BBVA е глобална банкова и финансова група, която работи за модернизиране на начина, по който хората и бизнесите управляват парите си. Дейността ѝ обхваща корпоративно и инвестиционно банкиране, финтех и дигитално банкиране, като чрез технологично обезпечени финансови решения обслужва 71,5 милиона клиенти. С над 121 000 служители BBVA обединява експертен опит в банковото дело, консултирането и маркетинга в среда на сътрудничество, насочена към иновации, дигитална трансформация и професионално съвършенство.
Специалист II по предотвратяване на финансови престъпления – откриване на измами, Богота (хибридно)
Присъединете се към екипа на BBVA Colombia за предотвратяване на измами и укрепете контрола и стратегиите за ограничаване на риска в канала за приемане на плащания. Анализирайте платежните рискове, възстановяванията по транзакции и нередовната активност, като същевременно подкрепяте автоматизацията, основана на данни, и инициативите в областта на изкуствения интелект.
Описание
- Ръководи проектирането, внедряването и непрекъснатото подобряване на стратегиите за предотвратяване и откриване на измами в канала за приемане на плащания.
- Оценява ефективността на стратегиите за ограничаване на риска, контролите и сигналите в Credibanco и Redeban.
- Ръководи срещи с търговци за преглед на измами, възстановявания и базисни точки, след което договаря мерки за ограничаване на риска.
- Координира оперативното ограничаване на измами, уведомяването на търговци, сторниранията, възстановяванията и задържането на средства.
- Координира управлението на измами с Openpay за търговци, свързани като шлюзове или агрегатори.
- Адаптира глобалните стратегии на групата за предотвратяване на измами към местния оперативен контекст.
- Работи с Оперативния отдел по управлението на възстановяванията и спазването на правилата на картовите схеми.
- Участва в срещи с браншови организации, власти и други географски звена на групата.
- Управлява проверки на място с Incocredito при възникване на потенциални нарушения на сигурността.
- Идентифицира тенденции при измамите и моделите на действие и координира кампании за обучение на търговци.
- Следи аномалии във фактурирането и идентифицира нередовна активност на търговци.
- Генерира ранни предупреждения и препоръчва превантивни мерки за рискови търговци.
- Разследва търговци, докладвани от издатели или идентифицирани чрез мониторинг на картовите схеми.
- Подготвя периодични отчети, показатели за ефективност и одитна документация.
- Наблюдава автоматизацията на отчети, анализи и контроли съвместно с екипа по анализ на данни.
- Определя стратегически ключови показатели за ефективност за управление на измамите.
- Следи актуалните заплахи, методите за измами, регулациите и изискванията на Visa и Mastercard.
- Насърчава използването на инструментите на групата BBVA за изкуствен интелект.
- Поддържа актуални документацията на процесите, наръчниците и инструкциите, изисквани от BEx.
Изисквания
- Висше образование по бизнес администрация, икономика или инженерство.
- Най-малко три години доказан опит в предотвратяването на измами при платежни операции от страна на приемането.
- Напреднал опит с инструменти за предотвратяване на измами като Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC или сравними платформи.
- Познания за моделите, тенденциите и начините на действие, свързани с измамите при приемането на плащания.
- Силни аналитични способности за оценяване на стратегиите за откриване.
- Разбиране на цялостните бизнес процеси и банковите операции в областта на плащанията.
- Познания за протоколите за оторизация и удостоверяване на Visa и Mastercard, особено за електронна търговия.
- Напреднали умения по SQL и Python за работа с бази данни.
- Напреднало владеене на Excel.
- Опит с инструменти за визуализация на данни и бизнес интелигентност.
- Опитът в предотвратяването на измами от страна на издателя е предимство.
- Познанията за технологии от следващо поколение за предотвратяване на измами, основани на данни, са предимство.
- Предишен опит в управлението на инциденти със сигурността е предимство.
- Ориентация към клиента, аналитично мислене, инициативност, организираност, управление на времето, сътрудничество, работа в екип и ефективна комуникация.
Придобивки
- Непрекъснато учене и споделяне на знания.
- Разнообразен и приобщаващ екип.
- План за равни възможности.
- Възможности за професионално развитие.
- Хибриден режим на работа.