TD er en stor nordamerikansk bank som betjener privatpersoner, bedrifter og institusjonelle kunder gjennom privat- og bedriftsbank, forsikring, formuesforvaltning og verdipapirtjenester. Den brede virksomheten gir karrieremuligheter innen bank og finans, med roller på tvers av ulike regioner og fagområder. TD legger også vekt på bærekraft, mangfold, likestilling, inkludering og samfunnsengasjement, noe som bidrar til en arbeidsplasskultur med fokus på omsorg, respekt og medarbeiderutvikling.
Analytiker innen risiko for økonomisk kriminalitet, sanksjonseskaleringer — TD, Mount Laurel, NJ
Analyser sanksjonsvarsler, KYC-saker og eskaleringer for TD til støtte for sanksjonsetterlevelse og kontroller av risiko for økonomisk kriminalitet. Rollen omfatter risikovurdering, regulatorisk analyse, rapportering og operativ oppfølging.
Beskrivelse
- Gjennomfør andrenivågjennomganger av betalings- og navnescreeningsvarsler for å identifisere sanksjonsproblemer og personer på sanksjonslister
- Gjennomfør tilbakevendende KYC-gjennomganger av statsborgere eller personer med tilknytning til land som er underlagt sanksjoner eller omfattende sanksjoner
- Vurder henvisninger og eskaleringer fra forretningsområder knyttet til sanksjonsproblemer, varselsignaler og mulig omgåelse
- Støtt programmer for sanksjonsrisiko gjennom research, analyse og strukturerte vurderinger
- Vurder informasjon om kunder og transaksjoner med høyere risiko med hensyn til sanksjonseksponering, forbudte relasjoner og involvering av personer på sanksjonslister
- Rådgiv FCRM-team om screening, eskaleringspraksis og tolkning av regelverk
- Håndter hele gjennomgangssyklusen for sanksjoner, fra varsler og due diligence til dokumenterte beslutninger
- Bruk sanksjonspolicyer og -prosedyrer, og identifiser muligheter for å forbedre prosesser
- Ta operasjonelle beslutninger knyttet til arbeidsflyt for sanksjoner og kapasitetsstyring
- Lever research-, evaluerings-, operativ-, rapporterings- og analysestøtte til forretningspartnere
- Utvikle sammendrag, kommunikasjon, rapporter og presentasjoner for ledere, tilsynsmyndigheter og interessenter
- Anbefal svar på spørsmål om virksomhetens sanksjonsprogram og eskaler sensitive forhold
- Undersøk data, regulatorisk utvikling og den overordnede effektiviteten til sanksjonsprogrammet
- Flagg saker som trenger videre gjennomgang eller eskalering, og koordiner løsningen av dem
- Overvåk og rapporter om initiativer og programmer for sanksjonsetterlevelse
- Organiser arbeidet for å oppfylle forventninger til servicenivå og produktivitet
- Samarbeid med FCRM- og compliance-team for å fremme konsekvent anvendelse av FCRM-kravene
- Bidra til teamets drift gjennom kunnskapsdeling, opplæring på tvers, instruksjon, veiledning og faglig utvikling
Krav
- Bachelorgrad eller tilsvarende høyere utdanning
- Minst tre års relevant erfaring
- Avansert kunnskap om sanksjonsregelverk, screeningplattformer og integrasjonen deres med AML, ABAC og FCRM
- Kjennskap til TDs produkter og tjenester
- Evne til å identifisere, undersøke og løse problemer knyttet til sanksjonsetterlevelse
- Evne til å tolke og anvende sanksjonspolicyer og -prosedyrer
- Evne til å vurdere informasjon om kunder og transaksjoner med høyere risiko
- Evne til å utarbeide tydelige sammendrag, meldinger, rapporter og presentasjoner
- Evne til å analysere data og trekke velbegrunnede konklusjoner
- Engasjement for å følge nye problemstillinger, bransjetrender og endrede regulatoriske forpliktelser
- Evne til å beskytte konfidensiell informasjon og eskalere aktiviteter eller transaksjoner med høy risiko
- Evne til å utføre stillesittende arbeid og bruke standard kontorutstyr
- Evne til å opprettholde konsentrasjonen over lengre perioder og lese, skrive og forstå instrukser
Fordeler
- Mulighet for variabel kompensasjon og insentivbaserte tildelinger, inkludert kontant- og/eller aksjebaserte tildelinger
- Helse- og velferdsfordeler
- Spare- og pensjonsordninger
- Betalt permisjon, inkludert ferie, fleksibel betalt fri og betalt høytidsfri
- Bankprodukter, fordeler og rabatter
- Muligheter for karriere- og kompetanseutvikling
- Programmer for anerkjennelse og belønning
- Løpende samtaler om karriere, utvikling og prestasjoner
- Tilgang til en nettbasert læringsplattform
- Muligheter for mentorskap
- Opplærings- og introduksjonsprogrammer
- Muligheter for innenlandsreiser