksujen vastaanottokanavan valvontaa ja torjuntastrategioita. Analysoi maksuihin liittyviä riskejä, takaisinveloituksia ja poikkeavaa toimintaa sekä tue dataan perustuvaa automaatiota ja tekoälyhankkeita.
Kuvaus
- Johda maksujen vastaanottokanavan petosten ehkäisy- ja havaitsemisstrategioiden suunnittelua, toteutusta ja jatkuvaa kehittämistä.
- Arvioi torjuntastrategioiden, valvontatoimien ja hälytysten tehokkuutta Credibancossa ja Redebanissa.
- Johda tapaamisia kauppiaiden kanssa petosten, takaisinveloitusten ja korkopisteiden tarkastelemiseksi sekä torjuntatoimista sopimiseksi.
- Koordinoi operatiivista petosten rajoittamista, kauppiaille ilmoittamista, peruutuksia, takaisinperintää ja varojen pidättämistä.
- Koordinoi petosten hallintaa Openpayn kanssa sellaisten kauppiaiden osalta, jotka ovat siihen yhteydessä maksuyhdyskäytävinä tai aggregaattoreina.
- Sovella konsernin globaaleja petostentorjuntastrategioita paikalliseen toimintaympäristöön.
- Työskentele operaatioiden kanssa takaisinveloitusten hallinnassa ja korttijärjestelmien sääntöjen noudattamisessa.
- Osallistu toimialajärjestöjen, viranomaisten ja konsernin muiden maantieteellisten alueiden kanssa pidettäviin tapaamisiin.
- Johda paikan päällä tehtäviä Incocredito-tutkimuksia, kun ilmenee mahdollisia tietoturvaloukkauksia.
- Tunnista petostrendejä ja toimintatapoja sekä koordinoi kauppiaiden koulutus- ja valistuskampanjoita.
- Seuraa laskutuksen poikkeamia ja tunnista kauppiaiden epäsäännöllistä toimintaa.
- Laadi ennakkovaroituksia ja suosittele ennaltaehkäiseviä toimenpiteitä riskialttiille kauppiaille.
- Tutki kauppiaita, joista kortinmyöntäjät ovat ilmoittaneet tai jotka on tunnistettu korttijärjestelmien valvonnassa.
- Laadi säännöllisiä raportteja, suorituskykymittareita ja auditointiasiakirjoja.
- Valvo raporttien, analyysien ja valvontatoimien automatisointia Data Analyticsin kanssa.
- Määrittele petosten hallinnan strategiset KPI-mittarit.
- Pidä ajan tasalla tiedot uhkista, petosmenetelmistä, sääntelystä sekä Visan ja Mastercardin vaatimuksista.
- Edistä BBVA-konsernin tekoälytyökalujen käyttöä.
- Pidä BExin edellyttämät prosessidokumentaatiot, käsikirjat ja ohjeet ajan tasalla.
Vaatimukset
- Koulutus liiketalouden, taloustieteen tai tekniikan alalta.
- Vähintään kolmen vuoden osoitettu kokemus petosten ehkäisystä maksujen vastaanottopuolen maksutoiminnoissa.
- Edistynyt kokemus petostentorjuntatyökaluista, kuten Monitor+, OpenControl, Sentinel ja ARIC, tai vastaavista alustoista.
- Maksujen vastaanottopuolen petoksiin liittyvien mallien, trendien ja toimintatapojen tuntemus.
- Vahva analyyttinen kyky arvioida havaitsemisstrategioita.
- Päästä päähän ulottuvien liiketoimintaprosessien ja maksuliikenteen pankkitoimintojen ymmärtäminen.
- Visan ja Mastercardin valtuutus- ja tunnistautumisprotokollien tuntemus, erityisesti verkkokaupassa.
- Edistynyt SQL- ja Python-osaaminen tietokantatyöskentelyyn.
- Edistynyt Excel-osaaminen.
- Kokemusta datan visualisointi- ja liiketoimintatiedon hallintatyökaluista.
- Kokemus kortinmyöntäjäpuolen petosten ehkäisystä katsotaan eduksi.
- Uuden sukupolven dataan perustuvien petostentorjuntateknologioiden tuntemus katsotaan eduksi.
- Aiempi kokemus tietoturvapoikkeamien hallinnasta katsotaan eduksi.
- Asiakaslähtöisyys, analyyttinen ajattelu, oma-aloitteisuus, järjestelmällisyys, ajanhallinta, yhteistyökyky, tiimityö ja tehokas viestintä.
Edut
- Jatkuva oppiminen ja tiedon jakaminen.
- Monimuotoinen ja osallistava tiimi.
- Yhdenvertaisten mahdollisuuksien suunnitelma.
- Mahdollisuudet ammatilliseen kehittymiseen.
- Hybridityöjärjestely.