BBVA是一家全球性的银行与金融服务集团，致力于推动人们和企业管理资金方式的现代化。其业务涵盖公司与投资银行、金融科技和数字银行，通过技术驱动的金融解决方案为7150万客户提供服务。BBVA拥有超过12.1万名员工，汇聚银行、咨询和营销领域的专业能力，营造以创新、数字化转型和职业卓越为核心的协作环境。
金融犯罪防控专员 II——欺诈检测，波哥大（混合办公）
加入 BBVA 哥伦比亚欺诈防控团队，强化收单渠道控制和风险缓释策略。分析支付风险、拒付及异常活动，并支持数据驱动的自动化和人工智能项目。
描述
- 负责收单渠道欺诈预防与检测策略的设计、实施和持续改进。
- 评估 Credibanco 和 Redeban 各项风险缓释策略、控制措施及预警的有效性。
- 主持商户会议，审查欺诈、拒付和基点数据，并协商确定风险缓释措施。
- 协调欺诈运营遏制、商户通知、冲正、追回和资金留存工作。
- 与 Openpay 协调管理连接为网关或聚合器的商户欺诈事务。
- 根据本地运营环境调整集团全球欺诈防控策略。
- 与运营团队合作开展拒付管理，并确保遵守卡组织规则。
- 参加与行业协会、监管机构及集团其他地区的会议。
- 发生潜在安全漏洞时，与 Incocredito 管理现场调查。
- 识别欺诈趋势和作案手法，并协调商户教育与培训活动。
- 监控账单异常，识别商户异常活动。
- 生成早期预警，并为存在风险的商户提出预防措施建议。
- 调查发卡机构报告或通过卡组织监控发现的商户。
- 准备定期报告、绩效指标和审计文件。
- 与数据分析团队合作，监督报告、分析和控制措施的自动化。
- 制定欺诈管理战略关键绩效指标。
- 持续了解威胁、欺诈手法、法规以及 Visa 和 Mastercard 的要求。
- 推动使用 BBVA 集团的人工智能工具。
- 及时更新 BEx 要求的流程文件、手册和操作说明。
任职要求
- 工商管理、经济学或工程学学位。
- 至少三年在收单侧支付运营中从事欺诈预防的实际经验。
- 具备使用 Monitor+、OpenControl、Sentinel、ARIC 或同类平台等欺诈预防工具的高级经验。
- 了解与收单欺诈相关的模式、趋势和作案手法。
- 具备评估检测策略的出色分析能力。
- 了解支付领域端到端业务流程和银行运营。
- 了解 Visa 和 Mastercard 的授权与身份验证协议，尤其是电子商务相关协议。
- 具备高级 SQL 和 Python 技能，能够开展数据库工作。
- 熟练使用 Excel。
- 具备数据可视化和商业智能工具经验。
- 具备发卡侧欺诈预防经验者优先。
- 了解新一代数据驱动型欺诈预防技术者优先。
- 具备安全事件管理经验者优先。
- 具备客户导向、分析思维、主动性、组织能力、时间管理能力、协作精神、团队合作能力和有效沟通能力。
福利待遇
- 持续学习和知识分享。
- 多元包容的团队。
- 平等就业机会计划。
- 职业发展机会。
- 混合办公安排。