TD er en stor nordamerikansk bank, der betjener privatpersoner, virksomheder og institutionelle kunder gennem privat- og erhvervsbank, forsikring, formueforvaltning og værdipapirtjenester. Den brede driftsmodel understøtter karrieremuligheder inden for bank og finans, med stillinger på tværs af forskellige regioner og fagområder. TD lægger også vægt på bæredygtighed, mangfoldighed, lighed, inklusion og samfundsengagement, hvilket er med til at forme en arbejdspladskultur med fokus på omsorg, respekt og medarbejderudvikling.
Analytiker inden for risiko for økonomisk kriminalitet, sanktionseskaleringer — TD, Mount Laurel, NJ
Analysér sanktionsadvarsler, KYC-sager og eskaleringer for TD som støtte til sanktionscompliance og kontroller af risikoen for økonomisk kriminalitet. Rollen omfatter risikovurdering, regulatorisk analyse, rapportering og operationelt tilsyn.
Beskrivelse
- Gennemfør andenlinjegennemgange af betalings- og navnescreeningsadvarsler for at identificere sanktionsproblemer og personer på sanktionslister
- Gennemfør tilbagevendende KYC-gennemgange af statsborgere eller personer med tilknytning til lande, der er underlagt sanktioner eller omfattende sanktioner
- Vurder henvisninger og eskaleringer fra forretningsområder vedrørende sanktionsproblemer, advarselstegn og mulig omgåelse
- Understøt sanktionsrisikoprogrammer gennem research, analyse og strukturerede vurderinger
- Vurdér oplysninger om kunder og transaktioner med højere risiko for sanktionsrisiko, forbudte relationer og involvering af personer på sanktionslister
- Rådgiv FCRM-teams om screening, eskaleringspraksis og fortolkning af regler
- Håndtér hele sanktionsgennemgangscyklussen fra advarsler og due diligence til dokumenterede afgørelser
- Anvend sanktionspolitikker og -procedurer, og identificér muligheder for procesforbedringer
- Træf operationelle beslutninger vedrørende sanktionsarbejdsgange og kapacitetsstyring
- Lever research-, evaluerings-, operationel-, rapporterings- og analysestøtte til forretningspartnere
- Udarbejd resuméer, kommunikation, rapporter og præsentationer til ledere, tilsynsmyndigheder og interessenter
- Anbefal svar på spørgsmål om virksomhedens sanktionsprogram, og eskalér følsomme forhold
- Undersøg data, regulatorisk udvikling og den overordnede effektivitet af sanktionsprogrammet
- Markér sager, der kræver yderligere gennemgang eller eskalering, og koordinér løsningen af dem
- Overvåg og rapportér om initiativer og programmer for sanktionscompliance
- Organisér arbejdet, så forventninger til serviceniveau og produktivitet opfyldes
- Samarbejd med FCRM- og compliance-teams for at fremme en ensartet anvendelse af FCRM-kravene
- Bidrag til teamets drift gennem videndeling, tværgående oplæring, instruktion, coaching og faglig udvikling
Krav
- Bachelorgrad eller tilsvarende videregående uddannelse
- Mindst tre års relevant erfaring
- Avanceret viden om sanktionsregler, screeningplatforme og deres integration med AML, ABAC og FCRM
- Kendskab til TD's produkter og tjenester
- Evne til at identificere, undersøge og løse problemer med sanktionscompliance
- Evne til at fortolke og anvende sanktionspolitikker og -procedurer
- Evne til at vurdere oplysninger om kunder og transaktioner med højere risiko
- Evne til at udarbejde klare resuméer, meddelelser, rapporter og præsentationer
- Evne til at analysere data og drage velunderbyggede konklusioner
- Engagement i at overvåge nye problemstillinger, branchetendenser og ændrede regulatoriske forpligtelser
- Evne til at beskytte fortrolige oplysninger og eskalere aktiviteter eller transaktioner med høj risiko
- Evne til at udføre stillesiddende arbejde og anvende standardkontorudstyr
- Evne til at bevare koncentrationen i længere perioder og læse, skrive og forstå instruktioner
Fordele
- Mulighed for variabel løn og incitamentsbaserede tildelinger, herunder kontant- og/eller aktiebaserede tildelinger
- Sundheds- og trivselsfordele
- Opsparings- og pensionsordninger
- Betalt orlov, herunder ferie, fleksibel betalt frihed og betalt helligdagsfrihed
- Bankprodukter, fordele og rabatter
- Muligheder for karriere- og kompetenceudvikling
- Anerkendelses- og belønningsprogrammer
- Løbende samtaler om karriere, udvikling og resultater
- Adgang til en online læringsplatform
- Mentormuligheder
- Uddannelses- og onboardingprogrammer
- Muligheder for rejser inden for landet