TD je velika severnoameriška banka, ki posameznikom, podjetjem in institucionalnim strankam zagotavlja storitve osebnega in poslovnega bančništva, zavarovanja, upravljanja premoženja ter trgovanja z vrednostnimi papirji. Njen širok poslovni model podpira karierne priložnosti na področju bančništva in financ, z delovnimi mesti v različnih regijah in na različnih strokovnih področjih. TD poudarja tudi trajnost, raznolikost, enakost, vključevanje in vpliv na skupnost ter tako oblikuje delovno kulturo, osredotočeno na skrb, spoštovanje in razvoj zaposlenih.
Analitik tveganj finančnega kriminala, eskalacije sankcij — TD, Mount Laurel, NJ
Analizirali boste opozorila glede sankcij, primere KYC in eskalacije za TD ter podpirali skladnost s sankcijami in kontrole tveganj finančnega kriminala. Delo vključuje ocenjevanje tveganj, regulativno analizo, poročanje in operativni nadzor.
Opis
- Izvajati drugostopenjske preglede opozoril pri plačilnem in imenskem preverjanju za prepoznavanje sankcijskih tveganj in določenih oseb
- Izvajati redne preglede KYC za državljane ali osebe, povezane s sankcioniranimi ali celovito sankcioniranimi jurisdikcijami
- Ocenjevati napotitve in eskalacije poslovnih področij glede sankcijskih tveganj, opozorilnih znakov in morebitnega izogibanja sankcijam
- Podpirati programe upravljanja sankcijskih tveganj z raziskavami, analizami in strukturiranimi ocenami
- Ocenjevati informacije o strankah in transakcijah z večjim tveganjem glede izpostavljenosti sankcijam, prepovedanih odnosov in vpletenosti določene osebe
- Svetovati ekipam FCRM o preverjanju, postopkih eskalacije in razlagi predpisov
- Upravljati celoten cikel sankcijskega pregleda, od opozoril in skrbnega pregleda do dokumentiranih odločitev
- Uporabljati politike in postopke glede sankcij ter hkrati prepoznavati priložnosti za izboljšanje procesov
- Sprejemati operativne odločitve, povezane s potekom dela na področju sankcij in upravljanjem zmogljivosti
- Poslovnim partnerjem zagotavljati raziskovalno, ocenjevalno, operativno, poročevalsko in analitično podporo
- Pripravljati povzetke, komunikacije, poročila in predstavitve za vodje, regulatorje in deležnike
- Predlagati odgovore na vprašanja o sankcijskem programu na ravni podjetja ter eskalirati občutljive zadeve
- Preučevati podatke, regulativni razvoj in splošno učinkovitost sankcijskega programa
- Označevati primere, ki zahtevajo nadaljnji pregled ali eskalacijo, ter usklajevati njihovo rešitev
- Spremljati in poročati o pobudah in programih za skladnost s sankcijami
- Organizirati delo za izpolnjevanje pričakovanj glede ravni storitev in produktivnosti
- Sodelovati z ekipami FCRM in za skladnost za spodbujanje dosledne uporabe zahtev FCRM
- K delu ekipe prispevati z izmenjavo znanja, navzkrižnim usposabljanjem, izobraževanjem, mentoriranjem in strokovnim razvojem
Zahteve
- Diploma ali enakovredna dodiplomska izobrazba
- Najmanj tri leta ustreznih izkušenj
- Napredno poznavanje sankcijskih predpisov, platform za preverjanje in njihove integracije z AML, ABAC in FCRM
- Poznavanje izdelkov in storitev TD
- Sposobnost prepoznavanja, preiskovanja in reševanja vprašanj skladnosti s sankcijami
- Sposobnost razlage in uporabe politik ter postopkov glede sankcij
- Sposobnost ocenjevanja informacij o strankah in transakcijah z večjim tveganjem
- Sposobnost priprave jasnih povzetkov, komunikacij, poročil in predstavitev
- Sposobnost analiziranja podatkov in oblikovanja dobro utemeljenih zaključkov
- Zavezanost spremljanju novih vprašanj, trendov v panogi in spreminjajočih se regulativnih obveznosti
- Sposobnost varovanja zaupnih informacij in eskaliranja visokotveganih dejavnosti ali transakcij
- Sposobnost opravljanja sedečega dela in uporabe standardne pisarniške opreme
- Sposobnost ohranjanja zbranosti dalj časa ter branja, pisanja in razumevanja navodil
Ugodnosti
- Upravičenost do variabilnega plačila in spodbujevalnih nagrad, vključno z denarnimi in/ali lastniškimi nagradami
- Zdravstvene in wellness ugodnosti
- Varčevalni in pokojninski načrti
- Plačan dopust, vključno z dopustom PTO za počitnice, prilagodljivim PTO in prazničnim PTO
- Bančni izdelki, ugodnosti in popusti
- Priložnosti za karierno rast in razvoj
- Programi priznanj in nagrajevanja
- Redni pogovori o karieri, razvoju in uspešnosti
- Dostop do spletne učne platforme
- Priložnosti za mentorstvo
- Programi usposabljanja in uvajanja
- Priložnosti za službena potovanja po državi