Η TD είναι μια σημαντική τράπεζα της Βόρειας Αμερικής που εξυπηρετεί ιδιώτες, επιχειρήσεις και θεσμικούς πελάτες μέσω προσωπικής και επιχειρηματικής τραπεζικής, ασφαλίσεων, διαχείρισης περιουσίας και υπηρεσιών τίτλων. Το ευρύ επιχειρησιακό της μοντέλο υποστηρίζει ευκαιρίες σταδιοδρομίας στους κλάδους της τραπεζικής και των χρηματοοικονομικών, με θέσεις σε διαφορετικές περιοχές και τομείς εξειδίκευσης. Η TD δίνει επίσης έμφαση στη βιωσιμότητα, τη διαφορετικότητα, την ισότητα, τη συμπερίληψη και τον αντίκτυπο στην κοινότητα, διαμορφώνοντας μια εργασιακή κουλτούρα με επίκεντρο τη φροντίδα, τον σεβασμό και την ανάπτυξη των εργαζομένων.
Αναλυτής Κινδύνου Οικονομικού Εγκλήματος, Κλιμακώσεις Κυρώσεων — TD, Μάουντ Λόρελ, Νιου Τζέρσεϊ
Ανάλυση ειδοποιήσεων κυρώσεων, υποθέσεων KYC και κλιμακώσεων για την TD, με υποστήριξη της συμμόρφωσης με τις κυρώσεις και των ελέγχων κινδύνου οικονομικού εγκλήματος. Ο ρόλος περιλαμβάνει αξιολόγηση κινδύνου, κανονιστική ανάλυση, αναφορές και επιχειρησιακή εποπτεία.
Περιγραφή
- Διενέργεια ελέγχων δεύτερου επιπέδου σε ειδοποιήσεις πληρωμών και ελέγχους ονομάτων για τον εντοπισμό ζητημάτων κυρώσεων και καταχωρισμένων προσώπων
- Ολοκλήρωση επαναλαμβανόμενων ελέγχων KYC για υπηκόους ή πολίτες που συνδέονται με δικαιοδοσίες υπό κυρώσεις ή υπό συνολικές κυρώσεις
- Αξιολόγηση παραπομπών και κλιμακώσεων από επιχειρησιακές μονάδες για ζητήματα κυρώσεων, ενδείξεις κινδύνου και πιθανή αποφυγή
- Υποστήριξη προγραμμάτων κινδύνου κυρώσεων μέσω έρευνας, ανάλυσης και δομημένων αξιολογήσεων
- Αξιολόγηση πληροφοριών πελατών και συναλλαγών υψηλότερου κινδύνου για έκθεση σε κυρώσεις, απαγορευμένες σχέσεις και εμπλοκή καταχωρισμένων προσώπων
- Παροχή συμβουλών στις ομάδες FCRM σχετικά με τον έλεγχο, τις πρακτικές κλιμάκωσης και την κανονιστική ερμηνεία
- Διαχείριση ολόκληρου του κύκλου ελέγχου κυρώσεων, από τις ειδοποιήσεις και τη δέουσα επιμέλεια έως τις τεκμηριωμένες αποφάσεις
- Εφαρμογή πολιτικών και διαδικασιών κυρώσεων με παράλληλο εντοπισμό ευκαιριών βελτίωσης των διαδικασιών
- Λήψη επιχειρησιακών αποφάσεων σχετικά με τη ροή εργασιών κυρώσεων και τη διαχείριση δυναμικότητας
- Παροχή ερευνητικής, αξιολογικής, επιχειρησιακής, αναφορικής και αναλυτικής υποστήριξης στους επιχειρηματικούς εταίρους
- Ανάπτυξη περιλήψεων, επικοινωνιών, αναφορών και παρουσιάσεων για ηγέτες, ρυθμιστικές αρχές και ενδιαφερόμενα μέρη
- Διατύπωση προτεινόμενων απαντήσεων σε ερωτήματα του εταιρικού προγράμματος κυρώσεων και κλιμάκωση ευαίσθητων θεμάτων
