TD on merkittävä pohjoisamerikkalainen pankki, joka palvelee yksityishenkilöitä, yrityksiä ja institutionaalisia asiakkaita henkilökohtaisen ja yrityspankkitoiminnan, vakuutusten, varainhoidon ja arvopaperipalvelujen kautta. Sen laaja toimintamalli tarjoaa uramahdollisuuksia pankki- ja rahoitusalalla eri alueilla ja monenlaisissa asiantuntijatehtävissä. TD korostaa myös kestävää kehitystä, monimuotoisuutta, yhdenvertaisuutta, osallisuutta ja vaikutusta yhteisöihin, mikä muovaa välittämiseen, kunnioitukseen ja työntekijöiden kehittymiseen keskittyvää työpaikkakulttuuria.
Talousrikosriskianalyytikko, pakotetapausten eskaloinnit — TD, Mount Laurel, NJ
Analysoi pakotehälytyksiä, KYC-tapauksia ja eskalointeja TD:n pakotevaatimusten noudattamisen ja talousrikosriskien hallinnan tukemiseksi. Tehtävässä arvioidaan riskejä, analysoidaan sääntelyä, laaditaan raportteja ja valvotaan toimintaa.
Kuvaus
- Suorita maksuihin ja nimien seulontaan liittyvien hälytysten toisen tason tarkastuksia pakotehuolien ja nimettyjen osapuolten tunnistamiseksi
- Tee säännöllisiä KYC-tarkastuksia henkilöistä, jotka ovat pakotteiden tai kattavien pakotteiden alaisten lainkäyttöalueiden kansalaisia tai liittyvät niihin
- Arvioi liiketoimintalinjojen viittauksia ja eskalointeja pakotehuolien, varoitusmerkkien ja mahdollisen kiertämisen osalta
- Tue pakoteriskiohjelmia tutkimuksen, analyysin ja jäsenneltyjen arviointien avulla
- Arvioi korkeamman riskin asiakkaiden ja liiketoimien tietoja pakotealtistumisen, kiellettyjen suhteiden ja nimettyjen osapuolten osallistumisen tunnistamiseksi
- Neuvo FCRM-tiimejä seulonnassa, eskalointikäytännöissä ja sääntelyn tulkinnassa
- Hallinnoi koko pakotetarkastusketjua hälytyksistä ja asianmukaisesta huolellisuudesta dokumentoituihin päätöksiin
- Sovella pakotekäytäntöjä ja -menettelyjä sekä tunnista prosessien parantamismahdollisuuksia
- Tee pakotetyönkulkuun ja kapasiteetin hallintaan liittyviä operatiivisia päätöksiä
- Tarjoa liikekumppaneille tutkimus-, arviointi-, operatiivista, raportointi- ja analyysitukea
- Laadi yhteenvetoja, viestintämateriaaleja, raportteja ja esityksiä johtajille, sääntelyviranomaisille ja sidosryhmille
- Suosittele vastauksia koko yrityksen pakoteohjelmaa koskeviin kysymyksiin ja vie arkaluonteiset asiat eteenpäin
- Tutki tietoja, sääntelyn kehitystä ja pakoteohjelman yleistä tehokkuutta
- Tunnista lisätarkastelua tai eskalointia vaativat tapaukset ja koordinoi niiden ratkaisemista
- Seuraa ja raportoi pakotevaatimusten noudattamiseen liittyvistä aloitteista ja ohjelmista
- Järjestä työ palvelutasoa ja tuottavuusodotuksia vastaavasti
- Tee yhteistyötä FCRM- ja compliance-tiimien kanssa FCRM-vaatimusten yhdenmukaisen soveltamisen edistämiseksi
- Osallistu tiimin toimintaan jakamalla tietoa, perehdyttämällä ristiin, ohjaamalla, valmentamalla ja kehittämällä ammattitaitoa
Vaatimukset
- Alempi korkeakoulututkinto tai vastaava perustutkintotason pätevyys
- Vähintään kolme vuotta relevanttia työkokemusta
- Edistynyt pakotesääntelyn, seulonta-alustojen sekä niiden AML-, ABAC- ja FCRM-integraatioiden tuntemus
- TD:n tuotteiden ja palvelujen tuntemus
- Taito tunnistaa, tutkia ja ratkaista pakotevaatimusten noudattamiseen liittyviä ongelmia
- Kyky tulkita ja soveltaa pakotekäytäntöjä ja -menettelyjä
- Kyky arvioida korkeamman riskin asiakkaiden ja liiketoimien tietoja
- Kyky tuottaa selkeitä yhteenvetoja, viestintämateriaaleja, raportteja ja esityksiä
- Kyky analysoida tietoja ja tehdä hyvin perusteltuja johtopäätöksiä
- Sitoutuminen uusien ongelmien, toimialan suuntausten ja muuttuvien sääntelyvelvoitteiden seurantaan
- Kyky suojata luottamuksellisia tietoja ja eskaloida korkean riskin toimintaa tai liiketoimia
- Kyky tehdä istumatyötä ja käyttää tavanomaisia toimistolaitteita
- Kyky keskittyä pitkiä aikoja sekä lukea, kirjoittaa ja ymmärtää ohjeita
Edut
- Mahdollisuus muuttuvaan palkkioon ja kannustepalkkioihin, mukaan lukien raha- ja/tai osakepalkkiot
- Terveyteen ja hyvinvointiin liittyvät edut
- Säästö- ja eläkesuunnitelmat
- Palkalliset vapaat, mukaan lukien Vacation PTO, Flex PTO ja Holiday PTO
- Pankkituotteet, edut ja alennukset
- Mahdollisuudet urakehitykseen ja ammatilliseen kehittymiseen
- Tunnustus- ja palkitsemisohjelmat
- Jatkuvat ura-, kehitys- ja suorituskeskustelut
- Pääsy verkko-oppimisalustalle
- Mentorointimahdollisuudet
- Koulutus- ja perehdytysohjelmat
- Mahdollisuudet kotimaanmatkoihin