BBVA היא קבוצת בנקאות ושירותים פיננסיים גלובלית הפועלת למודרניזציה של האופן שבו אנשים ועסקים מנהלים את כספם. פעילותה כוללת בנקאות תאגידית והשקעות, פינטק ובנקאות דיגיטלית, והיא משרתת 71.5 מיליון לקוחות באמצעות פתרונות פיננסיים המבוססים על טכנולוגיה. יותר מ-121,000 עובדים מביאים לקבוצה מומחיות בתחומי הבנקאות, הייעוץ והשיווק, בסביבה שיתופית המתמקדת בחדשנות, בטרנספורמציה דיגיטלית ובמצוינות מקצועית.
עמית מניעת פשיעה פיננסית II – איתור הונאות, בוגוטה (היברידי)
הצטרפו לצוות מניעת ההונאות של BBVA Colombia כדי לחזק את בקרות ערוצי הסליקה ואת אסטרטגיות הפחתת הסיכונים. נתחו סיכוני תשלומים, הכחשות עסקה ופעילות חריגה, תוך תמיכה ביוזמות אוטומציה ובינה מלאכותית מבוססות נתונים.
תיאור
- הובלת התכנון, היישום והשיפור המתמשך של אסטרטגיות למניעה ולאיתור הונאות בערוץ הסליקה.
- הערכת האפקטיביות של אסטרטגיות הפחתה, בקרות והתראות ב-Credibanco וב-Redeban.
- הובלת פגישות עם בתי עסק לבחינת הונאות, הכחשות עסקה ונקודות בסיס, ולאחר מכן הסכמה על אמצעי הפחתה.
- תיאום בלימת הונאות תפעולית, הודעות לבתי עסק, ביטולים, השבות ושמירת כספים.
- תיאום ניהול הונאות עם Openpay עבור בתי עסק המחוברים כשערים או כמאספים.
- התאמת אסטרטגיות מניעת ההונאות הגלובליות של הקבוצה להקשר התפעולי המקומי.
- עבודה עם התפעול על ניהול הכחשות עסקה ועמידה בכללי מותגי הכרטיסים.
- השתתפות בפגישות עם איגודי תעשייה, רשויות ואזורים גאוגרפיים אחרים בקבוצה.
- ניהול חקירות באתר עם Incocredito כאשר מתעורר חשד לפרצות אבטחה.
- זיהוי מגמות הונאה ודפוסי פעולה, ותיאום קמפיינים לחינוך ולהכשרת בתי עסק.
- ניטור חריגות בחיובים וזיהוי פעילות חריגה של בתי עסק.
- הפקת אזהרות מוקדמות והמלצה על אמצעי מניעה לבתי עסק בסיכון.
- חקירת בתי עסק שדווחו על ידי מנפיקים או זוהו באמצעות ניטור מותגי הכרטיסים.
- הכנת דוחות תקופתיים, מדדי ביצוע ותיעוד ביקורת.
- פיקוח על אוטומציית דוחות, ניתוחים ובקרות עם צוות אנליטיקת הנתונים.
- הגדרת מדדי ביצוע מרכזיים אסטרטגיים לניהול הונאות.
- שמירה על עדכניות בנוגע לאיומים, שיטות הונאה, תקנות ודרישות Visa ו-Mastercard.
- קידום השימוש בכלי הבינה המלאכותית של קבוצת BBVA.
- שמירה על עדכניות תיעוד התהליכים, המדריכים וההנחיות הנדרשים על ידי BEx.
דרישות
- תואר במנהל עסקים, כלכלה או הנדסה.
- לפחות שלוש שנות ניסיון מוכח במניעת הונאות בפעילות תשלומים מצד הסולק.
- ניסיון מתקדם בכלים למניעת הונאות כגון Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC או פלטפורמות דומות.
- ידע בדפוסים, מגמות ודפוסי פעולה הקשורים להונאות סליקה.
- יכולת אנליטית חזקה להערכת אסטרטגיות איתור.
- הבנה של תהליכים עסקיים מקצה לקצה ושל פעילות בנקאית בתחום התשלומים.
- ידע בפרוטוקולי האישור והאימות של Visa ו-Mastercard, במיוחד במסחר אלקטרוני.
- שליטה מתקדמת ב-SQL וב-Python לעבודה עם מסדי נתונים.
- שליטה מתקדמת ב-Excel.
- ניסיון בכלים להמחשת נתונים ולבינה עסקית.
- ניסיון במניעת הונאות מצד מנפיקים הוא יתרון.
- ידע בטכנולוגיות מהדור הבא למניעת הונאות מבוססת נתונים הוא יתרון.
- ניסיון קודם בניהול אירועי אבטחה הוא יתרון.
- אוריינטציה ללקוח, חשיבה אנליטית, יוזמה, ארגון, ניהול זמן, שיתוף פעולה, עבודת צוות ותקשורת אפקטיבית.
הטבות
- למידה מתמשכת ושיתוף ידע.
- צוות מגוון ומכיל.
- תוכנית לשוויון הזדמנויות.
- הזדמנויות להתפתחות מקצועית.
- מתכונת עבודה היברידית.