TD je významná severoamerická banka, která poskytuje služby jednotlivcům, firmám a institucionálním klientům v oblasti osobního a podnikového bankovnictví, pojišťovnictví, správy majetku a obchodování s cennými papíry. Její široký model fungování nabízí kariérní příležitosti v bankovnictví a financích napříč různými regiony a oblastmi specializace. TD zároveň klade důraz na udržitelnost, rozmanitost, rovnost, inkluzi a přínos pro komunity a vytváří pracovní kulturu založenou na péči, respektu a rozvoji zaměstnanců.
Analytik rizik finanční kriminality, eskalace sankcí — TD, Mount Laurel, New Jersey
Analyzujte sankční upozornění, případy KYC a eskalace ve společnosti TD na podporu dodržování sankcí a kontrol rizik finanční kriminality. Tato role zahrnuje hodnocení rizik, regulatorní analýzu, reporting a provozní dohled.
Popis
- Provádět kontroly platebních upozornění a výsledků screeningu jmen druhé úrovně s cílem identifikovat sankční rizika a osoby uvedené na sankčních seznamech
- Provádět pravidelné kontroly KYC u státních příslušníků nebo občanů spojených s jurisdikcemi podléhajícími sankcím nebo komplexním sankcím
- Posuzovat doporučení a eskalace z obchodních útvarů z hlediska sankčních rizik, varovných signálů a možného obcházení sankcí
- Podporovat programy řízení sankčních rizik prostřednictvím výzkumu, analýzy a strukturovaných hodnocení
- Vyhodnocovat informace o klientech a transakcích s vyšším rizikem z hlediska sankční expozice, zakázaných vztahů a zapojení osob uvedených na sankčních seznamech
- Poskytovat týmům FCRM poradenství v oblasti screeningu, postupů eskalace a výkladu regulace
- Řídit celý cyklus sankční kontroly od upozornění a náležité péče až po zdokumentovaná rozhodnutí
- Uplatňovat sankční zásady a postupy a současně identifikovat příležitosti ke zlepšení procesů
- Činit provozní rozhodnutí týkající se pracovních postupů v oblasti sankcí a řízení kapacity
- Poskytovat obchodním partnerům výzkumnou, hodnoticí, provozní, reportovací a analytickou podporu
- Připravovat shrnutí, komunikaci, zprávy a prezentace pro vedoucí pracovníky, regulátory a zainteresované strany
- Doporučovat odpovědi na otázky týkající se celopodnikového sankčního programu a eskalovat citlivé záležitosti
- Prověřovat data, regulatorní vývoj a celkovou účinnost sankčního programu
- Označovat případy vyžadující další kontrolu nebo eskalaci a koordinovat jejich vyřešení
- Monitorovat iniciativy a programy dodržování sankcí a podávat o nich zprávy
- Organizovat práci tak, aby byly splněny požadavky na úroveň služeb a produktivitu
- Spolupracovat s týmy FCRM a compliance na podpoře jednotného uplatňování požadavků FCRM
- Přispívat k fungování týmu sdílením znalostí, křížovým školením, instruktáží, koučováním a profesním rozvojem
Požadavky
- Bakalářské vzdělání nebo rovnocenná vysokoškolská kvalifikace
- Nejméně tři roky relevantních zkušeností
- Pokročilá znalost sankčních předpisů, screeningových platforem a jejich integrace s AML, ABAC a FCRM
- Znalost produktů a služeb TD
- Schopnost identifikovat, vyšetřovat a řešit problémy související s dodržováním sankcí
- Schopnost interpretovat a uplatňovat sankční zásady a postupy
- Schopnost vyhodnocovat informace o klientech a transakcích s vyšším rizikem
- Schopnost vytvářet jasná shrnutí, komunikaci, zprávy a prezentace
- Schopnost analyzovat data a dospívat k dobře podloženým závěrům
- Ochota sledovat nové problémy, trendy v odvětví a měnící se regulatorní povinnosti
- Schopnost chránit důvěrné informace a eskalovat vysoce rizikovou činnost nebo transakce
- Schopnost vykonávat sedavou práci a používat standardní kancelářské vybavení
- Schopnost udržet soustředění po delší dobu a číst, psát a rozumět pokynům
Benefity
- Nárok na variabilní odměnu a motivační ocenění včetně peněžních a/nebo akciových odměn
- Benefity pro zdraví a pohodu
- Spořicí a penzijní plány
- Placené volno včetně Vacation PTO, Flex PTO a Holiday PTO
- Bankovní produkty, benefity a slevy
- Příležitosti pro kariérní růst a rozvoj
- Programy uznání a odměn
- Průběžné rozhovory o kariéře, rozvoji a pracovním výkonu
- Přístup k online vzdělávací platformě
- Příležitosti k mentoringu
- Školicí a adaptační programy
- Příležitosti k tuzemskému cestování