TD
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TD es un importante banco norteamericano que presta servicios a particulares, empresas y clientes institucionales mediante sus divisiones de banca personal y empresarial, seguros, gestión patrimonial y servicios de valores. Su amplio modelo operativo ofrece oportunidades profesionales en los sectores bancario y financiero, con puestos en distintas regiones y áreas de especialización. TD también destaca la sostenibilidad, la diversidad, la equidad, la inclusión y el impacto comunitario, promoviendo una cultura laboral centrada en el cuidado, el respeto y el crecimiento de sus empleados.

Analista de Riesgo de Delitos Financieros, Escalaciones de Sanciones — TD, Mount Laurel, NJ

Analiza alertas de sanciones, casos de KYC y escalaciones para TD en apoyo del cumplimiento de sanciones y los controles de riesgo de delitos financieros. El puesto abarca la evaluación de riesgos, el análisis regulatorio, la elaboración de informes y la supervisión operativa.

Descripción

  • Realizar revisiones de segundo nivel de alertas de pagos y de coincidencias de nombres para identificar inquietudes relacionadas con sanciones y partes designadas
  • Completar revisiones periódicas de KYC para nacionales o ciudadanos vinculados con jurisdicciones sancionadas o sometidas a sanciones integrales
  • Evaluar derivaciones y escalaciones de las líneas de negocio por posibles problemas de sanciones, señales de alerta y evasión
  • Apoyar los programas de riesgo de sanciones mediante investigación, análisis y evaluaciones estructuradas
  • Evaluar información de clientes y transacciones de mayor riesgo para detectar exposición a sanciones, relaciones prohibidas y participación de partes designadas
  • Asesorar a los equipos de FCRM sobre prácticas de detección y escalación, así como sobre la interpretación normativa
  • Gestionar el ciclo completo de revisión de sanciones, desde las alertas y la diligencia debida hasta las decisiones documentadas
  • Aplicar políticas y procedimientos de sanciones e identificar oportunidades para mejorar los procesos
  • Tomar decisiones operativas relacionadas con el flujo de trabajo de sanciones y la gestión de la capacidad
  • Proporcionar apoyo de investigación, evaluación, operaciones, elaboración de informes y análisis a los socios comerciales
  • Elaborar resúmenes, comunicaciones, informes y presentaciones para líderes, reguladores y partes interesadas
  • Recomendar respuestas a preguntas empresariales sobre el programa de sanciones y elevar los asuntos sensibles
  • Examinar datos, novedades normativas y la eficacia general del programa de sanciones
  • Señalar los casos que requieran revisión o escalación adicional y coordinar su resolución
  • Supervisar y elaborar informes sobre iniciativas y programas de cumplimiento de sanciones
  • Organizar el trabajo para cumplir las expectativas de niveles de servicio y productividad
  • Colaborar con los equipos de FCRM y cumplimiento para promover la aplicación coherente de los requisitos de FCRM
  • Contribuir a las operaciones del equipo mediante el intercambio de conocimientos, la capacitación cruzada, la instrucción, la orientación y el desarrollo profesional

Requisitos

  • Título universitario o cualificación de grado equivalente
  • Al menos tres años de experiencia relevante
  • Conocimientos avanzados de las normativas sobre sanciones, las plataformas de detección y su integración con AML, ABAC y FCRM
  • Familiaridad con los productos y servicios de TD
  • Habilidad para identificar, investigar y resolver problemas de cumplimiento de sanciones
  • Capacidad para interpretar y aplicar políticas y procedimientos de sanciones
  • Capacidad para evaluar información de clientes y transacciones de mayor riesgo
  • Capacidad para elaborar resúmenes, comunicaciones, informes y presentaciones claros
  • Capacidad para analizar datos y llegar a conclusiones bien fundamentadas
  • Compromiso con el seguimiento de problemas emergentes, tendencias del sector y cambios en las obligaciones normativas
  • Capacidad para proteger información confidencial y escalar actividades o transacciones de alto riesgo
  • Capacidad para realizar tareas sedentarias y utilizar equipos de oficina estándar
  • Capacidad para mantener la concentración durante períodos prolongados y leer, escribir y comprender instrucciones

Beneficios

  • Elegibilidad para compensación variable y premios de incentivos, incluidos premios en efectivo o en acciones
  • Beneficios de salud y bienestar
  • Planes de ahorro y jubilación
  • Permisos remunerados, incluidos PTO de vacaciones, PTO flexible y PTO de días festivos
  • Productos, beneficios y descuentos bancarios
  • Oportunidades de crecimiento y desarrollo profesional
  • Programas de reconocimiento y recompensas
  • Conversaciones continuas sobre carrera, desarrollo y desempeño
  • Acceso a una plataforma de aprendizaje en línea
  • Oportunidades de mentoría
  • Programas de capacitación e incorporación
  • Oportunidades de viajar dentro del país