TD to duży północnoamerykański bank obsługujący osoby prywatne, firmy i klientów instytucjonalnych w obszarach bankowości osobistej i biznesowej, ubezpieczeń, zarządzania majątkiem oraz usług maklerskich. Szeroki model działalności banku zapewnia możliwości kariery w sektorze bankowym i finansowym, obejmujące różne regiony oraz obszary specjalizacji. TD kładzie również nacisk na zrównoważony rozwój, różnorodność, równość, inkluzywność i wpływ na społeczności, kształtując kulturę pracy opartą na trosce, szacunku i rozwoju pracowników.
Analityk ryzyka przestępczości finansowej, eskalacje sankcyjne — TD, Mount Laurel, New Jersey
Analizuj alerty sankcyjne, sprawy KYC i eskalacje w TD, wspierając zgodność z sankcjami oraz kontrolę ryzyka przestępczości finansowej. Rola obejmuje ocenę ryzyka, analizę regulacyjną, raportowanie i nadzór operacyjny.
Opis
- Przeprowadzać przeglądy alertów dotyczących płatności i weryfikacji nazw na drugim poziomie w celu identyfikacji ryzyka sankcyjnego oraz osób wskazanych na listach sankcyjnych
- Przeprowadzać cykliczne przeglądy KYC dla obywateli lub osób powiązanych z jurysdykcjami objętymi sankcjami lub sankcjami kompleksowymi
- Oceniać skierowania i eskalacje z jednostek biznesowych pod kątem ryzyka sankcyjnego, sygnałów ostrzegawczych i możliwego obchodzenia sankcji
- Wspierać programy zarządzania ryzykiem sankcyjnym poprzez badania, analizy i ustrukturyzowane oceny
- Oceniać informacje o klientach i transakcjach podwyższonego ryzyka pod kątem ekspozycji sankcyjnej, zakazanych relacji i udziału osób wskazanych na listach sankcyjnych
- Doradzać zespołom FCRM w zakresie screeningu, praktyk eskalacyjnych i interpretacji regulacji
- Zarządzać pełnym cyklem przeglądu sankcyjnego — od alertów i należytej staranności po udokumentowane decyzje
- Stosować polityki i procedury sankcyjne, identyfikując możliwości usprawnienia procesów
- Podejmować decyzje operacyjne związane z przepływem pracy dotyczącym sankcji i zarządzaniem przepustowością
- Zapewniać partnerom biznesowym wsparcie badawcze, oceniające, operacyjne, raportowe i analityczne
- Przygotowywać podsumowania, komunikaty, raporty i prezentacje dla liderów, regulatorów i interesariuszy
- Rekomendować odpowiedzi na pytania dotyczące ogólnofirmowego programu sankcyjnego oraz eskalować kwestie wrażliwe
- Analizować dane, zmiany regulacyjne i ogólną skuteczność programu sankcyjnego
- Wskazywać sprawy wymagające dalszego przeglądu lub eskalacji oraz koordynować ich rozwiązanie
- Monitorować inicjatywy i programy związane ze zgodnością z sankcjami oraz raportować na ich temat
- Organizować pracę w celu spełnienia oczekiwań dotyczących poziomu usług i produktywności
- Współpracować z zespołami FCRM i compliance, aby wspierać spójne stosowanie wymogów FCRM
- Wspierać pracę zespołu poprzez dzielenie się wiedzą, szkolenia krzyżowe, instruktaż, coaching i rozwój zawodowy
Wymagania
- Wykształcenie wyższe na poziomie licencjackim lub równoważne kwalifikacje
- Co najmniej trzy lata odpowiedniego doświadczenia
- Zaawansowana znajomość przepisów sankcyjnych, platform screeningowych oraz ich integracji z AML, ABAC i FCRM
- Znajomość produktów i usług TD
- Umiejętność identyfikowania, badania i rozwiązywania problemów związanych ze zgodnością z sankcjami
- Umiejętność interpretowania i stosowania polityk oraz procedur sankcyjnych
- Umiejętność oceny informacji o klientach i transakcjach podwyższonego ryzyka
- Umiejętność przygotowywania jasnych podsumowań, komunikatów, raportów i prezentacji
- Umiejętność analizowania danych i wyciągania dobrze uzasadnionych wniosków
- Gotowość do monitorowania nowych problemów, trendów branżowych i zmieniających się obowiązków regulacyjnych
- Umiejętność ochrony informacji poufnych oraz eskalowania działań lub transakcji wysokiego ryzyka
- Umiejętność wykonywania pracy siedzącej i korzystania ze standardowego sprzętu biurowego
- Umiejętność utrzymywania koncentracji przez dłuższy czas oraz czytania, pisania i rozumienia instrukcji
Benefity
- Możliwość otrzymywania zmiennego wynagrodzenia i nagród motywacyjnych, w tym nagród pieniężnych i/lub kapitałowych
- Świadczenia zdrowotne i programy wspierające dobre samopoczucie
- Plany oszczędnościowe i emerytalne
- Płatny urlop, w tym Vacation PTO, Flex PTO i Holiday PTO
- Produkty bankowe, świadczenia i zniżki
- Możliwości rozwoju kariery i zawodowego
- Programy uznania i nagród
- Bieżące rozmowy dotyczące kariery, rozwoju i wyników pracy
- Dostęp do internetowej platformy edukacyjnej
- Możliwości mentoringu
- Programy szkoleniowe i wdrożeniowe
- Możliwości podróży krajowych