TDは、個人、企業、機関投資家向けに、個人向け・法人向け銀行業務、保険、ウェルスマネジメント、証券サービスを提供する北米の主要銀行です。幅広い事業領域を通じて、銀行・金融分野のさまざまなキャリア機会を支え、地域や専門分野をまたいで多様な職種を展開しています。また、サステナビリティ、多様性、公平性、インクルージョン、地域社会への貢献を重視し、思いやりと尊重、従業員の成長を中心とした職場文化を育んでいます。
金融犯罪リスクアナリスト、制裁エスカレーション対応 — TD、ニュージャージー州マウントローレル
制裁アラート、KYC案件、エスカレーションを分析し、TDの制裁コンプライアンスと金融犯罪リスク管理を支援します。 リスク評価、規制分析、レポート作成、業務監督を担当します。
仕事内容
- 支払いや氏名スクリーニングのアラートを二次審査し、制裁上の懸念や指定対象者を特定する
- 制裁対象または包括的制裁対象の法域に関係する国民・市民について、定期的なKYC審査を実施する
- 制裁上の懸念、危険信号、回避の可能性について、各事業部門からの照会やエスカレーションを評価する
- 調査、分析、体系的な評価を通じて制裁リスクプログラムを支援する
- 高リスクの顧客・取引情報を評価し、制裁エクスポージャー、禁止された関係、指定対象者の関与を確認する
- スクリーニング、エスカレーション手法、規制解釈についてFCRMチームに助言する
- アラートとデューデリジェンスから文書化された判断まで、制裁審査の全サイクルを管理する
- 制裁ポリシーと手続きを適用し、プロセス改善の機会を特定する
- 制裁ワークフローとキャパシティ管理に関する業務上の意思決定を行う
- ビジネスパートナーに調査、評価、業務、報告、分析面での支援を提供する
- 経営陣、規制当局、関係者向けに要約、コミュニケーション資料、レポート、プレゼンテーションを作成する
- 全社的な制裁プログラムに関する質問への回答を提案し、機微な事項をエスカレーションする
- データ、規制動向、制裁プログラム全体の有効性を検証する
- 追加審査やエスカレーションが必要な案件を特定し、解決を調整する
- 制裁コンプライアンスの取り組みとプログラムを監視・報告する
- サービスレベルと生産性の期待を満たすように業務を組織する
- FCRMおよびコンプライアンスチームと連携し、FCRM要件の一貫した適用を促進する
- 知識共有、クロストレーニング、指導、コーチング、専門能力開発を通じてチーム運営に貢献する
応募要件
- 学士号または同等の学士課程修了資格
- 関連業務経験3年以上
- 制裁規制、スクリーニングプラットフォーム、およびAML、ABAC、FCRMとの統合に関する高度な知識
- TDの製品とサービスに関する知識
- 制裁コンプライアンス上の問題を特定、調査、解決するスキル
- 制裁ポリシーと手続きを解釈し、適用する能力
- 高リスクの顧客・取引情報を評価する能力
- 明確な要約、コミュニケーション資料、レポート、プレゼンテーションを作成する能力
- データを分析し、十分な根拠に基づく結論を導く能力
- 新たな問題、業界動向、変化する規制上の義務を継続的に監視する姿勢
- 機密情報を保護し、高リスクの活動や取引をエスカレーションする能力
- 座位での業務を行い、標準的なオフィス機器を使用する能力
- 長時間集中力を維持し、指示を読み、書き、理解する能力
福利厚生
- 変動報酬およびインセンティブ報奨の対象となる資格。現金および／または株式報奨を含む
- 健康・ウェルネス福利厚生
- 貯蓄・退職プラン
- Vacation PTO、Flex PTO、Holiday PTOを含む有給休暇
- 銀行商品、福利厚生、割引
- キャリア成長・開発の機会
- 表彰・報奨プログラム
- 継続的なキャリア、能力開発、業績に関する話し合い
- オンライン学習プラットフォームの利用
- メンタリングの機会
- 研修・オンボーディングプログラム
- 国内出張の機会