TD yra vienas didžiausių Šiaurės Amerikos bankų, teikiantis paslaugas privatiems asmenims, įmonėms ir instituciniams klientams per asmeninę ir verslo bankininkystę, draudimą, turto valdymą bei vertybinių popierių paslaugas. Platus veiklos modelis suteikia karjeros galimybių bankininkystės ir finansų srityse, skirtinguose regionuose ir įvairiose specializacijose. TD taip pat pabrėžia tvarumą, įvairovę, lygybę, įtrauktį ir poveikį bendruomenei, puoselėdama rūpesčiu, pagarba ir darbuotojų tobulėjimu grindžiamą darbo kultūrą.
Finansinių nusikaltimų rizikos analitikas, sankcijų atvejų eskalavimas — TD, Mount Laurel, NJ
Analizuokite TD sankcijų įspėjimus, KYC atvejus ir eskalavimus, padėdami užtikrinti sankcijų laikymąsi ir valdyti finansinių nusikaltimų riziką. Šis darbas apima rizikos vertinimą, reguliacinę analizę, ataskaitų rengimą ir veiklos priežiūrą.
Aprašymas
- Atlikite antrojo lygio mokėjimų ir vardų tikrinimo įspėjimų peržiūras, kad nustatytumėte su sankcijomis susijusias rizikas ir nurodytus asmenis
- Atlikite periodines KYC peržiūras dėl asmenų, kurie yra sankcionuotų arba visapusiškai sankcionuotų jurisdikcijų piliečiai ar yra su jomis susiję
- Vertinkite verslo padalinių perduotus atvejus ir eskalavimus dėl sankcijų rizikos, įspėjamųjų požymių ir galimo sankcijų vengimo
- Remkite sankcijų rizikos programas atlikdami tyrimus, analizę ir struktūrizuotus vertinimus
- Vertinkite didesnės rizikos klientų ir sandorių informaciją, siekdami nustatyti sankcijų poveikį, draudžiamus ryšius ir nurodytų asmenų dalyvavimą
- Konsultuokite FCRM komandas dėl tikrinimo, eskalavimo praktikos ir reguliavimo aiškinimo
- Valdykite visą sankcijų peržiūros ciklą – nuo įspėjimų ir išsamaus patikrinimo iki dokumentuotų sprendimų
- Taikykite sankcijų politiką ir procedūras bei nustatykite procesų tobulinimo galimybes
- Priimkite veiklos sprendimus, susijusius su sankcijų darbo eiga ir pajėgumų valdymu
- Teikite verslo partneriams tyrimų, vertinimo, veiklos, ataskaitų rengimo ir analitinę pagalbą
- Renkite suvestines, pranešimus, ataskaitas ir pristatymus vadovams, reguliavimo institucijoms ir suinteresuotosioms šalims
- Rekomenduokite atsakymus į visos įmonės sankcijų programos klausimus ir eskaluokite jautrius klausimus
- Nagrinėkite duomenis, reguliavimo pokyčius ir bendrą sankcijų programos veiksmingumą
- Nustatykite atvejus, kuriems reikia papildomos peržiūros ar eskalavimo, ir koordinuokite jų sprendimą
- Stebėkite sankcijų laikymosi iniciatyvas ir programas bei teikite apie jas ataskaitas
- Organizuokite darbą taip, kad būtų laikomasi paslaugų lygio ir produktyvumo lūkesčių
- Bendradarbiaukite su FCRM ir atitikties komandomis, kad būtų užtikrintas nuoseklus FCRM reikalavimų taikymas
- Prisidėkite prie komandos veiklos dalydamiesi žiniomis, vykdydami kryžminius mokymus, instruktuodami, ugdydami ir tobulėdami profesiškai
Reikalavimai
- Bakalauro laipsnis arba lygiavertė universitetinio lygio kvalifikacija
- Ne mažesnė kaip trejų metų atitinkama patirtis
- Išsamios sankcijų reglamentavimo, tikrinimo platformų ir jų integracijos su AML, ABAC bei FCRM žinios
- TD produktų ir paslaugų išmanymas
- Gebėjimas nustatyti, tirti ir spręsti sankcijų laikymosi problemas
- Gebėjimas aiškinti ir taikyti sankcijų politiką bei procedūras
- Gebėjimas vertinti didesnės rizikos klientų ir sandorių informaciją
- Gebėjimas rengti aiškias suvestines, pranešimus, ataskaitas ir pristatymus
- Gebėjimas analizuoti duomenis ir daryti pagrįstas išvadas
- Įsipareigojimas stebėti naujas problemas, pramonės tendencijas ir kintančius reguliavimo įpareigojimus
- Gebėjimas saugoti konfidencialią informaciją ir eskaluoti didelės rizikos veiklą ar sandorius
- Gebėjimas dirbti sėdimą darbą ir naudotis įprasta biuro įranga
- Gebėjimas ilgą laiką išlaikyti dėmesį, skaityti, rašyti ir suprasti instrukcijas
Privalumai
- Galimybė gauti kintamąjį atlygį ir skatinamąsias premijas, įskaitant pinigines ir (arba) akcijų premijas
- Sveikatos ir gerovės išmokos
- Taupymo ir pensijų planai
- Mokamos atostogos, įskaitant Vacation PTO, Flex PTO ir Holiday PTO
- Banko produktai, išmokos ir nuolaidos
- Karjeros augimo ir tobulėjimo galimybės
- Pripažinimo ir apdovanojimų programos
- Nuolatinės karjeros, tobulėjimo ir veiklos rezultatų diskusijos
- Prieiga prie internetinės mokymosi platformos
- Mentorystės galimybės
- Mokymo ir įvadinės programos
- Galimybės keliauti šalies viduje