TD 是一家主要服務北美市場的大型銀行，為個人、企業和機構客戶提供個人銀行與商業銀行、保險、財富管理及證券服務。其廣泛的業務模式涵蓋銀行與金融領域的多元職涯機會，職位遍及不同地區和專業範疇。TD 亦重視永續發展、多元、公平與共融，以及社區影響力，致力於營造以關懷、尊重和員工成長為核心的職場文化。
金融犯罪風險分析師，制裁升級處理 — TD，新澤西州芒特勞雷爾
分析制裁警示、KYC案件與升級事項，為TD的制裁合規與金融犯罪風險控管提供支援。 工作涵蓋風險評估、監管分析、報告編製與營運監督。
說明
- 進行付款與姓名篩查警示的第二層審查，以識別制裁疑慮與指定對象
- 定期完成與受制裁或全面受制裁司法管轄區相關國民或公民的KYC審查
- 評估業務線轉介與升級事項中的制裁疑慮、危險訊號及可能的規避行為
- 透過研究、分析與結構化評估支援制裁風險計畫
- 評估高風險客戶與交易資訊，以識別制裁曝險、禁止關係及指定對象涉入情況
- 就篩查、升級處理實務與監管解讀向FCRM團隊提供建議
- 管理完整的制裁審查週期，從警示與盡職調查到記錄審查決定
- 執行制裁政策與程序，同時找出流程改善機會
- 就制裁工作流程與產能管理作出營運決策
- 為業務合作夥伴提供研究、評估、營運、報告與分析支援
- 為領導階層、監管機構與利害關係人撰寫摘要、溝通材料、報告與簡報
- 為企業制裁計畫相關問題提出答覆建議，並上報敏感事項
- 檢視資料、監管發展與整體制裁計畫的成效
- 標記需要進一步審查或升級的案件，並協調解決
- 監測並報告制裁合規倡議與計畫
- 安排工作以符合服務水準與生產力要求
- 與FCRM及合規團隊合作，促進FCRM要求的一致執行
- 透過知識分享、交叉訓練、指導、教練與專業發展支援團隊營運
職位要求
- 學士學位或同等本科資格
- 至少三年相關經驗
- 深入了解制裁法規、篩查平台及其與AML、ABAC和FCRM的整合
- 熟悉TD的產品與服務
- 具備識別、調查及解決制裁合規問題的能力
- 能夠解讀並套用制裁政策與程序
- 能夠評估高風險客戶與交易資訊
- 能夠製作清晰的摘要、溝通材料、報告與簡報
- 能夠分析資料並得出有充分依據的結論
- 致力於監測新興問題、產業趨勢及不斷變化的監管義務
- 能夠保護機密資訊，並上報高風險活動或交易
- 能夠從事久坐工作並使用標準辦公設備
- 能夠長時間保持專注，並閱讀、書寫及理解說明
福利待遇
- 符合獲得變動薪酬與獎勵的資格，包括現金及／或股權獎勵
- 健康與福利待遇
- 儲蓄與退休計畫
- 帶薪休假，包括Vacation PTO、Flex PTO與Holiday PTO
- 銀行產品、福利與折扣
- 職涯成長與發展機會
- 表揚與獎勵計畫
- 持續進行職涯、發展與績效討論
- 可使用線上學習平台
- 導師指導機會
- 培訓與入職計畫
- 國內出差機會