A TD Észak-Amerika egyik jelentős bankja, amely magánszemélyeket, vállalkozásokat és intézményi ügyfeleket szolgál ki lakossági és vállalati banki, biztosítási, vagyonkezelési, valamint értékpapír-szolgáltatásokkal. Széles körű működési modellje a banki és pénzügyi területeken kínál karrierlehetőségeket, különböző régiókat és szakterületeket lefedve. A TD a fenntarthatóságot, a sokszínűséget, a méltányosságot, a befogadást és a közösségi hatást is kiemelten kezeli, így a gondoskodásra, tiszteletre és a munkatársak fejlődésére épülő munkahelyi kultúrát alakít ki.
Pénzügyi bűnözési kockázati elemző, szankciós eszkalációk — TD, Mount Laurel, NJ
A TD szankciós megfelelőségét és pénzügyi bűnözési kockázati kontrolljait támogatva szankciós riasztásokat, KYC-ügyeket és eszkalációkat elemez. A munkakör kockázatértékelést, szabályozási elemzést, jelentéskészítést és operatív felügyeletet foglal magában.
Leírás
- Másodszintű felülvizsgálatokat végez a fizetési és névszűrési riasztásokon a szankciós aggályok és a kijelölt személyek azonosítása érdekében
- Elvégzi a szankcionált vagy átfogó szankciók alá eső joghatóságokhoz kapcsolódó állampolgárok vagy állampolgársággal rendelkezők rendszeres KYC-felülvizsgálatait
- Értékeli az üzletágak által továbbított ügyeket és eszkalációkat szankciós aggályok, figyelmeztető jelek és lehetséges kijátszás szempontjából
- Kutatással, elemzéssel és strukturált értékelésekkel támogatja a szankciós kockázati programokat
- Értékeli a magasabb kockázatú ügyfél- és tranzakciós információkat szankciós kitettség, tiltott kapcsolatok és kijelölt személyek érintettsége szempontjából
- Tanácsot ad az FCRM-csapatoknak a szűrési és eszkalációs gyakorlatokról, valamint a szabályozások értelmezéséről
- Kezeli a teljes szankciós felülvizsgálati ciklust a riasztásoktól és az átvilágítástól a dokumentált döntésekig
- Alkalmazza a szankciós szabályzatokat és eljárásokat, miközben folyamatfejlesztési lehetőségeket azonosít
- Operatív döntéseket hoz a szankciós munkafolyamattal és kapacitáskezeléssel kapcsolatban
- Kutatási, értékelési, operatív, jelentéskészítési és elemzési támogatást nyújt az üzleti partnereknek
- Összefoglalókat, kommunikációs anyagokat, jelentéseket és prezentációkat készít vezetők, szabályozó hatóságok és érdekelt felek számára
- Válaszokat javasol a vállalati szankciós programmal kapcsolatos kérdésekre, és a kényes ügyeket magasabb szintre továbbítja
- Vizsgálja az adatokat, a szabályozási fejleményeket és a szankciós program általános hatékonyságát
- Jelzi a további felülvizsgálatot vagy eszkalációt igénylő ügyeket, és koordinálja azok megoldását
- Nyomon követi és jelenti a szankciós megfelelőségi kezdeményezéseket és programokat
- Úgy szervezi a munkát, hogy megfeleljen a szolgáltatási szintre és termelékenységre vonatkozó elvárásoknak
- Együttműködik az FCRM- és megfelelőségi csapatokkal az FCRM-követelmények következetes alkalmazásának előmozdítása érdekében
- Tudásmegosztással, keresztképzéssel, oktatással, coachinggal és szakmai fejlődéssel járul hozzá a csapat működéséhez
Követelmények
- Alapképzésben szerzett diploma vagy azzal egyenértékű egyetemi végzettség
- Legalább három év releváns tapasztalat
- A szankciós szabályozások, a szűrőplatformok, valamint azok AML-, ABAC- és FCRM-rendszerekkel való integrációjának magas szintű ismerete
- A TD termékeinek és szolgáltatásainak ismerete
- Szankciós megfelelőségi problémák azonosításának, kivizsgálásának és megoldásának képessége
- A szankciós szabályzatok és eljárások értelmezésének és alkalmazásának képessége
- A magasabb kockázatú ügyfél- és tranzakciós információk értékelésének képessége
- Világos összefoglalók, kommunikációs anyagok, jelentések és prezentációk készítésének képessége
- Adatok elemzésének és megalapozott következtetések levonásának képessége
- Elkötelezettség a felmerülő problémák, iparági trendek és változó szabályozási kötelezettségek figyelemmel kísérése iránt
- A bizalmas információk védelmének, valamint a magas kockázatú tevékenységek vagy tranzakciók eszkalálásának képessége
- Ülő jellegű feladatok elvégzésének és szokásos irodai eszközök használatának képessége
- A koncentráció hosszabb időn át történő fenntartásának, valamint az utasítások olvasásának, írásának és megértésének képessége
Juttatások
- Jogosultság változó juttatásra és ösztönző díjakra, beleértve a készpénzes és/vagy részvényalapú juttatásokat
- Egészségügyi és jólléti juttatások
- Megtakarítási és nyugdíjprogramok
- Fizetett szabadság, beleértve a szabadságra, rugalmasan felhasználható és ünnepnapokra járó PTO-t
- Banki termékek, juttatások és kedvezmények
- Karrierépítési és fejlődési lehetőségek
- Elismerési és jutalmazási programok
- Folyamatos karrier-, fejlődési és teljesítménybeszélgetések
- Hozzáférés online tanulási platformhoz
- Mentorálási lehetőségek
- Képzési és beillesztési programok
- Belföldi utazási lehetőségek