TD är en stor nordamerikansk bank som erbjuder tjänster till privatpersoner, företag och institutionella kunder inom privat- och företagsbank, försäkring, förmögenhetsförvaltning samt värdepapperstjänster. Den breda verksamheten skapar karriärmöjligheter inom bank och finans, med roller i olika regioner och inom flera specialistområden. TD betonar också hållbarhet, mångfald, jämlikhet, inkludering och samhällsengagemang, vilket präglar en arbetsplatskultur med fokus på omtanke, respekt och medarbetarnas utveckling.
Analytiker inom risk för finansiell brottslighet, sanktionsärenden — TD, Mount Laurel, NJ
Analysera sanktionsvarningar, KYC-ärenden och eskaleringar för TD till stöd för sanktionsregelefterlevnad och kontroller av risk för finansiell brottslighet. Rollen omfattar riskbedömning, regulatorisk analys, rapportering och operativ uppföljning.
Beskrivning
- Genomför granskningar på andra nivån av betalnings- och namnscreeningsvarningar för att identifiera sanktionsrelaterade problem och personer på sanktionslistor
- Genomför återkommande KYC-granskningar av medborgare eller personer med koppling till länder som omfattas av sanktioner eller omfattande sanktioner
- Bedöm hänvisningar och eskaleringar från affärsområden avseende sanktionsproblem, varningssignaler och möjliga kringgåenden
- Stöd program för sanktionsrisk genom research, analys och strukturerade bedömningar
- Utvärdera information om kunder och transaktioner med högre risk avseende sanktionsrisk, förbjudna relationer och involvering av personer på sanktionslistor
- Rådgör FCRM-team om screening, eskaleringsrutiner och tolkning av regelverk
- Hantera hela granskningscykeln för sanktioner, från varningar och due diligence till dokumenterade beslut
- Tillämpa sanktionspolicyer och rutiner samt identifiera möjligheter att förbättra processer
- Fatta operativa beslut om sanktionsarbetsflöden och kapacitetshantering
- Tillhandahåll research-, utvärderings-, operativt-, rapporterings- och analysstöd till affärspartner
- Ta fram sammanfattningar, kommunikation, rapporter och presentationer för ledare, tillsynsmyndigheter och intressenter
- Rekommendera svar på frågor om sanktionsprogrammet på företagsnivå och eskalera känsliga frågor
- Granska data, regulatorisk utveckling och sanktionsprogrammets övergripande effektivitet
- Flagga ärenden som kräver ytterligare granskning eller eskalering och samordna lösningen av dem
- Övervaka och rapportera om initiativ och program för efterlevnad av sanktioner
- Planera arbetet för att uppfylla förväntningar på servicenivå och produktivitet
- Samarbeta med FCRM- och compliance-team för att främja en konsekvent tillämpning av FCRM-kraven
- Bidra till teamets arbete genom kunskapsdelning, korsutbildning, instruktion, coachning och professionell utveckling
Krav
- Kandidatexamen eller motsvarande akademisk grundutbildning
- Minst tre års relevant erfarenhet
- Avancerade kunskaper om sanktionsregler, screeningplattformar och deras integration med AML, ABAC och FCRM
- Kännedom om TD:s produkter och tjänster
- Förmåga att identifiera, utreda och lösa problem inom sanktionsregelefterlevnad
- Förmåga att tolka och tillämpa sanktionspolicyer och rutiner
- Förmåga att utvärdera information om kunder och transaktioner med högre risk
- Förmåga att ta fram tydliga sammanfattningar, meddelanden, rapporter och presentationer
- Förmåga att analysera data och dra välgrundade slutsatser
- Engagemang för att följa nya frågor, branschtrender och förändrade regulatoriska skyldigheter
- Förmåga att skydda konfidentiell information och eskalera aktiviteter eller transaktioner med hög risk
- Förmåga att utföra stillasittande arbete och använda vanlig kontorsutrustning
- Förmåga att behålla koncentrationen under längre perioder samt läsa, skriva och förstå instruktioner
Förmåner
- Möjlighet till rörlig ersättning och incitamentsbaserade belöningar, inklusive kontant- och/eller aktiebaserad ersättning
- Förmåner för hälsa och välbefinnande
- Spar- och pensionsplaner
- Betald ledighet, inklusive semester, flexibel betald ledighet och betald helgledighet
- Bankprodukter, förmåner och rabatter
- Möjligheter till karriärutveckling och kompetensutveckling
- Program för erkännande och belöningar
- Löpande samtal om karriär, utveckling och prestation
- Tillgång till en digital utbildningsplattform
- Möjligheter till mentorskap
- Utbildnings- och introduktionsprogram
- Möjligheter till resor inom landet