- Εξέταση δεδομένων, κανονιστικών εξελίξεων και της συνολικής αποτελεσματικότητας του προγράμματος κυρώσεων
- Επισήμανση υποθέσεων που χρειάζονται περαιτέρω έλεγχο ή κλιμάκωση και συντονισμός της επίλυσής τους
- Παρακολούθηση και αναφορά σχετικά με πρωτοβουλίες και προγράμματα συμμόρφωσης με τις κυρώσεις
- Οργάνωση της εργασίας για την κάλυψη των προσδοκιών σχετικά με τα επίπεδα υπηρεσιών και την παραγωγικότητα
- Συνεργασία με τις ομάδες FCRM και συμμόρφωσης για την προώθηση συνεπούς εφαρμογής των απαιτήσεων FCRM
- Συμβολή στις λειτουργίες της ομάδας μέσω ανταλλαγής γνώσεων, διασταυρούμενης εκπαίδευσης, διδασκαλίας, καθοδήγησης και επαγγελματικής ανάπτυξης
Απαιτήσεις
- Πτυχίο πανεπιστημίου ή ισοδύναμος προπτυχιακός τίτλος
- Τουλάχιστον τρία χρόνια σχετικής εμπειρίας
- Προχωρημένη γνώση των κανονισμών κυρώσεων, των πλατφορμών ελέγχου και της ενσωμάτωσής τους με AML, ABAC και FCRM
- Εξοικείωση με τα προϊόντα και τις υπηρεσίες της TD
- Ικανότητα εντοπισμού, διερεύνησης και επίλυσης ζητημάτων συμμόρφωσης με τις κυρώσεις
- Ικανότητα ερμηνείας και εφαρμογής πολιτικών και διαδικασιών κυρώσεων
- Ικανότητα αξιολόγησης πληροφοριών πελατών και συναλλαγών υψηλότερου κινδύνου
- Ικανότητα σύνταξης σαφών περιλήψεων, επικοινωνιών, αναφορών και παρουσιάσεων
- Ικανότητα ανάλυσης δεδομένων και εξαγωγής επαρκώς τεκμηριωμένων συμπερασμάτων
- Δέσμευση για την παρακολούθηση αναδυόμενων ζητημάτων, τάσεων του κλάδου και μεταβαλλόμενων κανονιστικών υποχρεώσεων
- Ικανότητα προστασίας εμπιστευτικών πληροφοριών και κλιμάκωσης δραστηριότητας ή συναλλαγών υψηλού κινδύνου
- Ικανότητα εκτέλεσης καθιστικής εργασίας και χρήσης τυπικού εξοπλισμού γραφείου
- Ικανότητα διατήρησης της συγκέντρωσης για παρατεταμένες περιόδους και ανάγνωσης, γραφής και κατανόησης οδηγιών
Παροχές
- Δικαίωμα μεταβλητής αμοιβής και κινήτρων, συμπεριλαμβανομένων χρηματικών και/ή μετοχικών ανταμοιβών
- Παροχές υγείας και ευεξίας
- Προγράμματα αποταμίευσης και συνταξιοδότησης
- Άδεια μετ’ αποδοχών, συμπεριλαμβανομένων ετήσιας άδειας PTO, ευέλικτης άδειας PTO και άδειας αργιών PTO
- Τραπεζικά προϊόντα, παροχές και εκπτώσεις
- Ευκαιρίες επαγγελματικής ανάπτυξης και εξέλιξης
- Προγράμματα αναγνώρισης και ανταμοιβών
- Συνεχείς συζητήσεις για την καριέρα, την ανάπτυξη και την απόδοση
- Πρόσβαση σε διαδικτυακή πλατφόρμα μάθησης
- Ευκαιρίες mentoring
- Προγράμματα εκπαίδευσης και ένταξης
- Ευκαιρίες για ταξίδια εντός της χώρας