BBVA는 사람과 기업이 자금을 관리하는 방식을 현대화하기 위해 노력하는 글로벌 은행 및 금융 서비스 그룹입니다. 기업·투자은행, 핀테크, 디지털 뱅킹 등 다양한 사업을 전개하며, 기술 기반 금융 솔루션을 통해 7,150만 명의 고객에게 서비스를 제공합니다. 12만 1,000명 이상의 직원이 은행, 컨설팅, 마케팅 분야의 전문성을 결집하고 있으며, 혁신과 디지털 전환, 전문적 우수성을 중심으로 협업하는 환경을 조성하고 있습니다.
금융범죄 예방 어소시에이트 II – 사기 탐지, 보고타(하이브리드)
BBVA 콜롬비아의 사기 방지 팀에 합류하여 가맹점 채널 통제와 완화 전략을 강화합니다. 결제 위험, 차지백, 이상 활동을 분석하고 데이터 기반 자동화 및 인공지능 이니셔티브를 지원합니다.
설명
- 가맹점 채널의 사기 예방 및 탐지 전략 설계, 구현과 지속적인 개선을 주도한다.
- Credibanco와 Redeban 전반의 완화 전략, 통제 및 경보 효과를 평가한다.
- 가맹점 회의를 주도하여 사기, 차지백 및 베이시스 포인트를 검토하고 완화 조치에 합의한다.
- 사기 운영 억제, 가맹점 통지, 취소, 회수 및 자금 보류를 조정한다.
- 게이트웨이 또는 애그리게이터로 연결된 가맹점의 사기 관리를 Openpay와 조정한다.
- 그룹의 글로벌 사기 방지 전략을 현지 운영 환경에 맞게 조정한다.
- 운영팀과 협력하여 차지백을 관리하고 카드 결제 네트워크 규정을 준수한다.
- 업계 협회, 당국 및 그룹 내 다른 지역과의 회의에 참여한다.
- 잠재적인 보안 침해가 발생하면 Incocredito와 현장 조사를 관리한다.
- 사기 동향과 수법을 파악하고 가맹점 교육 및 훈련 캠페인을 조정한다.
- 청구 이상을 모니터링하고 가맹점의 비정상 활동을 파악한다.
- 조기 경보를 생성하고 위험 가맹점에 예방 조치를 권고한다.
- 발급사가 신고했거나 카드 결제 네트워크 모니터링을 통해 식별된 가맹점을 조사한다.
- 정기 보고서, 성과 지표 및 감사 문서를 작성한다.
- 데이터 분석팀과 함께 보고서, 분석 및 통제의 자동화를 감독한다.
- 사기 관리의 전략적 KPI를 정의한다.
- 위협, 사기 수법, 규정 및 Visa와 Mastercard의 요구사항을 최신 상태로 파악한다.
- BBVA 그룹 인공지능 도구의 사용을 촉진한다.
- BEx에서 요구하는 프로세스 문서, 매뉴얼 및 지침을 최신 상태로 유지한다.
지원 자격
- 경영학, 경제학 또는 공학 학위.
- 가맹점 측 결제 운영에서 사기 예방 업무를 수행한 입증된 경력 3년 이상.
- Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC 또는 이에 준하는 플랫폼과 같은 사기 예방 도구의 고급 사용 경험.
- 가맹점 사기와 관련된 패턴, 동향 및 수법에 대한 지식.
- 탐지 전략을 평가할 수 있는 뛰어난 분석 능력.
- 결제 분야의 엔드투엔드 비즈니스 프로세스 및 은행 업무에 대한 이해.
- 특히 전자상거래와 관련된 Visa 및 Mastercard 승인·인증 프로토콜에 대한 지식.
- 데이터베이스 업무를 위한 고급 SQL 및 Python 역량.
- 고급 Excel 활용 능력.
- 데이터 시각화 및 비즈니스 인텔리전스 도구 사용 경험.
- 발급사 측 사기 예방 경험이 있으면 우대한다.
- 차세대 데이터 기반 사기 예방 기술에 대한 지식이 있으면 우대한다.
- 보안 사고 관리 경험이 있으면 우대한다.
- 고객 지향성, 분석적 사고, 주도성, 조직력, 시간 관리, 협업, 팀워크 및 효과적인 의사소통 능력.
복리후생
- 지속적인 학습과 지식 공유.
- 다양성과 포용성을 갖춘 팀.
- 기회 균등 계획.
- 전문성 개발 기회.
- 하이브리드 근무 방식.