TD adalah bank besar di Amerika Utara yang melayani individu, bisnis, dan klien institusi melalui layanan perbankan pribadi dan bisnis, asuransi, pengelolaan kekayaan, serta layanan sekuritas. Model operasionalnya yang luas mendukung peluang karier di bidang perbankan dan keuangan, dengan posisi yang mencakup berbagai wilayah dan bidang keahlian. TD juga menekankan keberlanjutan, keberagaman, kesetaraan, inklusi, dan dampak bagi masyarakat, sehingga membentuk budaya kerja yang berfokus pada kepedulian, rasa hormat, dan perkembangan karyawan.
Analis Risiko Kejahatan Keuangan, Eskalasi Sanksi — TD, Mount Laurel, NJ
Menganalisis peringatan sanksi, kasus KYC, dan eskalasi untuk TD guna mendukung kepatuhan sanksi dan pengendalian risiko kejahatan keuangan. Peran ini mencakup penilaian risiko, analisis regulasi, pelaporan, dan pengawasan operasional.
Deskripsi
- Melakukan peninjauan tingkat kedua terhadap peringatan pembayaran dan penyaringan nama untuk mengidentifikasi masalah sanksi dan pihak yang ditetapkan
- Menyelesaikan peninjauan KYC berkala bagi warga negara atau orang yang memiliki keterkaitan dengan yurisdiksi yang dikenai sanksi atau sanksi komprehensif
- Menilai rujukan dan eskalasi dari lini bisnis terkait masalah sanksi, tanda bahaya, dan kemungkinan penghindaran sanksi
- Mendukung program risiko sanksi melalui riset, analisis, dan penilaian terstruktur
- Mengevaluasi informasi nasabah dan transaksi berisiko tinggi untuk mengidentifikasi paparan sanksi, hubungan yang dilarang, dan keterlibatan pihak yang ditetapkan
- Memberi saran kepada tim FCRM mengenai penyaringan, praktik eskalasi, dan interpretasi regulasi
- Mengelola seluruh siklus peninjauan sanksi, mulai dari peringatan dan uji tuntas hingga keputusan yang terdokumentasi
- Menerapkan kebijakan dan prosedur sanksi sambil mengidentifikasi peluang perbaikan proses
- Membuat keputusan operasional terkait alur kerja sanksi dan pengelolaan kapasitas
- Memberikan dukungan riset, evaluasi, operasional, pelaporan, dan analitis kepada mitra bisnis
- Menyusun ringkasan, komunikasi, laporan, dan presentasi untuk pimpinan, regulator, dan pemangku kepentingan
- Merekomendasikan jawaban atas pertanyaan program sanksi perusahaan dan mengeskalasikan hal-hal yang sensitif
- Menelaah data, perkembangan regulasi, dan efektivitas program sanksi secara keseluruhan
- Menandai kasus yang memerlukan peninjauan atau eskalasi lebih lanjut dan mengoordinasikan penyelesaiannya
- Memantau dan melaporkan inisiatif serta program kepatuhan sanksi
- Mengatur pekerjaan untuk memenuhi ekspektasi tingkat layanan dan produktivitas
- Bermitra dengan tim FCRM dan kepatuhan untuk mendorong penerapan persyaratan FCRM yang konsisten
- Berkontribusi pada operasional tim melalui berbagi pengetahuan, pelatihan silang, instruksi, pembinaan, dan pengembangan profesional
Persyaratan
- Gelar sarjana atau kualifikasi pendidikan tinggi yang setara
- Setidaknya tiga tahun pengalaman yang relevan
- Pengetahuan tingkat lanjut tentang regulasi sanksi, platform penyaringan, dan integrasinya dengan AML, ABAC, serta FCRM
- Familiar dengan produk dan layanan TD
- Terampil mengidentifikasi, menyelidiki, dan menyelesaikan masalah kepatuhan sanksi
- Mampu menafsirkan dan menerapkan kebijakan serta prosedur sanksi
- Mampu mengevaluasi informasi nasabah dan transaksi berisiko tinggi
- Mampu menghasilkan ringkasan, komunikasi, laporan, dan presentasi yang jelas
- Mampu menganalisis data dan menarik kesimpulan yang didukung dengan baik
- Berkomitmen memantau isu yang muncul, tren industri, dan perubahan kewajiban regulasi
- Mampu melindungi informasi rahasia dan mengeskalasikan aktivitas atau transaksi berisiko tinggi
- Mampu melakukan pekerjaan menetap dan menggunakan peralatan kantor standar
- Mampu mempertahankan konsentrasi dalam waktu lama serta membaca, menulis, dan memahami instruksi
Tunjangan
- Berhak atas kompensasi variabel dan penghargaan insentif, termasuk penghargaan tunai dan/atau ekuitas
- Tunjangan kesehatan dan kesejahteraan
- Rencana tabungan dan pensiun
- Cuti berbayar, termasuk PTO Liburan, PTO Fleksibel, dan PTO Hari Libur
- Produk, tunjangan, dan diskon perbankan
- Peluang pertumbuhan dan pengembangan karier
- Program pengakuan dan penghargaan
- Diskusi karier, pengembangan, dan kinerja secara berkala
- Akses ke platform pembelajaran daring
- Peluang mentoring
- Program pelatihan dan orientasi
- Peluang perjalanan domestik