TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Analist financiële criminaliteitsrisico’s, sanctie-escalaties — TD, Mount Laurel, NJ
Analyseer sanctiemeldingen, KYC-zaken en escalaties voor TD ter ondersteuning van sanctienaleving en beheersmaatregelen tegen financiële criminaliteit. De functie omvat risicobeoordeling, regelgevingsanalyse, rapportage en operationeel toezicht.
Beschrijving
- Voer tweedelijnscontroles uit van betalings- en naam-screeningmeldingen om sanctierisico’s en aangewezen personen te identificeren
- Voer periodieke KYC-beoordelingen uit voor onderdanen of burgers met een band met gesanctioneerde of volledig gesanctioneerde rechtsgebieden
- Beoordeel doorverwijzingen en escalaties vanuit bedrijfsonderdelen op sanctierisico’s, waarschuwingssignalen en mogelijke ontwijking
- Ondersteun sanctierisicoprogramma’s met onderzoek, analyses en gestructureerde beoordelingen
- Beoordeel informatie over klanten en transacties met een hoger risico op blootstelling aan sancties, verboden relaties en betrokkenheid van aangewezen personen
- Adviseer FCRM-teams over screening, escalatiepraktijken en de interpretatie van regelgeving
- Beheer de volledige sanctiebeoordelingscyclus, van meldingen en due diligence tot gedocumenteerde besluiten
- Pas sanctiebeleid en -procedures toe en identificeer mogelijkheden om processen te verbeteren
- Neem operationele beslissingen over sanctieworkflows en capaciteitsbeheer
- Lever onderzoeks-, beoordelings-, operationele, rapportage- en analytische ondersteuning aan zakelijke partners
- Ontwikkel samenvattingen, communicatie, rapporten en presentaties voor leidinggevenden, toezichthouders en belanghebbenden
- Doe aanbevelingen voor antwoorden op vragen over het sanctieprogramma en leg gevoelige kwesties hoger voor
- Onderzoek gegevens, ontwikkelingen in regelgeving en de algehele effectiviteit van het sanctieprogramma
- Signaleer zaken die nader onderzoek of escalatie vereisen en coördineer de oplossing ervan
- Bewaak en rapporteer over initiatieven en programma’s voor sanctienaleving
- Organiseer het werk om aan servicelevel- en productiviteitsverwachtingen te voldoen
- Werk samen met FCRM- en compliance-teams om een consistente toepassing van FCRM-vereisten te bevorderen
- Draag bij aan de teamactiviteiten door kennisdeling, cross-training, instructie, coaching en professionele ontwikkeling
Vereisten
- Bachelordiploma of gelijkwaardige universitaire opleiding
- Minimaal drie jaar relevante ervaring
- Uitgebreide kennis van sanctieregelgeving, screeningplatforms en de integratie daarvan met AML, ABAC en FCRM
- Kennis van de producten en diensten van TD
- Vaardigheid om problemen met sanctienaleving te identificeren, onderzoeken en oplossen
- Vermogen om sanctiebeleid en -procedures te interpreteren en toe te passen
- Vermogen om informatie over klanten en transacties met een hoger risico te beoordelen
- Vermogen om duidelijke samenvattingen, communicatie, rapporten en presentaties op te stellen
- Vermogen om gegevens te analyseren en goed onderbouwde conclusies te trekken
- Bereidheid om opkomende kwesties, trends in de sector en veranderende wettelijke verplichtingen te volgen
- Vermogen om vertrouwelijke informatie te beschermen en activiteiten of transacties met een hoog risico te escaleren
- Vermogen om zittend werk te verrichten en standaardkantoorapparatuur te gebruiken
- Vermogen om langere tijd geconcentreerd te blijven en instructies te lezen, schrijven en begrijpen
Voordelen
- Mogelijkheid om in aanmerking te komen voor variabele beloning en incentivebeloningen, waaronder contante en/of aandelenbeloningen
- Gezondheids- en welzijnsvoorzieningen
- Spaar- en pensioenregelingen
- Betaald verlof, waaronder vakantie-PTO, Flex-PTO en feestdagen-PTO
- Bankproducten, voordelen en kortingen
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling en professionele groei
- Erkennings- en beloningsprogramma’s
- Doorlopende gesprekken over loopbaan, ontwikkeling en prestaties
- Toegang tot een online leerplatform
- Mogelijkheden voor mentoring
- Trainings- en onboardingprogramma’s
- Mogelijkheden voor binnenlandse reizen