TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Analyst für Finanzkriminalitätsrisiken, Sanktionseskalationen — TD, Mount Laurel, NJ
Analysieren Sie Sanktionsmeldungen, KYC-Fälle und Eskalationen für TD zur Unterstützung der Sanktions-Compliance und der Kontrollen gegen Finanzkriminalität. Die Rolle umfasst Risikobewertung, regulatorische Analysen, Berichterstattung und operative Überwachung.
Beschreibung
- Führen Sie Prüfungen von Zahlungs- und Namensscreening-Meldungen auf zweiter Ebene durch, um Sanktionsrisiken und gelistete Personen zu identifizieren
- Führen Sie regelmäßige KYC-Prüfungen für Staatsangehörige oder Bürger mit Bezug zu sanktionierten oder umfassend sanktionierten Rechtsgebieten durch
- Bewerten Sie Weiterleitungen und Eskalationen aus Geschäftsbereichen im Hinblick auf Sanktionsrisiken, Warnsignale und mögliche Umgehung
- Unterstützen Sie Sanktionsrisikoprogramme durch Recherche, Analysen und strukturierte Bewertungen
- Bewerten Sie Informationen zu Kunden und Transaktionen mit erhöhtem Risiko hinsichtlich Sanktionsrisiken, verbotener Geschäftsbeziehungen und der Beteiligung gelisteter Personen
- Beraten Sie FCRM-Teams zu Screening- und Eskalationsverfahren sowie zur Auslegung regulatorischer Vorgaben
- Steuern Sie den gesamten Prüfzyklus für Sanktionen – von Meldungen und Due-Diligence-Prüfungen bis hin zu dokumentierten Entscheidungen
- Wenden Sie Sanktionsrichtlinien und -verfahren an und identifizieren Sie Möglichkeiten zur Prozessverbesserung
- Treffen Sie operative Entscheidungen im Zusammenhang mit Sanktionsabläufen und Kapazitätsmanagement
- Leisten Sie Geschäftspartnern Recherche-, Bewertungs-, operative, Berichts- und Analyseunterstützung
- Erstellen Sie Zusammenfassungen, Mitteilungen, Berichte und Präsentationen für Führungskräfte, Aufsichtsbehörden und Stakeholder
- Empfehlen Sie Antworten auf unternehmensweite Fragen zum Sanktionsprogramm und eskalieren Sie sensible Sachverhalte
- Untersuchen Sie Daten, regulatorische Entwicklungen und die allgemeine Wirksamkeit des Sanktionsprogramms
- Kennzeichnen Sie Fälle, die eine weitere Prüfung oder Eskalation erfordern, und koordinieren Sie deren Lösung
- Überwachen und berichten Sie über Initiativen und Programme zur Sanktions-Compliance
- Organisieren Sie Ihre Arbeit so, dass Service-Level- und Produktivitätserwartungen erfüllt werden
- Arbeiten Sie mit FCRM- und Compliance-Teams zusammen, um eine einheitliche Anwendung der FCRM-Anforderungen zu fördern
- Tragen Sie durch Wissensaustausch, bereichsübergreifende Schulungen, Unterweisung, Coaching und berufliche Weiterentwicklung zum Teamgeschäft bei
Anforderungen
- Bachelorabschluss oder gleichwertige Hochschulqualifikation
- Mindestens drei Jahre einschlägige Berufserfahrung
- Fundierte Kenntnisse der Sanktionsvorschriften, Screening-Plattformen und ihrer Integration mit AML, ABAC und FCRM
- Vertrautheit mit den Produkten und Dienstleistungen von TD
- Fähigkeit, Fragen der Sanktions-Compliance zu erkennen, zu untersuchen und zu lösen
- Fähigkeit, Sanktionsrichtlinien und -verfahren auszulegen und anzuwenden
- Fähigkeit, Informationen zu Kunden und Transaktionen mit erhöhtem Risiko zu bewerten
- Fähigkeit, klare Zusammenfassungen, Mitteilungen, Berichte und Präsentationen zu erstellen
- Fähigkeit, Daten zu analysieren und gut begründete Schlussfolgerungen zu ziehen
- Bereitschaft, neue Sachverhalte, Branchentrends und sich ändernde regulatorische Verpflichtungen zu beobachten
- Fähigkeit, vertrauliche Informationen zu schützen und Aktivitäten oder Transaktionen mit hohem Risiko zu eskalieren
- Fähigkeit, sitzende Tätigkeiten auszuführen und gängige Büroausstattung zu nutzen
- Fähigkeit, über längere Zeit konzentriert zu bleiben sowie Anweisungen zu lesen, zu schreiben und zu verstehen
Zusatzleistungen
- Anspruch auf variable Vergütung und Incentive-Auszeichnungen, einschließlich Bar- und/oder Eigenkapitalauszeichnungen
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden
- Spar- und Altersvorsorgepläne
- Bezahlte Freistellung, einschließlich Urlaubs-PTO, Flex-PTO und Feiertags-PTO
- Bankprodukte, Leistungen und Rabatte
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung und zum Karriereaufbau
- Anerkennungs- und Prämienprogramme
- Regelmäßige Gespräche über Karriere, Entwicklung und Leistung
- Zugang zu einer Online-Lernplattform
- Möglichkeiten zur Teilnahme an Mentoring
- Schulungs- und Einarbeitungsprogramme
- Möglichkeiten zu Inlandsreisen