TD, bireysel ve ticari bankacılık, sigorta, varlık yönetimi ve menkul kıymet hizmetleri aracılığıyla bireylere, işletmelere ve kurumsal müşterilere hizmet veren, Kuzey Amerika’nın önde gelen bankalarından biridir. Geniş faaliyet modeli, bankacılık ve finans alanlarında, farklı bölgeleri ve uzmanlık alanlarını kapsayan kariyer fırsatları sunar. TD ayrıca sürdürülebilirlik, çeşitlilik, eşitlik, kapsayıcılık ve toplumsal etkiye önem vererek özen, saygı ve çalışan gelişimine odaklanan bir iş yeri kültürü oluşturur.
Finansal Suç Riski Analisti, Yaptırım Eskalasyonları — TD, Mount Laurel, NJ
TD bünyesinde yaptırım uyumluluğu ve finansal suç risk kontrollerini desteklemek üzere yaptırım uyarılarını, KYC vakalarını ve eskalasyonları analiz eder. Rol; risk değerlendirmesi, düzenleyici analiz, raporlama ve operasyonel gözetimi kapsar.
Açıklama
- Yaptırım endişelerini ve belirlenmiş tarafları tespit etmek için ödeme ve isim taraması uyarılarına ilişkin ikinci düzey incelemeler yürütür
- Yaptırıma tabi veya kapsamlı yaptırım uygulanan yargı bölgeleriyle bağlantılı uyruklar ya da vatandaşlar için periyodik KYC incelemelerini tamamlar
- Yaptırım endişeleri, kırmızı bayraklar ve olası yaptırım kaçınma durumları açısından iş birimlerinden gelen yönlendirmeleri ve eskalasyonları değerlendirir
- Araştırma, analiz ve yapılandırılmış değerlendirmeler yoluyla yaptırım risk programlarını destekler
- Daha yüksek riskli müşteri ve işlem bilgilerini yaptırım riski, yasaklanmış ilişkiler ve belirlenmiş tarafların dahil olması açısından değerlendirir
- Tarama, eskalasyon uygulamaları ve düzenlemelerin yorumlanması konularında FCRM ekiplerine danışmanlık sağlar
- Uyarılardan ve durum tespitinden belgelenmiş kararlara kadar yaptırım inceleme döngüsünün tamamını yönetir
- Süreçleri iyileştirme fırsatlarını belirlerken yaptırım politikalarını ve prosedürlerini uygular
- Yaptırım iş akışı ve kapasite yönetimiyle ilgili operasyonel kararlar alır
- İş ortaklarına araştırma, değerlendirme, operasyonel, raporlama ve analitik destek sunar
- Yöneticiler, düzenleyiciler ve paydaşlar için özetler, iletişim materyalleri, raporlar ve sunumlar hazırlar
- Kurumsal yaptırım programıyla ilgili sorulara yanıtlar önerir ve hassas konuları üst kademelere taşır
- Verileri, düzenleyici gelişmeleri ve genel yaptırım programının etkinliğini inceler
- Daha fazla inceleme veya eskalasyon gerektiren vakaları belirler ve çözüm süreçlerini koordine eder
- Yaptırım uyumluluğu girişimlerini ve programlarını izler ve raporlar
- Hizmet seviyesi ve verimlilik beklentilerini karşılayacak şekilde çalışmaları düzenler
- FCRM ve uyum ekipleriyle iş birliği yaparak FCRM gerekliliklerinin tutarlı biçimde uygulanmasını destekler
- Bilgi paylaşımı, çapraz eğitim, talimat, koçluk ve mesleki gelişim yoluyla ekip operasyonlarına katkıda bulunur
Gereksinimler
- Lisans derecesi veya eşdeğer lisans düzeyinde yeterlilik
- En az üç yıl ilgili deneyim
- Yaptırım düzenlemeleri, tarama platformları ve bunların AML, ABAC ve FCRM ile entegrasyonu hakkında ileri düzey bilgi
- TD ürün ve hizmetlerine aşinalık
- Yaptırım uyumluluğu sorunlarını belirleme, soruşturma ve çözme becerisi
- Yaptırım politikalarını ve prosedürlerini yorumlama ve uygulama becerisi
- Daha yüksek riskli müşteri ve işlem bilgilerini değerlendirme becerisi
- Açık özetler, iletişim materyalleri, raporlar ve sunumlar hazırlama becerisi
- Verileri analiz etme ve sağlam temellere dayanan sonuçlara ulaşma becerisi
- Ortaya çıkan sorunları, sektör eğilimlerini ve değişen düzenleyici yükümlülükleri izlemeye bağlılık
- Gizli bilgileri koruma ve yüksek riskli faaliyetleri veya işlemleri eskale etme becerisi
- Hareketsiz görevleri yerine getirme ve standart ofis ekipmanlarını kullanma becerisi
- Uzun süre konsantrasyonu sürdürme ve talimatları okuma, yazma ve anlama becerisi
Yan Haklar
- Değişken ücret ve nakit ve/veya hisse senedi ödülleri dahil teşvik ödüllerine uygunluk
- Sağlık ve esenlik yan hakları
- Tasarruf ve emeklilik planları
- Tatil PTO'su, Esnek PTO ve Resmî Tatil PTO'su dahil ücretli izin
- Bankacılık ürünleri, yan hakları ve indirimleri
- Kariyer gelişimi ve ilerleme fırsatları
- Takdir ve ödül programları
- Sürekli kariyer, gelişim ve performans görüşmeleri
- Çevrim içi öğrenme platformuna erişim
- Mentorluk fırsatları
- Eğitim ve işe alım programları
- Yurt içi seyahat fırsatları