BBVA je globální bankovní a finanční skupina, která modernizuje způsob, jakým lidé a firmy spravují své finance. Její činnost zahrnuje korporátní a investiční bankovnictví, fintech a digitální bankovnictví; prostřednictvím finančních řešení založených na technologiích obsluhuje 71,5 milionu zákazníků. BBVA zaměstnává více než 121 000 lidí a spojuje odborné znalosti z oblasti bankovnictví, poradenství a marketingu v prostředí spolupráce zaměřeném na inovace, digitální transformaci a profesní excelenci.
Specialista II pro prevenci finanční kriminality — odhalování podvodů, Bogota (hybridní režim)
Připojte se k týmu BBVA Colombia pro prevenci podvodů a posilujte kontrolní mechanismy a strategie zmírňování rizik v acquiringovém kanálu. Analyzujte platební rizika, chargebacky a nestandardní aktivitu a podporujte datově řízené iniciativy automatizace a umělé inteligence.
Popis
- Vést návrh, zavádění a průběžné zlepšování strategií prevence a odhalování podvodů v acquiringovém kanálu.
- Posuzovat účinnost strategií zmírňování rizik, kontrolních mechanismů a upozornění v Credibanco a Redeban.
- Vést schůzky s obchodníky za účelem přezkoumání podvodů, chargebacků a bazických bodů a následného dohodnutí opatření ke zmírnění rizik.
- Koordinovat operativní zadržování podvodů, informování obchodníků, rušení transakcí, vymáhání prostředků a jejich zadržení.
- Koordinovat řízení podvodů se společností Openpay u obchodníků připojených jako platební brány nebo agregátoři.
- Přizpůsobovat globální strategie skupiny pro prevenci podvodů místním provozním podmínkám.
- Spolupracovat s provozním oddělením na řízení chargebacků a dodržování pravidel karetních schémat.
- Účastnit se schůzek s oborovými sdruženími, úřady a dalšími jednotkami skupiny v různých zeměpisných oblastech.
- Řídit šetření na místě ve spolupráci s Incocredito při možném narušení bezpečnosti.
- Identifikovat trendy podvodů a způsoby jejich provádění a koordinovat vzdělávací a školicí kampaně pro obchodníky.
- Monitorovat anomálie ve vyúčtování a identifikovat nestandardní aktivitu obchodníků.
- Vytvářet včasná varování a doporučovat preventivní opatření pro ohrožené obchodníky.
- Prověřovat obchodníky nahlášené vydavateli nebo identifikované při monitorování karetních schémat.
- Připravovat pravidelné reporty, ukazatele výkonnosti a auditní dokumentaci.
- Dohlížet na automatizaci reportů, analýz a kontrol ve spolupráci s Data Analytics.
- Definovat strategické KPI pro řízení podvodů.
- Sledovat aktuální hrozby, metody podvodů, regulace a požadavky společností Visa a Mastercard.
- Podporovat využívání nástrojů umělé inteligence skupiny BBVA.
- Udržovat aktuální dokumentaci procesů, příručky a pokyny vyžadované společností BEx.
Požadavky
- Vysokoškolské vzdělání v oboru podnikové administrativy, ekonomie nebo inženýrství.
- Nejméně tři roky prokazatelné praxe v prevenci podvodů v platebních operacích na straně acquiringu.
- Pokročilá zkušenost s nástroji pro prevenci podvodů, jako jsou Monitor+, OpenControl, Sentinel, ARIC nebo srovnatelné platformy.
- Znalost vzorců, trendů a způsobů provádění podvodů v acquiringu.
- Silné analytické schopnosti pro posuzování strategií odhalování podvodů.
- Porozumění komplexním obchodním procesům a bankovním operacím v oblasti plateb.
- Znalost autorizačních a autentizačních protokolů Visa a Mastercard, zejména pro elektronický obchod.
- Pokročilá znalost SQL a Pythonu pro práci s databázemi.
- Pokročilá znalost Excelu.
- Zkušenost s nástroji pro vizualizaci dat a business intelligence.
- Zkušenost s prevencí podvodů na straně vydavatele je výhodou.
- Znalost technologií nové generace pro prevenci podvodů založených na datech je výhodou.
- Předchozí zkušenost s řízením bezpečnostních incidentů je výhodou.
- Orientace na zákazníka, analytické myšlení, iniciativa, organizovanost, řízení času, spolupráce, týmová práce a efektivní komunikace.
Benefity
- Průběžné vzdělávání a sdílení znalostí.
- Rozmanitý a inkluzivní tým.
- Plán rovných příležitostí.
- Příležitosti k profesnímu rozvoji.
- Hybridní způsob práce.