
TD es un importante banco norteamericano que presta servicios a particulares, empresas y clientes institucionales mediante sus divisiones de banca personal y empresarial, seguros, gestión patrimonial y servicios de valores. Su amplio modelo operativo ofrece oportunidades profesionales en los sectores bancario y financiero, con puestos en distintas regiones y áreas de especialización. TD también destaca la sostenibilidad, la diversidad, la equidad, la inclusión y el impacto comunitario, promoviendo una cultura laboral centrada en el cuidado, el respeto y el crecimiento de sus empleados.
Analista de Riesgo de Delitos Financieros, Escalaciones de Sanciones — TD, Mount Laurel, NJ
Analiza alertas de sanciones, casos de KYC y escalaciones para TD en apoyo del cumplimiento de sanciones y los controles de riesgo de delitos financieros. El puesto abarca la evaluación de riesgos, el análisis regulatorio, la elaboración de informes y la supervisión operativa.
Descripción
- Realizar revisiones de segundo nivel de alertas de pagos y de coincidencias de nombres para identificar inquietudes relacionadas con sanciones y partes designadas
- Completar revisiones periódicas de KYC para nacionales o ciudadanos vinculados con jurisdicciones sancionadas o sometidas a sanciones integrales
- Evaluar derivaciones y escalaciones de las líneas de negocio por posibles problemas de sanciones, señales de alerta y evasión
- Apoyar los programas de riesgo de sanciones mediante investigación, análisis y evaluaciones estructuradas
- Evaluar información de clientes y transacciones de mayor riesgo para detectar exposición a sanciones, relaciones prohibidas y participación de partes designadas
- Asesorar a los equipos de FCRM sobre prácticas de detección y escalación, así como sobre la interpretación normativa
- Gestionar el ciclo completo de revisión de sanciones, desde las alertas y la diligencia debida hasta las decisiones documentadas
- Aplicar políticas y procedimientos de sanciones e identificar oportunidades para mejorar los procesos
- Tomar decisiones operativas relacionadas con el flujo de trabajo de sanciones y la gestión de la capacidad
- Proporcionar apoyo de investigación, evaluación, operaciones, elaboración de informes y análisis a los socios comerciales
- Elaborar resúmenes, comunicaciones, informes y presentaciones para líderes, reguladores y partes interesadas
- Recomendar respuestas a preguntas empresariales sobre el programa de sanciones y elevar los asuntos sensibles
- Examinar datos, novedades normativas y la eficacia general del programa de sanciones
- Señalar los casos que requieran revisión o escalación adicional y coordinar su resolución
- Supervisar y elaborar informes sobre iniciativas y programas de cumplimiento de sanciones
- Organizar el trabajo para cumplir las expectativas de niveles de servicio y productividad
- Colaborar con los equipos de FCRM y cumplimiento para promover la aplicación coherente de los requisitos de FCRM
- Contribuir a las operaciones del equipo mediante el intercambio de conocimientos, la capacitación cruzada, la instrucción, la orientación y el desarrollo profesional
Requisitos
- Título universitario o cualificación de grado equivalente
- Al menos tres años de experiencia relevante
- Conocimientos avanzados de las normativas sobre sanciones, las plataformas de detección y su integración con AML, ABAC y FCRM
- Familiaridad con los productos y servicios de TD
- Habilidad para identificar, investigar y resolver problemas de cumplimiento de sanciones
- Capacidad para interpretar y aplicar políticas y procedimientos de sanciones
- Capacidad para evaluar información de clientes y transacciones de mayor riesgo
- Capacidad para elaborar resúmenes, comunicaciones, informes y presentaciones claros
- Capacidad para analizar datos y llegar a conclusiones bien fundamentadas
- Compromiso con el seguimiento de problemas emergentes, tendencias del sector y cambios en las obligaciones normativas
- Capacidad para proteger información confidencial y escalar actividades o transacciones de alto riesgo
- Capacidad para realizar tareas sedentarias y utilizar equipos de oficina estándar
- Capacidad para mantener la concentración durante períodos prolongados y leer, escribir y comprender instrucciones
Beneficios
- Elegibilidad para compensación variable y premios de incentivos, incluidos premios en efectivo o en acciones
- Beneficios de salud y bienestar
- Planes de ahorro y jubilación
- Permisos remunerados, incluidos PTO de vacaciones, PTO flexible y PTO de días festivos
- Productos, beneficios y descuentos bancarios
- Oportunidades de crecimiento y desarrollo profesional
- Programas de reconocimiento y recompensas
- Conversaciones continuas sobre carrera, desarrollo y desempeño
- Acceso a una plataforma de aprendizaje en línea
- Oportunidades de mentoría
- Programas de capacitación e incorporación
- Oportunidades de viajar dentro del país