TD je velika sjevernoamerička banka koja pruža usluge pojedincima, poduzećima i institucionalnim klijentima kroz osobno i poslovno bankarstvo, osiguranje, upravljanje imovinom i usluge trgovanja vrijednosnim papirima. Njezin široki operativni model podržava prilike za karijeru u bankarstvu i financijama, s radnim mjestima koja obuhvaćaju različite regije i područja stručnosti. TD također naglašava održivost, raznolikost, ravnopravnost, uključivost i utjecaj na zajednicu, oblikujući radnu kulturu usmjerenu na brigu, poštovanje i razvoj zaposlenika.
Analitičar rizika financijskog kriminala, eskalacije sankcija — TD, Mount Laurel, NJ
Analizirat ćete upozorenja o sankcijama, KYC slučajeve i eskalacije za TD radi podrške usklađenosti sa sankcijama i kontrolama rizika financijskog kriminala. Posao obuhvaća procjenu rizika, regulatornu analizu, izvještavanje i operativni nadzor.
Opis
- Provjeravati upozorenja platnog i provjeravanja imena druge razine radi utvrđivanja sankcijskih rizika i označenih osoba
- Obavljati redovite KYC provjere državljana ili građana povezanih sa sankcioniranim ili sveobuhvatno sankcioniranim jurisdikcijama
- Procjenjivati upućivanja i eskalacije poslovnih linija u pogledu sankcijskih rizika, upozoravajućih znakova i mogućeg izbjegavanja sankcija
- Podupirati programe upravljanja sankcijskim rizikom istraživanjem, analizom i strukturiranim procjenama
- Procjenjivati informacije o klijentima i transakcijama s većim rizikom u pogledu izloženosti sankcijama, zabranjenih odnosa i uključenosti označene osobe
- Savjetovati FCRM timove o provjerama, postupcima eskalacije i regulatornom tumačenju
- Upravljati cijelim ciklusom sankcijske provjere, od upozorenja i dubinske analize do dokumentiranih odluka
- Primjenjivati politike i postupke sankcija te istodobno prepoznavati mogućnosti za poboljšanje procesa
- Donositi operativne odluke povezane s tijekom rada na sankcijama i upravljanjem kapacitetima
- Pružati poslovnim partnerima istraživačku, procjembenu, operativnu, izvještajnu i analitičku podršku
- Izrađivati sažetke, komunikaciju, izvješća i prezentacije za rukovoditelje, regulatore i dionike
- Predlagati odgovore na pitanja o sankcijskom programu na razini cijele organizacije i eskalirati osjetljiva pitanja
- Analizirati podatke, regulatorna kretanja i ukupnu učinkovitost sankcijskog programa
- Označavati slučajeve koji zahtijevaju daljnju provjeru ili eskalaciju te koordinirati njihovo rješavanje
- Pratiti i izvještavati o inicijativama i programima usklađenosti sa sankcijama
- Organizirati rad radi ispunjavanja očekivanja u pogledu razine usluge i produktivnosti
- Surađivati s FCRM i compliance timovima radi poticanja dosljedne primjene FCRM zahtjeva
- Doprinositi radu tima dijeljenjem znanja, unakrsnom obukom, podučavanjem, mentoriranjem i profesionalnim razvojem
Zahtjevi
- VSS ili odgovarajuća preddiplomska kvalifikacija
- Najmanje tri godine relevantnog iskustva
- Napredno poznavanje sankcijskih propisa, platformi za provjeru i njihove integracije s AML-om, ABAC-om i FCRM-om
- Poznavanje TD-ovih proizvoda i usluga
- Sposobnost prepoznavanja, istraživanja i rješavanja pitanja usklađenosti sa sankcijama
- Sposobnost tumačenja i primjene politika i postupaka sankcija
- Sposobnost procjene informacija o klijentima i transakcijama s većim rizikom
- Sposobnost izrade jasnih sažetaka, komunikacije, izvješća i prezentacija
- Sposobnost analize podataka i donošenja dobro potkrijepljenih zaključaka
- Predanost praćenju novih pitanja, trendova u industriji i promjenjivih regulatornih obveza
- Sposobnost zaštite povjerljivih informacija i eskaliranja visokorizičnih aktivnosti ili transakcija
- Sposobnost obavljanja pretežno sjedećih poslova i korištenja standardne uredske opreme
- Sposobnost održavanja koncentracije tijekom duljih razdoblja te čitanja, pisanja i razumijevanja uputa
Pogodnosti
- Mogućnost ostvarivanja varijabilne naknade i poticajnih nagrada, uključujući novčane i/ili vlasničke nagrade
- Zdravstvene pogodnosti i pogodnosti za dobrobit
- Štedni i mirovinski planovi
- Plaćeni dopust, uključujući godišnji PTO, fleksibilni PTO i blagdanski PTO
- Bankarski proizvodi, pogodnosti i popusti
- Mogućnosti profesionalnog rasta i razvoja
- Programi priznanja i nagrađivanja
- Redoviti razgovori o karijeri, razvoju i učinku
- Pristup online platformi za učenje
- Mogućnosti mentoriranja
- Programi obuke i uvođenja u posao
- Mogućnosti domaćih poslovnih putovanja