TD ialah sebuah bank utama di Amerika Utara yang menyediakan perkhidmatan kepada individu, perniagaan dan pelanggan institusi melalui perbankan peribadi dan perniagaan, insurans, pengurusan kekayaan serta perkhidmatan sekuriti. Model operasinya yang luas menyokong peluang kerjaya dalam bidang perbankan dan kewangan, dengan jawatan merangkumi pelbagai wilayah dan bidang kepakaran. TD turut menekankan kelestarian, kepelbagaian, kesaksamaan, keterangkuman dan sumbangan kepada komuniti, sekali gus membentuk budaya tempat kerja yang berteraskan keprihatinan, rasa hormat dan perkembangan pekerja.
Penganalisis Risiko Jenayah Kewangan, Eskalasi Sekatan — TD, Mount Laurel, NJ
Menganalisis amaran sekatan, kes KYC dan eskalasi untuk TD bagi menyokong pematuhan sekatan serta kawalan risiko jenayah kewangan. Peranan ini merangkumi penilaian risiko, analisis kawal selia, pelaporan dan pengawasan operasi.
Penerangan
- Menjalankan semakan peringkat kedua terhadap amaran pembayaran dan saringan nama bagi mengenal pasti kebimbangan berkaitan sekatan serta pihak yang ditetapkan
- Melengkapkan semakan KYC berkala untuk warganegara atau individu yang mempunyai kaitan dengan bidang kuasa yang dikenakan sekatan atau sekatan menyeluruh
- Menilai rujukan dan eskalasi daripada barisan perniagaan berhubung kebimbangan sekatan, tanda amaran dan kemungkinan pengelakan
- Menyokong program risiko sekatan melalui penyelidikan, analisis dan penilaian berstruktur
- Menilai maklumat pelanggan dan transaksi berisiko lebih tinggi bagi mengenal pasti pendedahan kepada sekatan, hubungan yang dilarang dan penglibatan pihak yang ditetapkan
- Memberi nasihat kepada pasukan FCRM tentang saringan, amalan eskalasi dan tafsiran kawal selia
- Mengurus keseluruhan kitaran semakan sekatan, daripada amaran dan usaha wajar hingga keputusan yang didokumenkan
- Menggunakan dasar dan prosedur sekatan sambil mengenal pasti peluang untuk menambah baik proses
- Membuat keputusan operasi berkaitan aliran kerja sekatan dan pengurusan kapasiti
- Menyampaikan sokongan penyelidikan, penilaian, operasi, pelaporan dan analisis kepada rakan kongsi perniagaan
- Membangunkan ringkasan, komunikasi, laporan dan pembentangan untuk pemimpin, pengawal selia dan pihak berkepentingan
- Mencadangkan jawapan kepada soalan program sekatan perusahaan dan mengangkat perkara yang sensitif
- Meneliti data, perkembangan kawal selia dan keberkesanan keseluruhan program sekatan
- Menandakan kes yang memerlukan semakan atau eskalasi lanjut dan menyelaraskan penyelesaiannya
- Memantau dan melaporkan inisiatif serta program pematuhan sekatan
- Menyusun kerja untuk memenuhi jangkaan tahap perkhidmatan dan produktiviti
- Bekerjasama dengan pasukan FCRM dan pematuhan untuk menggalakkan penerapan keperluan FCRM yang konsisten
- Menyumbang kepada operasi pasukan melalui perkongsian pengetahuan, latihan silang, pengajaran, bimbingan dan pembangunan profesional
Keperluan
- Ijazah sarjana muda atau kelayakan prasiswazah yang setara
- Sekurang-kurangnya tiga tahun pengalaman yang berkaitan
- Pengetahuan lanjutan tentang peraturan sekatan, platform saringan dan integrasinya dengan AML, ABAC serta FCRM
- Pengetahuan tentang produk dan perkhidmatan TD
- Kemahiran mengenal pasti, menyiasat dan menyelesaikan isu pematuhan sekatan
- Keupayaan mentafsir dan menggunakan dasar serta prosedur sekatan
- Keupayaan menilai maklumat pelanggan dan transaksi berisiko lebih tinggi
- Keupayaan menghasilkan ringkasan, komunikasi, laporan dan pembentangan yang jelas
- Keupayaan menganalisis data dan membuat kesimpulan yang disokong dengan baik
- Komitmen untuk memantau isu baharu, trend industri dan perubahan kewajipan kawal selia
- Keupayaan melindungi maklumat sulit dan mengeskalasikan aktiviti atau transaksi berisiko tinggi
- Keupayaan menjalankan tugas sedentari dan menggunakan peralatan pejabat standard
- Keupayaan mengekalkan tumpuan untuk tempoh yang panjang serta membaca, menulis dan memahami arahan
Faedah
- Kelayakan untuk menerima pampasan berubah dan anugerah insentif, termasuk anugerah tunai dan/atau ekuiti
- Faedah kesihatan dan kesejahteraan
- Pelan simpanan dan persaraan
- Cuti berbayar, termasuk PTO Percutian, PTO Fleksibel dan PTO Cuti Umum
- Produk, faedah dan diskaun perbankan
- Peluang pertumbuhan dan pembangunan kerjaya
- Program pengiktirafan dan ganjaran
- Perbincangan berterusan tentang kerjaya, pembangunan dan prestasi
- Akses kepada platform pembelajaran dalam talian
- Peluang bimbingan
- Program latihan dan orientasi
- Peluang perjalanan domestik