
TD là một ngân hàng lớn ở Bắc Mỹ, phục vụ khách hàng cá nhân, doanh nghiệp và tổ chức thông qua các dịch vụ ngân hàng cá nhân và doanh nghiệp, bảo hiểm, quản lý tài sản và chứng khoán. Mô hình hoạt động đa dạng của TD tạo ra các cơ hội nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng và tài chính, với nhiều vị trí thuộc các khu vực và chuyên môn khác nhau. TD cũng chú trọng đến tính bền vững, sự đa dạng, công bằng, hòa nhập và đóng góp cho cộng đồng, góp phần xây dựng văn hóa nơi làm việc đề cao sự quan tâm, tôn trọng và phát triển của nhân viên.
Chuyên viên Phân tích Rủi ro Tội phạm Tài chính, Xử lý Leo thang Trừng phạt — TD, Mount Laurel, NJ
Phân tích cảnh báo trừng phạt, hồ sơ KYC và các vụ việc được chuyển cấp cho TD nhằm hỗ trợ tuân thủ trừng phạt và kiểm soát rủi ro tội phạm tài chính. Công việc bao gồm đánh giá rủi ro, phân tích quy định, lập báo cáo và giám sát hoạt động.
Mô tả
- Thực hiện đánh giá cảnh báo thanh toán và sàng lọc tên ở cấp độ thứ hai để xác định các mối lo ngại về trừng phạt và các bên bị chỉ định
- Hoàn tất các đợt rà soát KYC định kỳ đối với công dân hoặc người có quốc tịch liên quan đến các khu vực pháp lý bị trừng phạt hoặc bị trừng phạt toàn diện
- Đánh giá các trường hợp được đơn vị kinh doanh chuyển đến và các vụ việc được chuyển cấp liên quan đến mối lo ngại về trừng phạt, dấu hiệu cảnh báo và khả năng né tránh
- Hỗ trợ các chương trình quản lý rủi ro trừng phạt thông qua nghiên cứu, phân tích và đánh giá có cấu trúc
- Đánh giá thông tin khách hàng và giao dịch có rủi ro cao hơn để xác định mức độ phơi nhiễm với trừng phạt, các mối quan hệ bị cấm và sự tham gia của các bên bị chỉ định
- Tư vấn cho các nhóm FCRM về sàng lọc, thực hành chuyển cấp và diễn giải quy định
- Quản lý toàn bộ chu trình rà soát trừng phạt, từ cảnh báo và thẩm định đến các quyết định được lập thành văn bản
- Áp dụng các chính sách và quy trình trừng phạt đồng thời xác định cơ hội cải thiện quy trình
- Đưa ra các quyết định vận hành liên quan đến quy trình xử lý trừng phạt và quản lý năng lực
- Cung cấp hỗ trợ nghiên cứu, đánh giá, vận hành, báo cáo và phân tích cho các đối tác kinh doanh
- Xây dựng bản tóm tắt, thông tin liên lạc, báo cáo và bài thuyết trình cho lãnh đạo, cơ quan quản lý và các bên liên quan
- Đề xuất câu trả lời cho các câu hỏi về chương trình trừng phạt cấp doanh nghiệp và chuyển các vấn đề nhạy cảm lên cấp cao hơn
- Kiểm tra dữ liệu, các diễn biến về quy định và hiệu quả tổng thể của chương trình trừng phạt
- Đánh dấu các trường hợp cần được rà soát hoặc chuyển cấp thêm và phối hợp giải quyết
- Theo dõi và báo cáo về các sáng kiến và chương trình tuân thủ trừng phạt
- Tổ chức công việc để đáp ứng kỳ vọng về mức độ dịch vụ và năng suất
- Phối hợp với các nhóm FCRM và tuân thủ để thúc đẩy việc áp dụng nhất quán các yêu cầu FCRM
- Đóng góp vào hoạt động của nhóm thông qua chia sẻ kiến thức, đào tạo chéo, hướng dẫn, huấn luyện và phát triển chuyên môn
Yêu cầu
- Bằng cử nhân hoặc trình độ đại học tương đương
- Ít nhất ba năm kinh nghiệm liên quan
- Kiến thức nâng cao về các quy định trừng phạt, nền tảng sàng lọc và sự tích hợp của chúng với AML, ABAC và FCRM
- Quen thuộc với các sản phẩm và dịch vụ của TD
- Có kỹ năng xác định, điều tra và giải quyết các vấn đề tuân thủ trừng phạt
- Có khả năng diễn giải và áp dụng các chính sách, quy trình trừng phạt
- Có khả năng đánh giá thông tin khách hàng và giao dịch có rủi ro cao hơn
- Có khả năng tạo bản tóm tắt, thông tin liên lạc, báo cáo và bài thuyết trình rõ ràng
- Có khả năng phân tích dữ liệu và đưa ra kết luận có cơ sở vững chắc
- Cam kết theo dõi các vấn đề mới nổi, xu hướng ngành và các nghĩa vụ quy định đang thay đổi
- Có khả năng bảo vệ thông tin mật và chuyển các hoạt động hoặc giao dịch rủi ro cao lên cấp cao hơn
- Có khả năng thực hiện công việc ít vận động và sử dụng thiết bị văn phòng tiêu chuẩn
- Có khả năng duy trì sự tập trung trong thời gian dài cũng như đọc, viết và hiểu hướng dẫn
Phúc lợi
- Đủ điều kiện nhận khoản thù lao biến đổi và các khoản thưởng khuyến khích, bao gồm thưởng bằng tiền mặt và/hoặc cổ phần
- Phúc lợi về sức khỏe và thể chất
- Các chương trình tiết kiệm và hưu trí
- Nghỉ phép có hưởng lương, bao gồm PTO nghỉ phép, PTO linh hoạt và PTO ngày lễ
- Các sản phẩm, phúc lợi và ưu đãi ngân hàng
- Cơ hội phát triển nghề nghiệp và nâng cao năng lực
- Các chương trình ghi nhận và khen thưởng
- Trao đổi thường xuyên về nghề nghiệp, phát triển và hiệu suất
- Quyền truy cập nền tảng học tập trực tuyến
- Cơ hội cố vấn
- Các chương trình đào tạo và hội nhập nhân viên
- Cơ hội đi công tác trong nước