
TD شمالی امریکا کا ایک بڑا بینک ہے جو ذاتی اور کاروباری بینکاری، بیمہ، دولت کے انتظام اور سیکیورٹیز کی خدمات کے ذریعے افراد، کاروباری اداروں اور ادارہ جاتی صارفین کو خدمات فراہم کرتا ہے۔ اس کا وسیع عملی ماڈل بینکاری اور مالیات کے مختلف شعبوں میں ملازمت کے مواقع فراہم کرتا ہے، جن میں مختلف خطوں اور تخصصات سے متعلق کردار شامل ہیں۔ TD پائیداری، تنوع، مساوات، شمولیت اور کمیونٹی پر اثرات کو بھی اہمیت دیتا ہے، جس سے نگہداشت، احترام اور ملازمین کی ترقی پر مبنی کام کی ثقافت تشکیل پاتی ہے۔
مالی جرائم کے خطرے کے تجزیہ کار، پابندیوں سے متعلق ایسکلیشنز — TD، ماؤنٹ لاریل، NJ
TD کے لیے پابندیوں سے متعلق الرٹس، KYC کیسز اور ایسکلیشنز کا تجزیہ کرکے پابندیوں کی تعمیل اور مالی جرائم کے خطرے کے کنٹرولز میں معاونت کریں۔ اس کردار میں خطرے کا جائزہ، ضوابط کا تجزیہ، رپورٹنگ اور عملی نگرانی شامل ہے۔
تفصیل
- پابندیوں سے متعلق خدشات اور نامزد فریقوں کی نشاندہی کے لیے ادائیگی اور نام کی اسکریننگ کے الرٹس کا دوسرے درجے کا جائزہ لیں
- منظور شدہ یا جامع طور پر پابندی زدہ دائرہ اختیار سے وابستہ شہریوں یا قومیت رکھنے والوں کے لیے باقاعدہ KYC جائزے مکمل کریں
- پابندیوں سے متعلق خدشات، خطرے کی علامات اور ممکنہ پابندیوں سے بچنے کی کوششوں کے لیے کاروباری شعبوں کی جانب سے بھیجے گئے معاملات اور ایسکلیشنز کا جائزہ لیں
- تحقیق، تجزیے اور منظم جائزوں کے ذریعے پابندیوں کے خطرے کے پروگراموں میں معاونت کریں
- پابندیوں کے خطرے، ممنوعہ تعلقات اور نامزد فریق کی شمولیت کے لیے زیادہ خطرے والے صارفین اور لین دین کی معلومات کا جائزہ لیں
- اسکریننگ، ایسکلیشن کے طریقوں اور ضوابط کی تشریح کے بارے میں FCRM ٹیموں کو مشورہ دیں
- الرٹس اور مناسب جانچ سے لے کر دستاویزی فیصلوں تک پابندیوں کے مکمل جائزے کے چکر کا انتظام کریں
- پابندیوں کی پالیسیوں اور طریقہ کار کا اطلاق کریں اور عمل میں بہتری کے مواقع کی نشاندہی کریں
- پابندیوں کے ورک فلو اور گنجائش کے انتظام سے متعلق عملی فیصلے کریں
- کاروباری شراکت داروں کو تحقیق، جائزے، عملی امور، رپورٹنگ اور تجزیاتی معاونت فراہم کریں
- رہنماؤں، ضوابط نافذ کرنے والے اداروں اور متعلقہ فریقوں کے لیے خلاصے، مواصلات، رپورٹس اور پیشکشیں تیار کریں
- ادارے کے پابندیوں کے پروگرام سے متعلق سوالات کے جوابات تجویز کریں اور حساس معاملات کو اعلیٰ سطح پر بھیجیں
- ڈیٹا، ضابطہ جاتی پیش رفت اور پابندیوں کے مجموعی پروگرام کی مؤثریت کا جائزہ لیں
- ایسے کیسز کی نشاندہی کریں جنہیں مزید جائزے یا ایسکلیشن کی ضرورت ہو اور ان کے حل میں رابطہ کاری کریں
- پابندیوں کی تعمیل کے اقدامات اور پروگراموں کی نگرانی اور رپورٹنگ کریں
- سروس لیول اور پیداواری توقعات پوری کرنے کے لیے کام منظم کریں
- FCRM اور تعمیل کی ٹیموں کے ساتھ شراکت کرکے FCRM کی ضروریات کے مستقل اطلاق کو فروغ دیں
- علم کے تبادلے، کراس ٹریننگ، ہدایات، کوچنگ اور پیشہ ورانہ ترقی کے ذریعے ٹیم کے عملی امور میں योगदान دیں
تقاضے
- بیچلر ڈگری یا مساوی انڈرگریجویٹ قابلیت
- متعلقہ تجربے کے کم از کم تین سال
- پابندیوں کے ضوابط، اسکریننگ پلیٹ فارمز اور AML، ABAC اور FCRM کے ساتھ ان کے انضمام کا اعلیٰ علم
- TD کی مصنوعات اور خدمات سے واقفیت
- پابندیوں کی تعمیل کے مسائل کی نشاندہی، تفتیش اور حل کرنے کی مہارت
- پابندیوں کی پالیسیوں اور طریقہ کار کی تشریح اور اطلاق کی صلاحیت
- زیادہ خطرے والے صارفین اور لین دین کی معلومات کا جائزہ لینے کی صلاحیت
- واضح خلاصے، مواصلات، رپورٹس اور پیشکشیں تیار کرنے کی صلاحیت
- ڈیٹا کا تجزیہ کرکے مضبوط شواہد پر مبنی نتائج اخذ کرنے کی صلاحیت
- ابھرتے ہوئے مسائل، صنعتی رجحانات اور بدلتی ہوئی ضابطہ جاتی ذمہ داریوں کی نگرانی کا عزم
- خفیہ معلومات کی حفاظت اور زیادہ خطرے والی سرگرمی یا لین دین کو اعلیٰ سطح پر بھیجنے کی صلاحیت
- بیٹھ کر کام کرنے اور عام دفتری آلات استعمال کرنے کی صلاحیت
- طویل عرصے تک توجہ برقرار رکھنے اور ہدایات پڑھنے، لکھنے اور سمجھنے کی صلاحیت
مراعات
- متغیر معاوضے اور ترغیبی انعامات، بشمول نقد اور/یا ایکویٹی انعامات، کے لیے اہلیت
- صحت اور فلاح و بہبود کی سہولیات
- بچت اور ریٹائرمنٹ کے منصوبے
- ادائیگی شدہ چھٹی، بشمول Vacation PTO، Flex PTO اور Holiday PTO
- بینکاری مصنوعات، فوائد اور رعایتیں
- کیریئر کی ترقی اور پیشہ ورانہ نشوونما کے مواقع
- اعتراف اور انعامات کے پروگرام
- کیریئر، ترقی اور کارکردگی سے متعلق جاری گفتگو
- آن لائن لرننگ پلیٹ فارم تک رسائی
- رہنمائی کے مواقع
- تربیت اور آن بورڈنگ پروگرام
- ملکی سفر کے مواقع