TD는 개인, 기업 및 기관 고객을 대상으로 개인금융과 기업금융, 보험, 자산관리, 증권 서비스를 제공하는 북미의 주요 은행입니다. 광범위한 사업 모델을 바탕으로 은행 및 금융 분야에서 다양한 경력 기회를 제공하며, 여러 지역과 전문 영역에 걸쳐 직무를 운영하고 있습니다. 또한 지속 가능성, 다양성, 공정성, 포용성 및 지역사회에 미치는 영향을 중시하며, 배려와 존중, 직원의 성장을 중심으로 하는 직장 문화를 조성하고 있습니다.
금융 범죄 리스크 분석가, 제재 에스컬레이션 — TD, 뉴저지주 마운트로렐
제재 알림, KYC 사례 및 에스컬레이션을 분석하여 TD의 제재 준수와 금융 범죄 리스크 통제를 지원합니다. 리스크 평가, 규제 분석, 보고서 작성 및 운영 감독을 담당합니다.
설명
- 지급 및 이름 스크리닝 알림을 2차 검토하여 제재 우려와 지정 대상자를 식별합니다
- 제재 대상 또는 포괄적 제재 대상 관할권과 연관된 국민이나 시민에 대한 정기 KYC 검토를 수행합니다
- 제재 우려, 위험 신호 및 잠재적 회피 여부에 관한 사업 부문 추천과 에스컬레이션을 평가합니다
- 조사, 분석 및 체계적인 평가를 통해 제재 리스크 프로그램을 지원합니다
- 고위험 고객 및 거래 정보를 평가하여 제재 노출, 금지된 관계 및 지정 대상자 관여 여부를 확인합니다
- 스크리닝, 에스컬레이션 관행 및 규제 해석에 대해 FCRM 팀에 조언합니다
- 알림과 실사부터 문서화된 결정까지 제재 검토의 전체 주기를 관리합니다
- 제재 정책과 절차를 적용하면서 프로세스 개선 기회를 식별합니다
- 제재 업무 흐름과 처리 용량 관리에 관한 운영 의사결정을 내립니다
- 비즈니스 파트너에게 조사, 평가, 운영, 보고 및 분석 지원을 제공합니다
- 리더, 규제기관 및 이해관계자를 위한 요약, 커뮤니케이션, 보고서 및 프레젠테이션을 작성합니다
- 전사 제재 프로그램 관련 질문에 대한 답변을 제안하고 민감한 사안을 상위 보고합니다
- 데이터, 규제 동향 및 전반적인 제재 프로그램의 효과를 검토합니다
- 추가 검토나 에스컬레이션이 필요한 사례를 표시하고 해결을 조율합니다
- 제재 준수 이니셔티브와 프로그램을 모니터링하고 보고합니다
- 서비스 수준과 생산성 기대치를 충족하도록 업무를 구성합니다
- FCRM 및 준법감시 팀과 협력하여 FCRM 요구사항의 일관된 적용을 촉진합니다
- 지식 공유, 교차 교육, 지도, 코칭 및 전문성 개발을 통해 팀 운영에 기여합니다
지원 자격
- 학사 학위 또는 이에 상응하는 학부 자격
- 관련 경력 3년 이상
- 제재 규정, 스크리닝 플랫폼 및 AML, ABAC, FCRM과의 통합에 관한 고급 지식
- TD의 상품 및 서비스에 대한 이해
- 제재 준수 문제를 식별, 조사 및 해결하는 능력
- 제재 정책과 절차를 해석하고 적용하는 능력
- 고위험 고객 및 거래 정보를 평가하는 능력
- 명확한 요약, 커뮤니케이션, 보고서 및 프레젠테이션을 작성하는 능력
- 데이터를 분석하고 충분한 근거에 기반한 결론을 도출하는 능력
- 새로운 문제, 업계 동향 및 변화하는 규제 의무를 지속적으로 모니터링하려는 자세
- 기밀 정보를 보호하고 고위험 활동이나 거래를 상위 보고하는 능력
- 좌식 업무를 수행하고 표준 사무 장비를 사용할 수 있는 능력
- 장시간 집중력을 유지하고 지시를 읽고 쓰며 이해하는 능력
복리후생
- 변동 보상 및 인센티브 보상 대상 자격. 현금 및／또는 주식 보상 포함
- 건강 및 웰니스 복리후생
- 저축 및 퇴직 플랜
- Vacation PTO, Flex PTO 및 Holiday PTO를 포함한 유급 휴가
- 은행 상품, 복리후생 및 할인
- 경력 성장 및 개발 기회
- 인정 및 보상 프로그램
- 지속적인 경력, 개발 및 성과 논의
- 온라인 학습 플랫폼 이용
- 멘토링 기회
- 교육 및 온보딩 프로그램
- 국내 출장 기회