TD هو بنك رئيسي في أمريكا الشمالية يخدم الأفراد والشركات والعملاء من المؤسسات من خلال الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والتأمين، وإدارة الثروات، وخدمات الأوراق المالية. ويدعم نموذجها التشغيلي الواسع فرصًا مهنية في مجالي البنوك والتمويل، مع وظائف تمتد عبر مناطق مختلفة ومجالات متنوعة من الخبرة. كما تؤكد TD على الاستدامة والتنوع والإنصاف والشمول والأثر المجتمعي، بما يسهم في تشكيل ثقافة عمل تتمحور حول الاهتمام والاحترام ونمو الموظفين.
محلل مخاطر الجرائم المالية، تصعيدات العقوبات — TD، ماونت لوريل، نيو جيرسي
تحليل تنبيهات العقوبات وحالات اعرف عميلك والتصعيدات لدى TD دعماً للامتثال للعقوبات وضوابط مخاطر الجرائم المالية. يشمل الدور تقييم المخاطر والتحليل التنظيمي وإعداد التقارير والإشراف التشغيلي.
الوصف
- إجراء مراجعات من المستوى الثاني لتنبيهات المدفوعات وفحص الأسماء لتحديد مخاوف العقوبات والأطراف المدرجة
- إتمام مراجعات دورية لإجراءات اعرف عميلك للمواطنين أو الرعايا المرتبطين بجهات خاضعة للعقوبات أو بولايات قضائية خاضعة لعقوبات شاملة
- تقييم الإحالات والتصعيدات الواردة من قطاعات الأعمال بحثاً عن مخاوف العقوبات والمؤشرات الحمراء ومحاولات التحايل المحتملة
- دعم برامج مخاطر العقوبات من خلال البحث والتحليل والتقييمات المنهجية
- تقييم معلومات العملاء والمعاملات الأعلى خطورة للكشف عن التعرض للعقوبات والعلاقات المحظورة ومشاركة الأطراف المدرجة
- تقديم المشورة إلى فرق إدارة مخاطر الجرائم المالية والامتثال بشأن الفحص وممارسات التصعيد وتفسير المتطلبات التنظيمية
- إدارة دورة مراجعة العقوبات كاملة، بدءاً من التنبيهات والعناية الواجبة وصولاً إلى القرارات الموثقة
- تطبيق سياسات وإجراءات العقوبات مع تحديد فرص تحسين العمليات
- اتخاذ قرارات تشغيلية تتعلق بسير عمل العقوبات وإدارة القدرات
- تقديم الدعم البحثي والتقييمي والتشغيلي ودعم إعداد التقارير والتحليل إلى شركاء الأعمال
- إعداد الملخصات والمراسلات والتقارير والعروض التقديمية للقادة والجهات التنظيمية وأصحاب المصلحة
- اقتراح إجابات عن أسئلة برنامج العقوبات على مستوى المؤسسة وتصعيد المسائل الحساسة
- فحص البيانات والتطورات التنظيمية وفعالية برنامج العقوبات ككل
- تحديد الحالات التي تحتاج إلى مراجعة أو تصعيد إضافي وتنسيق حلها
- مراقبة مبادرات وبرامج الامتثال للعقوبات وإعداد التقارير عنها
- تنظيم العمل للوفاء بتوقعات مستويات الخدمة والإنتاجية
- التعاون مع فرق إدارة مخاطر الجرائم المالية والامتثال لتعزيز التطبيق المتسق لمتطلبات إدارة مخاطر الجرائم المالية والامتثال
- المساهمة في عمليات الفريق من خلال مشاركة المعرفة والتدريب المتبادل والتعليم والتوجيه والتطوير المهني
المتطلبات
- درجة البكالوريوس أو مؤهل جامعي مماثل
- ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة ذات الصلة
- معرفة متقدمة بأنظمة العقوبات ومنصات الفحص وتكاملها مع مكافحة غسل الأموال ومكافحة الرشوة والفساد وإدارة مخاطر الجرائم المالية والامتثال
- الإلمام بمنتجات TD وخدماتها
- مهارة في تحديد مشكلات الامتثال للعقوبات والتحقيق فيها وحلها
- القدرة على تفسير سياسات وإجراءات العقوبات وتطبيقها
- القدرة على تقييم معلومات العملاء والمعاملات الأعلى خطورة
- القدرة على إعداد ملخصات ومراسلات وتقارير وعروض تقديمية واضحة
- القدرة على تحليل البيانات والتوصل إلى استنتاجات مدعومة جيداً
- الالتزام بمراقبة المسائل الناشئة واتجاهات القطاع والالتزامات التنظيمية المتغيرة
- القدرة على حماية المعلومات السرية وتصعيد الأنشطة أو المعاملات عالية الخطورة
- القدرة على أداء الأعمال المكتبية التي تتطلب الجلوس واستخدام المعدات المكتبية المعتادة
- القدرة على الحفاظ على التركيز لفترات طويلة وقراءة التعليمات وكتابتها وفهمها
المزايا
- الأهلية للحصول على تعويض متغير وحوافز، بما في ذلك مكافآت نقدية و/أو مكافآت على شكل أسهم
- مزايا الصحة والعافية
- خطط الادخار والتقاعد
- إجازات مدفوعة، بما في ذلك إجازة سنوية مدفوعة وإجازة مرنة مدفوعة وإجازة العطلات مدفوعة
- منتجات ومزايا وخصومات مصرفية
- فرص للنمو والتطوير المهني
- برامج التقدير والمكافآت
- مناقشات مستمرة حول المسار المهني والتطوير والأداء
- إمكانية الوصول إلى منصة تعليمية عبر الإنترنت
- فرص الإرشاد والتوجيه
- برامج التدريب والتعريف بالعمل
- فرص للسفر داخل الدولة