TD — крупный североамериканский банк, обслуживающий частных лиц, предприятия и институциональных клиентов в сферах розничного и корпоративного банковского обслуживания, страхования, управления капиталом и операций с ценными бумагами. Широкая модель деятельности банка открывает карьерные возможности в банковской и финансовой сферах в разных регионах и по различным направлениям специализации. TD также уделяет особое внимание устойчивому развитию, многообразию, равенству, инклюзивности и влиянию на жизнь местных сообществ, формируя культуру рабочего места, основанную на заботе, уважении и профессиональном развитии сотрудников.
Аналитик рисков финансовых преступлений, эскалации по санкциям — TD, Маунт-Лорел, Нью-Джерси
Анализируйте санкционные оповещения, дела KYC и эскалации в TD для поддержки соблюдения санкционных требований и контроля рисков финансовых преступлений. Работа включает оценку рисков, анализ нормативных требований, подготовку отчетности и операционный контроль.
Описание
- Проводить проверки второго уровня платежных оповещений и результатов проверки имен для выявления санкционных рисков и лиц, включенных в санкционные списки
- Проводить регулярные проверки KYC для граждан или подданных, связанных с юрисдикциями, находящимися под санкциями или комплексными санкциями
- Оценивать направления и эскалации от бизнес-подразделений на предмет санкционных рисков, тревожных признаков и возможного обхода санкций
- Поддерживать программы управления санкционными рисками посредством исследований, анализа и структурированных оценок
- Оценивать информацию о клиентах и операциях с повышенным риском на предмет санкционных рисков, запрещенных отношений и участия лиц, включенных в санкционные списки
- Консультировать команды FCRM по вопросам проверки, практики эскалации и толкования нормативных требований
- Управлять полным циклом санкционной проверки — от оповещений и комплексной проверки до документально оформленных решений
- Применять санкционные политики и процедуры, выявляя возможности для улучшения процессов
- Принимать операционные решения, связанные с рабочими процессами по санкциям и управлением пропускной способностью
- Предоставлять бизнес-партнерам поддержку в исследованиях, оценке, операционной работе, отчетности и аналитике
- Готовить резюме, сообщения, отчеты и презентации для руководителей, регуляторов и заинтересованных сторон
- Предлагать ответы на вопросы по корпоративной санкционной программе и передавать чувствительные вопросы на более высокий уровень
- Анализировать данные, изменения в регулировании и общую эффективность санкционной программы
- Выявлять дела, требующие дополнительной проверки или эскалации, и координировать их разрешение
- Отслеживать и составлять отчеты по инициативам и программам соблюдения санкционных требований
- Организовывать работу для выполнения требований к уровню обслуживания и производительности
- Взаимодействовать с командами FCRM и комплаенса для обеспечения единообразного применения требований FCRM
- Вносить вклад в работу команды посредством обмена знаниями, перекрестного обучения, инструктажа, наставничества и профессионального развития
Требования
- Степень бакалавра или эквивалентная квалификация высшего образования
- Не менее трех лет релевантного опыта
- Глубокие знания санкционных норм, платформ проверки и их интеграции с AML, ABAC и FCRM
- Знание продуктов и услуг TD
- Навыки выявления, расследования и устранения проблем соблюдения санкционных требований
- Способность толковать и применять санкционные политики и процедуры
- Способность оценивать информацию о клиентах и операциях с повышенным риском
- Способность составлять четкие резюме, сообщения, отчеты и презентации
- Способность анализировать данные и формулировать обоснованные выводы
- Готовность отслеживать новые проблемы, отраслевые тенденции и изменения нормативных обязательств
- Способность защищать конфиденциальную информацию и эскалировать высокорисковую активность или операции
- Способность выполнять сидячую работу и пользоваться стандартным офисным оборудованием
- Способность сохранять концентрацию в течение длительного времени, читать, писать и понимать инструкции
Преимущества
- Право на переменную компенсацию и стимулирующие выплаты, включая денежные и/или долевые вознаграждения
- Льготы для здоровья и благополучия
- Сберегательные и пенсионные планы
- Оплачиваемый отпуск, включая Vacation PTO, Flex PTO и Holiday PTO
- Банковские продукты, льготы и скидки
- Возможности карьерного роста и развития
- Программы признания и вознаграждения
- Регулярные обсуждения карьеры, развития и результатов работы
- Доступ к онлайн-платформе обучения
- Возможности наставничества
- Программы обучения и адаптации
- Возможности поездок по стране