BBVA è un gruppo globale di servizi bancari e finanziari impegnato a modernizzare il modo in cui persone e aziende gestiscono il denaro. Le sue attività comprendono il corporate e investment banking, il fintech e il digital banking, e servono 71,5 milioni di clienti attraverso soluzioni finanziarie abilitate dalla tecnologia. Con oltre 121.000 dipendenti, BBVA riunisce competenze nei settori bancario, della consulenza e del marketing in un ambiente collaborativo orientato all’innovazione, alla trasformazione digitale e all’eccellenza professionale.
Associate II Prevenzione della Criminalità Finanziaria – Rilevamento delle Frodi, Bogotá (Ibrido)
Unisciti al team di prevenzione delle frodi di BBVA Colombia per rafforzare i controlli e le strategie di mitigazione nei canali di acquiring. Analizza i rischi legati ai pagamenti, i chargeback e le attività irregolari, sostenendo iniziative di automazione e intelligenza artificiale basate sui dati.
Descrizione
- Guidare la progettazione, l’implementazione e il miglioramento continuo delle strategie di prevenzione e rilevamento delle frodi per il canale di acquiring.
- Valutare l’efficacia delle strategie di mitigazione, dei controlli e degli alert presso Credibanco e Redeban.
- Guidare le riunioni con gli esercenti per esaminare frodi, chargeback e punti base, quindi concordare misure di mitigazione.
- Coordinare il contenimento operativo delle frodi, le notifiche agli esercenti, gli storni, i recuperi e la trattenuta dei fondi.
- Coordinare la gestione delle frodi con Openpay per gli esercenti connessi come gateway o aggregatori.
- Adattare le strategie globali di prevenzione delle frodi del gruppo al contesto operativo locale.
- Collaborare con le Operations nella gestione dei chargeback e nella conformità alle regole dei circuiti di pagamento.
- Partecipare a riunioni con associazioni di settore, autorità e altre aree geografiche del gruppo.
- Gestire le indagini sul posto con Incocredito quando si verificano potenziali violazioni della sicurezza.
- Individuare le tendenze delle frodi e i modus operandi, e coordinare campagne di sensibilizzazione e formazione per gli esercenti.
- Monitorare le anomalie di fatturazione e identificare le attività irregolari degli esercenti.
- Generare segnalazioni tempestive e raccomandare misure preventive per gli esercenti a rischio.
- Indagare sugli esercenti segnalati dagli emittenti o identificati attraverso il monitoraggio dei circuiti di pagamento.
- Preparare report ricorrenti, indicatori di performance e documentazione di audit.
- Supervisionare l’automazione di report, analisi e controlli con Data Analytics.
- Definire KPI strategici per la gestione delle frodi.
- Mantenersi aggiornati su minacce, metodi di frode, normative e disposizioni di Visa e Mastercard.
- Promuovere l’uso degli strumenti di intelligenza artificiale del gruppo BBVA.
- Mantenere aggiornati la documentazione dei processi, i manuali e le istruzioni richiesti da BEx.
Requisiti
- Laurea in amministrazione aziendale, economia o ingegneria.
- Almeno tre anni di esperienza comprovata nella prevenzione delle frodi nelle operazioni di pagamento lato acquiring.
- Esperienza avanzata con strumenti di prevenzione delle frodi come Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC o piattaforme comparabili.
- Conoscenza di schemi, tendenze e modus operandi associati alle frodi nell’acquiring.
- Spiccate capacità analitiche per valutare le strategie di rilevamento.
- Comprensione dei processi aziendali end-to-end e delle operazioni bancarie relative ai pagamenti.
- Conoscenza dei protocolli di autorizzazione e autenticazione di Visa e Mastercard, in particolare per l’e-commerce.
- Competenze avanzate in SQL e Python per lavorare con i database.
- Padronanza avanzata di Excel.
- Esperienza con strumenti di visualizzazione dei dati e business intelligence.
- È preferibile avere esperienza nella prevenzione delle frodi lato emittente.
- È preferibile conoscere le tecnologie di nuova generazione per la prevenzione delle frodi basata sui dati.
- È preferibile avere esperienza precedente nella gestione degli incidenti di sicurezza.
- Orientamento al cliente, pensiero analitico, iniziativa, organizzazione, gestione del tempo, collaborazione, lavoro di squadra e comunicazione efficace.
Benefit
- Apprendimento continuo e condivisione delle conoscenze.
- Un team diversificato e inclusivo.
- Piano per le pari opportunità.
- Opportunità di sviluppo professionale.
- Modalità di lavoro ibrida.