A TD é um importante banco norte-americano que atende pessoas físicas, empresas e clientes institucionais por meio de serviços de banco pessoal e empresarial, seguros, gestão de patrimônio e valores mobiliários. Seu amplo modelo operacional oferece oportunidades de carreira nas áreas bancária e financeira, com funções em diferentes regiões e campos de especialização. A TD também destaca a sustentabilidade, a diversidade, a equidade, a inclusão e o impacto na comunidade, promovendo uma cultura de trabalho centrada no cuidado, no respeito e no desenvolvimento dos colaboradores.
Analista de Risco de Crimes Financeiros, Escalonamentos de Sanções — TD, Mount Laurel, NJ
Analisa alertas de sanções, casos de KYC e escalonamentos para a TD, apoiando a conformidade com sanções e os controles de risco de crimes financeiros. A função abrange avaliação de riscos, análise regulatória, elaboração de relatórios e supervisão operacional.
Descrição
- Realizar revisões de segundo nível de alertas de pagamentos e triagem de nomes para identificar preocupações relacionadas a sanções e partes designadas
- Concluir revisões periódicas de KYC para nacionais ou cidadãos vinculados a jurisdições sancionadas ou sujeitas a sanções abrangentes
- Avaliar encaminhamentos e escalonamentos das linhas de negócio relacionados a preocupações com sanções, sinais de alerta e possível evasão
- Apoiar programas de risco de sanções por meio de pesquisa, análise e avaliações estruturadas
- Avaliar informações de clientes e transações de maior risco quanto à exposição a sanções, relacionamentos proibidos e envolvimento de partes designadas
- Orientar as equipes de FCRM sobre triagem, práticas de escalonamento e interpretação regulatória
- Gerenciar todo o ciclo de revisão de sanções, desde alertas e diligência até decisões documentadas
- Aplicar políticas e procedimentos de sanções e identificar oportunidades de melhoria dos processos
- Tomar decisões operacionais relacionadas ao fluxo de trabalho de sanções e à gestão de capacidade
- Fornecer suporte de pesquisa, avaliação, operações, relatórios e análise aos parceiros de negócio
- Elaborar resumos, comunicações, relatórios e apresentações para líderes, reguladores e partes interessadas
- Recomendar respostas a perguntas corporativas sobre o programa de sanções e elevar questões sensíveis
- Examinar dados, mudanças regulatórias e a eficácia geral do programa de sanções
- Sinalizar casos que exijam revisão ou escalonamento adicional e coordenar sua resolução
- Monitorar e reportar iniciativas e programas de conformidade com sanções
- Organizar o trabalho para atender às expectativas de níveis de serviço e produtividade
- Colaborar com as equipes de FCRM e compliance para promover a aplicação consistente dos requisitos de FCRM
- Contribuir para as operações da equipe por meio do compartilhamento de conhecimento, treinamento cruzado, instrução, orientação e desenvolvimento profissional
Requisitos
- Bacharelado ou qualificação universitária de graduação equivalente
- Pelo menos três anos de experiência relevante
- Conhecimento avançado de regulamentações de sanções, plataformas de triagem e sua integração com AML, ABAC e FCRM
- Familiaridade com os produtos e serviços da TD
- Habilidade para identificar, investigar e resolver problemas de conformidade com sanções
- Capacidade de interpretar e aplicar políticas e procedimentos de sanções
- Capacidade de avaliar informações de clientes e transações de maior risco
- Capacidade de produzir resumos, comunicações, relatórios e apresentações claros
- Capacidade de analisar dados e chegar a conclusões bem fundamentadas
- Compromisso com o monitoramento de questões emergentes, tendências do setor e mudanças nas obrigações regulatórias
- Capacidade de proteger informações confidenciais e escalonar atividades ou transações de alto risco
- Capacidade de realizar tarefas sedentárias e usar equipamentos de escritório padrão
- Capacidade de manter a concentração por períodos prolongados e ler, escrever e compreender instruções
Benefícios
- Elegibilidade para remuneração variável e incentivos, incluindo prêmios em dinheiro e/ou ações
- Benefícios de saúde e bem-estar
- Planos de poupança e aposentadoria
- Licença remunerada, incluindo PTO de férias, PTO flexível e PTO de feriados
- Produtos, benefícios e descontos bancários
- Oportunidades de crescimento e desenvolvimento profissional
- Programas de reconhecimento e recompensas
- Conversas contínuas sobre carreira, desenvolvimento e desempenho
- Acesso a uma plataforma de aprendizagem online
- Oportunidades de mentoria
- Programas de treinamento e integração
- Oportunidades de viagens nacionais