BBVA es un grupo global de banca y servicios financieros que trabaja para modernizar la forma en que las personas y las empresas gestionan su dinero. Sus actividades abarcan la banca corporativa y de inversión, la tecnología financiera y la banca digital, y presta servicio a 71,5 millones de clientes mediante soluciones financieras basadas en la tecnología. Con más de 121.000 empleados, BBVA reúne experiencia en banca, consultoría y marketing en un entorno colaborativo centrado en la innovación, la transformación digital y la excelencia profesional.
Asociado/a II de Prevención del Crimen Financiero – Detección de Fraude, Bogotá (Híbrido)
Únete al equipo de prevención del fraude de BBVA Colombia para reforzar los controles y las estrategias de mitigación en los canales de adquirencia. Analiza los riesgos de pago, las devoluciones y la actividad irregular mientras apoyas iniciativas de automatización e inteligencia artificial basadas en datos.
Descripción
- Liderar el diseño, la implementación y la mejora continua de las estrategias de prevención y detección del fraude para el canal de adquirencia.
- Evaluar la eficacia de las estrategias de mitigación, los controles y las alertas en Credibanco y Redeban.
- Liderar reuniones con comercios para revisar fraudes, devoluciones y puntos básicos, y acordar medidas de mitigación.
- Coordinar la contención operativa del fraude, las notificaciones a comercios, las reversiones, las recuperaciones y la retención de fondos.
- Coordinar la gestión del fraude con Openpay para comercios conectados como pasarelas o agregadores.
- Adaptar las estrategias globales de prevención del fraude del grupo al contexto operativo local.
- Colaborar con Operaciones en la gestión de devoluciones y el cumplimiento de las reglas de las marcas de tarjetas.
- Participar en reuniones con asociaciones del sector, autoridades y otras geografías del grupo.
- Gestionar investigaciones presenciales con Incocredito cuando surjan posibles vulneraciones de seguridad.
- Identificar tendencias de fraude y modus operandi, y coordinar campañas de educación y capacitación para comercios.
- Supervisar anomalías de facturación e identificar actividades irregulares de los comercios.
- Generar alertas tempranas y recomendar medidas preventivas para los comercios en riesgo.
- Investigar comercios reportados por emisores o identificados mediante el monitoreo de las marcas de tarjetas.
- Preparar informes periódicos, indicadores de desempeño y documentación de auditoría.
- Supervisar la automatización de informes, análisis y controles con Data Analytics.
- Definir indicadores clave de desempeño estratégicos para la gestión del fraude.
- Mantenerse al día sobre amenazas, métodos de fraude, regulaciones y mandatos de Visa y Mastercard.
- Promover el uso de las herramientas de inteligencia artificial del grupo BBVA.
- Mantener actualizados la documentación de procesos, los manuales y las instrucciones requeridas por BEx.
Requisitos
- Título en administración de empresas, economía o ingeniería.
- Al menos tres años de experiencia demostrable en la prevención del fraude en operaciones de pago del lado de la adquirencia.
- Experiencia avanzada con herramientas de prevención del fraude como Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC o plataformas comparables.
- Conocimiento de patrones, tendencias y modus operandi asociados con el fraude en la adquirencia.
- Gran capacidad analítica para evaluar estrategias de detección.
- Comprensión de los procesos empresariales integrales y de las operaciones bancarias relacionadas con pagos.
- Conocimiento de los protocolos de autorización y autenticación de Visa y Mastercard, especialmente para el comercio electrónico.
- Dominio avanzado de SQL y Python para el trabajo con bases de datos.
- Dominio avanzado de Excel.
- Experiencia con herramientas de visualización de datos e inteligencia empresarial.
- Se valora la experiencia en la prevención del fraude del lado emisor.
- Se valora el conocimiento de tecnologías de nueva generación para la prevención del fraude basada en datos.
- Se valora la experiencia previa en la gestión de incidentes de seguridad.
- Orientación al cliente, pensamiento analítico, iniciativa, organización, gestión del tiempo, colaboración, trabajo en equipo y comunicación eficaz.
Beneficios
- Aprendizaje continuo e intercambio de conocimientos.
- Un equipo diverso e inclusivo.
- Plan de igualdad de oportunidades.
- Oportunidades de desarrollo profesional.
- Modalidad de trabajo híbrida.