TD е голяма северноамериканска банка, която обслужва физически лица, предприятия и институционални клиенти чрез услуги в областта на банкирането за физически лица и бизнеса, застраховането, управлението на активи и търговията с ценни книжа. Широкият ѝ оперативен модел създава възможности за кариера в банковия и финансовия сектор, с позиции в различни региони и области на експертиза. TD също така поставя акцент върху устойчивостта, многообразието, равнопоставеността, приобщаването и въздействието върху общността, като изгражда работна култура, основана на грижа, уважение и развитие на служителите.
Анализатор на риска от финансови престъпления, ескалации на санкции — TD, Маунт Лоръл, Ню Джърси
Анализирайте сигнали за санкции, KYC случаи и ескалации за TD в подкрепа на спазването на санкциите и контрола на риска от финансови престъпления. Ролята включва оценка на риска, регулаторен анализ, отчетност и оперативен надзор.
Описание
- Извършване на проверки от второ ниво на сигнали от платежен и именен скрининг за установяване на санкционни рискове и определени лица
- Извършване на периодични KYC проверки за граждани или поданици, свързани със санкционирани или всеобхватно санкционирани юрисдикции
- Оценяване на препращания и ескалации от бизнес звена за санкционни рискове, предупредителни признаци и възможно заобикаляне на санкции
- Подпомагане на програмите за управление на санкционния риск чрез проучвания, анализ и структурирани оценки
- Оценяване на информация за клиенти и транзакции с по-висок риск за санкционна експозиция, забранени отношения и участие на определено лице
- Консултиране на FCRM екипите относно скрининга, практиките за ескалация и регулаторното тълкуване
- Управление на пълния цикъл на санкционната проверка — от сигналите и комплексната проверка до документираните решения
- Прилагане на политики и процедури за санкции и едновременно с това идентифициране на възможности за подобряване на процесите
- Вземане на оперативни решения, свързани с работния процес по санкциите и управлението на капацитета
- Предоставяне на бизнес партньорите на подкрепа в областта на проучванията, оценяването, операциите, отчетността и анализа
- Изготвяне на обобщения, комуникации, отчети и презентации за ръководители, регулатори и заинтересовани страни
- Препоръчване на отговори на въпроси относно санкционната програма на предприятието и ескалиране на чувствителни въпроси
- Изследване на данни, регулаторни промени и цялостната ефективност на санкционната програма
- Маркиране на случаи, изискващи допълнителен преглед или ескалация, и координиране на разрешаването им
- Наблюдение и отчитане на инициативи и програми за спазване на санкциите
- Организиране на работата за изпълнение на очакванията за ниво на обслужване и производителност
- Партньорство с FCRM и екипите по съответствие за насърчаване на последователното прилагане на изискванията на FCRM
- Принос към работата на екипа чрез споделяне на знания, кръстосано обучение, инструктаж, коучинг и професионално развитие
Изисквания
- Бакалавърска степен или еквивалентна бакалавърска квалификация
- Най-малко три години релевантен опит
- Задълбочени познания по санкционните разпоредби, платформите за скрининг и интеграцията им с AML, ABAC и FCRM
- Познаване на продуктите и услугите на TD
- Умение за идентифициране, разследване и разрешаване на въпроси, свързани със спазването на санкциите
- Умение за тълкуване и прилагане на политики и процедури за санкции
- Умение за оценяване на информация за клиенти и транзакции с по-висок риск
- Умение за изготвяне на ясни обобщения, комуникации, отчети и презентации
- Умение за анализиране на данни и достигане до добре обосновани заключения
- Ангажираност към наблюдението на нововъзникващи въпроси, тенденции в индустрията и променящи се регулаторни задължения
- Умение за защита на поверителна информация и ескалиране на високорискови дейности или транзакции
- Способност за извършване на заседнала работа и използване на стандартно офис оборудване
- Способност за поддържане на концентрация за продължителни периоди и за четене, писане и разбиране на инструкции
Придобивки
- Възможност за променливо възнаграждение и стимулиращи награди, включително парични и/или капиталови награди
- Здравни и уелнес придобивки
- Спестовни и пенсионни планове
- Платен отпуск, включително отпуск за почивка, гъвкав платен отпуск и отпуск за празници
- Банкови продукти, придобивки и отстъпки
- Възможности за кариерно развитие и професионално израстване
- Програми за признание и награди
- Текущи разговори за кариерата, развитието и представянето
- Достъп до онлайн платформа за обучение
- Възможности за наставничество
- Програми за обучение и въвеждане в работата
- Възможности за вътрешни пътувания в страната