TD — великий північноамериканський банк, який обслуговує приватних осіб, підприємства та інституційних клієнтів у сферах роздрібного й корпоративного банкінгу, страхування, управління статками та операцій із цінними паперами. Широка операційна модель банку створює кар’єрні можливості у банківській і фінансовій сферах у різних регіонах та за різними напрямами спеціалізації. TD також приділяє особливу увагу сталому розвитку, різноманіттю, рівності, інклюзивності та впливу на громади, формуючи культуру робочого середовища, що ґрунтується на турботі, повазі та розвитку працівників.
Аналітик ризиків фінансових злочинів, ескалації щодо санкцій — TD, Маунт-Лорел, Нью-Джерсі
Аналізуйте санкційні сповіщення, справи KYC та ескалації в TD для підтримки дотримання санкційних вимог і контролю ризиків фінансових злочинів. Робота охоплює оцінювання ризиків, аналіз нормативних вимог, звітність та операційний нагляд.
Опис
- Проводити перевірки другого рівня платіжних сповіщень і результатів перевірки імен для виявлення санкційних ризиків та осіб із санкційних списків
- Проводити регулярні перевірки KYC для громадян або підданих, пов’язаних із юрисдикціями, що перебувають під санкціями або комплексними санкціями
- Оцінювати направлення та ескалації від бізнес-підрозділів щодо санкційних ризиків, тривожних ознак і можливого обходу санкцій
- Підтримувати програми управління санкційними ризиками за допомогою досліджень, аналізу та структурованих оцінювань
- Оцінювати інформацію про клієнтів і операції з підвищеним ризиком щодо санкційних ризиків, заборонених відносин і участі осіб із санкційних списків
- Консультувати команди FCRM щодо перевірок, практик ескалації та тлумачення нормативних вимог
- Керувати повним циклом санкційної перевірки — від сповіщень і належної перевірки до документально оформлених рішень
- Застосовувати санкційні політики та процедури, виявляючи можливості для вдосконалення процесів
- Приймати операційні рішення щодо робочих процесів із санкцій та управління пропускною здатністю
- Надавати бізнес-партнерам дослідницьку, оціночну, операційну, звітну й аналітичну підтримку
- Готувати резюме, повідомлення, звіти та презентації для керівників, регуляторів і зацікавлених сторін
- Пропонувати відповіді на запитання щодо корпоративної санкційної програми та передавати чутливі питання на вищий рівень
- Аналізувати дані, зміни в регулюванні та загальну ефективність санкційної програми
- Виявляти справи, що потребують додаткової перевірки або ескалації, і координувати їх вирішення
- Відстежувати та звітувати про ініціативи й програми дотримання санкційних вимог
- Організовувати роботу для виконання вимог щодо рівня обслуговування та продуктивності
- Співпрацювати з командами FCRM і комплаєнсу для забезпечення послідовного застосування вимог FCRM
- Сприяти роботі команди через обмін знаннями, перехресне навчання, інструктаж, наставництво та професійний розвиток
Вимоги
- Ступінь бакалавра або еквівалентна кваліфікація вищої освіти
- Щонайменше три роки релевантного досвіду
- Глибокі знання санкційних норм, платформ перевірки та їхньої інтеграції з AML, ABAC і FCRM
- Знання продуктів і послуг TD
- Навички виявлення, розслідування та вирішення проблем дотримання санкційних вимог
- Здатність тлумачити й застосовувати санкційні політики та процедури
- Здатність оцінювати інформацію про клієнтів і операції з підвищеним ризиком
- Здатність готувати чіткі резюме, повідомлення, звіти та презентації
- Здатність аналізувати дані й робити обґрунтовані висновки
- Готовність відстежувати нові проблеми, галузеві тенденції та зміни нормативних зобов’язань
- Здатність захищати конфіденційну інформацію та ескалувати високоризикову діяльність або операції
- Здатність виконувати сидячу роботу та користуватися стандартним офісним обладнанням
- Здатність тривалий час зберігати концентрацію, читати, писати й розуміти інструкції
Переваги
- Право на змінну винагороду та заохочувальні виплати, зокрема грошові та/або акціонерні винагороди
- Пільги для здоров’я та добробуту
- Ощадні та пенсійні плани
- Оплачувана відпустка, включно з Vacation PTO, Flex PTO та Holiday PTO
- Банківські продукти, пільги та знижки
- Можливості кар’єрного зростання та розвитку
- Програми визнання та винагород
- Регулярні обговорення кар’єри, розвитку та результатів роботи
- Доступ до онлайн-платформи навчання
- Можливості наставництва
- Програми навчання й адаптації
- Можливості внутрішніх поїздок країною