TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Analista del rischio di criminalità finanziaria, escalation relative alle sanzioni — TD, Mount Laurel, NJ
Analizza gli alert sulle sanzioni, i casi KYC e le escalation per TD, supportando la conformità alle sanzioni e i controlli sui rischi di criminalità finanziaria. Il ruolo comprende la valutazione dei rischi, l’analisi normativa, la reportistica e la supervisione operativa.
Descrizione
- Eseguire revisioni di secondo livello degli alert sui pagamenti e sul controllo dei nomi per identificare criticità relative alle sanzioni e soggetti designati
- Completare le revisioni KYC periodiche per cittadini o nazionali collegati a giurisdizioni sanzionate o sottoposte a sanzioni globali
- Valutare i referral e le escalation delle linee di business relativi a criticità sulle sanzioni, segnali di allarme e possibili elusioni
- Supportare i programmi di rischio sanzionatorio attraverso ricerca, analisi e valutazioni strutturate
- Valutare le informazioni relative a clienti e transazioni a rischio più elevato per individuare esposizione alle sanzioni, rapporti vietati e coinvolgimento di soggetti designati
- Fornire consulenza ai team FCRM su screening, pratiche di escalation e interpretazione normativa
- Gestire l’intero ciclo di revisione delle sanzioni, dagli alert e dalla due diligence alle decisioni documentate
- Applicare politiche e procedure sulle sanzioni, individuando al contempo opportunità di miglioramento dei processi
- Prendere decisioni operative relative al flusso di lavoro sulle sanzioni e alla gestione della capacità
- Fornire ai partner aziendali supporto in ambito di ricerca, valutazione, attività operative, reportistica e analisi
- Sviluppare sintesi, comunicazioni, report e presentazioni per dirigenti, autorità di regolamentazione e stakeholder
- Raccomandare risposte alle domande aziendali sul programma sanzionatorio ed elevare le questioni sensibili
- Esaminare dati, sviluppi normativi e l’efficacia complessiva del programma sanzionatorio
- Segnalare i casi che richiedono ulteriore revisione o escalation e coordinarne la risoluzione
- Monitorare e riferire sulle iniziative e sui programmi di conformità alle sanzioni
- Organizzare il lavoro per rispettare le aspettative relative ai livelli di servizio e alla produttività
- Collaborare con i team FCRM e compliance per promuovere un’applicazione coerente dei requisiti FCRM
- Contribuire alle attività del team attraverso la condivisione delle conoscenze, la formazione trasversale, l’istruzione, il coaching e lo sviluppo professionale
Requisiti
- Laurea o qualifica universitaria equivalente
- Almeno tre anni di esperienza pertinente
- Conoscenza avanzata delle normative sulle sanzioni, delle piattaforme di screening e della loro integrazione con AML, ABAC e FCRM
- Familiarità con i prodotti e i servizi di TD
- Capacità di identificare, indagare e risolvere problemi di conformità alle sanzioni
- Capacità di interpretare e applicare politiche e procedure sulle sanzioni
- Capacità di valutare informazioni relative a clienti e transazioni a rischio più elevato
- Capacità di produrre sintesi, comunicazioni, report e presentazioni chiari
- Capacità di analizzare i dati e giungere a conclusioni adeguatamente supportate
- Impegno nel monitorare questioni emergenti, tendenze del settore e cambiamenti negli obblighi normativi
- Capacità di proteggere le informazioni riservate e sottoporre a escalation attività o transazioni ad alto rischio
- Capacità di svolgere attività sedentarie e utilizzare le apparecchiature standard d’ufficio
- Capacità di mantenere la concentrazione per periodi prolungati e leggere, scrivere e comprendere le istruzioni
Benefit
- Idoneità a compensi variabili e premi incentivanti, inclusi premi in denaro e/o azioni
- Benefit per la salute e il benessere
- Piani di risparmio e previdenziali
- Congedi retribuiti, inclusi PTO per ferie, PTO flessibile e PTO per festività
- Prodotti, benefit e sconti bancari
- Opportunità di crescita e sviluppo professionale
- Programmi di riconoscimento e premi
- Confronti continui su carriera, sviluppo e performance
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online
- Opportunità di mentoring
- Programmi di formazione e onboarding
- Opportunità di viaggi nazionali