O BBVA é um grupo global de serviços bancários e financeiros que trabalha para modernizar a forma como pessoas e empresas administram seu dinheiro. Suas atividades abrangem banco corporativo e de investimento, fintech e banco digital, atendendo 71,5 milhões de clientes por meio de soluções financeiras baseadas em tecnologia. Com mais de 121 mil funcionários, o BBVA reúne conhecimentos em serviços bancários, consultoria e marketing em um ambiente colaborativo voltado para inovação, transformação digital e excelência profissional.
Associado(a) II de Prevenção a Crimes Financeiros – Detecção de Fraudes, Bogotá (Híbrido)
Junte-se à equipe de prevenção a fraudes do BBVA Colômbia para fortalecer os controles e as estratégias de mitigação nos canais de adquirência. Analise riscos de pagamentos, chargebacks e atividades irregulares, apoiando iniciativas de automação e inteligência artificial orientadas por dados.
Descrição
- Liderar o design, a implementação e a melhoria contínua das estratégias de prevenção e detecção de fraudes para o canal de adquirência.
- Avaliar a eficácia das estratégias de mitigação, dos controles e dos alertas na Credibanco e na Redeban.
- Liderar reuniões com lojistas para revisar fraudes, chargebacks e pontos-base, e então acordar medidas de mitigação.
- Coordenar a contenção operacional de fraudes, as notificações aos lojistas, os estornos, as recuperações e a retenção de fundos.
- Coordenar a gestão de fraudes com a Openpay para lojistas conectados como gateways ou agregadores.
- Adaptar as estratégias globais de prevenção a fraudes do grupo ao contexto operacional local.
- Trabalhar com Operações na gestão de chargebacks e na conformidade com as regras das bandeiras de cartões.
- Participar de reuniões com associações do setor, autoridades e outras geografias do grupo.
- Gerenciar investigações presenciais com a Incocredito quando surgirem possíveis violações de segurança.
- Identificar tendências de fraude e modus operandi, e coordenar campanhas de educação e treinamento para lojistas.
- Monitorar anomalias de faturamento e identificar atividades irregulares de lojistas.
- Gerar alertas antecipados e recomendar medidas preventivas para lojistas em risco.
- Investigar lojistas reportados por emissores ou identificados por meio do monitoramento das bandeiras de cartões.
- Preparar relatórios recorrentes, indicadores de desempenho e documentação de auditoria.
- Supervisionar a automação de relatórios, análises e controles com Data Analytics.
- Definir KPIs estratégicos para a gestão de fraudes.
- Manter-se atualizado sobre ameaças, métodos de fraude, regulamentações e mandatos da Visa e da Mastercard.
- Promover o uso das ferramentas de inteligência artificial do grupo BBVA.
- Manter atualizados a documentação de processos, os manuais e as instruções exigidas pela BEx.
Requisitos
- Graduação em administração de empresas, economia ou engenharia.
- Pelo menos três anos de experiência comprovada na prevenção de fraudes em operações de pagamento do lado da adquirência.
- Experiência avançada com ferramentas de prevenção a fraudes, como Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC ou plataformas comparáveis.
- Conhecimento de padrões, tendências e modus operandi associados a fraudes na adquirência.
- Forte capacidade analítica para avaliar estratégias de detecção.
- Compreensão dos processos empresariais de ponta a ponta e das operações bancárias relacionadas a pagamentos.
- Conhecimento dos protocolos de autorização e autenticação da Visa e da Mastercard, especialmente para comércio eletrônico.
- Conhecimentos avançados de SQL e Python para trabalhar com bancos de dados.
- Proficiência avançada em Excel.
- Experiência com ferramentas de visualização de dados e inteligência de negócios.
- Experiência na prevenção de fraudes do lado emissor é desejável.
- Conhecimento de tecnologias de nova geração para prevenção de fraudes orientada por dados é desejável.
- Experiência anterior na gestão de incidentes de segurança é desejável.
- Orientação ao cliente, pensamento analítico, iniciativa, organização, gestão do tempo, colaboração, trabalho em equipe e comunicação eficaz.
Benefícios
- Aprendizado contínuo e compartilhamento de conhecimentos.
- Uma equipe diversificada e inclusiva.
- Plano de igualdade de oportunidades.
- Oportunidades de desenvolvimento profissional.
- Modelo de trabalho híbrido.