TD 是一家主要服务于北美市场的大型银行，为个人、企业和机构客户提供个人银行与商业银行、保险、财富管理及证券服务。其广泛的业务模式涵盖银行和金融领域的多种职业机会，职位遍布不同地区和专业方向。TD 还重视可持续发展、多元化、公平与包容以及社区影响力，致力于营造以关怀、尊重和员工成长为核心的职场文化。
金融犯罪风险分析师，制裁升级处理 — TD，新泽西州芒特劳雷尔
分析制裁警报、KYC案件和升级事项，为TD的制裁合规与金融犯罪风险控制提供支持。 工作涵盖风险评估、监管分析、报告编制和运营监督。
描述
- 开展支付和姓名筛查警报的二级审查，以识别制裁风险和被指定方
- 定期完成与受制裁或受到全面制裁司法管辖区有关的国民或公民的KYC审查
- 评估业务线转介和升级事项中的制裁风险、危险信号及可能的规避行为
- 通过研究、分析和结构化评估支持制裁风险项目
- 评估高风险客户和交易信息，以识别制裁风险、被禁止的关系及被指定方参与情况
- 就筛查、升级处理实践和监管解读向FCRM团队提供建议
- 管理完整的制裁审查周期，从警报和尽职调查到记录审查决定
- 执行制裁政策和程序，同时发现流程改进机会
- 就制裁工作流程和产能管理作出运营决策
- 为业务合作伙伴提供研究、评估、运营、报告和分析支持
- 为领导层、监管机构和利益相关方编写摘要、沟通材料、报告和演示文稿
- 为企业制裁项目相关问题提出答复建议，并上报敏感事项
- 审查数据、监管动态以及整体制裁项目的有效性
- 标记需要进一步审查或升级的案件，并协调解决
- 监测并报告制裁合规举措和项目
- 组织工作以达到服务水平和生产力要求
- 与FCRM及合规团队合作，推动FCRM要求的一致执行
- 通过知识分享、交叉培训、指导、辅导和职业发展支持团队运营
任职要求
- 学士学位或同等本科资格
- 至少三年相关工作经验
- 深入了解制裁法规、筛查平台及其与AML、ABAC和FCRM的集成
- 熟悉TD的产品和服务
- 具备识别、调查和解决制裁合规问题的能力
- 能够解读并应用制裁政策和程序
- 能够评估高风险客户和交易信息
- 能够编写清晰的摘要、沟通材料、报告和演示文稿
- 能够分析数据并得出有充分依据的结论
- 致力于监测新兴问题、行业趋势和不断变化的监管义务
- 能够保护机密信息，并上报高风险活动或交易
- 能够从事久坐工作并使用标准办公设备
- 能够长时间保持注意力，并阅读、书写和理解说明
福利待遇
- 有资格获得可变薪酬和激励奖励，包括现金和/或股权奖励
- 健康与福利待遇
- 储蓄和退休计划
- 带薪休假，包括Vacation PTO、Flex PTO和Holiday PTO
- 银行产品、福利和折扣
- 职业成长与发展机会
- 认可与奖励项目
- 持续的职业、发展和绩效沟通
- 可使用在线学习平台
- 导师指导机会
- 培训和入职项目
- 国内出差机会