TD je významná severoamerická banka, ktorá poskytuje služby jednotlivcom, firmám a inštitucionálnym klientom v oblasti osobného a firemného bankovníctva, poistenia, správy majetku a obchodovania s cennými papiermi. Jej široký model fungovania ponúka kariérne príležitosti v bankovníctve a financiách, pričom pracovné pozície zahŕňajú rôzne regióny a oblasti odbornosti. TD zároveň kladie dôraz na udržateľnosť, rozmanitosť, rovnosť, inklúziu a vplyv na komunity, čím formuje pracovnú kultúru založenú na starostlivosti, rešpekte a rozvoji zamestnancov.
Analytik rizika finančnej kriminality, eskalácie sankcií — TD, Mount Laurel, NJ
Analyzujte sankčné upozornenia, prípady KYC a eskalácie pre TD na podporu dodržiavania sankcií a kontrol rizika finančnej kriminality. Náplň práce zahŕňa hodnotenie rizík, regulačnú analýzu, vykazovanie a operatívny dohľad.
Popis
- Vykonávať druhostupňové kontroly upozornení z platobného a menového skríningu s cieľom identifikovať sankčné riziká a určené osoby
- Vykonávať pravidelné kontroly KYC pri štátnych príslušníkoch alebo občanoch spojených so sankcionovanými alebo komplexne sankcionovanými jurisdikciami
- Posudzovať postúpenia a eskalácie z obchodných útvarov z hľadiska sankčných rizík, varovných signálov a možného obchádzania sankcií
- Podporovať programy riadenia sankčných rizík prostredníctvom prieskumu, analýzy a štruktúrovaných hodnotení
- Vyhodnocovať informácie o zákazníkoch a transakciách s vyšším rizikom z hľadiska sankčnej expozície, zakázaných vzťahov a účasti určenej osoby
- Poskytovať tímom FCRM poradenstvo v oblasti skríningu, postupov eskalácie a výkladu regulačných požiadaviek
- Riadiť celý cyklus sankčnej kontroly od upozornení a hĺbkovej kontroly až po zdokumentované rozhodnutia
- Uplatňovať sankčné pravidlá a postupy a zároveň identifikovať príležitosti na zlepšenie procesov
- Prijímať operatívne rozhodnutia súvisiace s pracovnými postupmi v oblasti sankcií a riadením kapacít
- Poskytovať obchodným partnerom podporu v oblasti prieskumu, hodnotenia, operatívy, vykazovania a analýzy
- Pripravovať zhrnutia, komunikáciu, správy a prezentácie pre vedúcich pracovníkov, regulátorov a zainteresované strany
- Navrhovať odpovede na otázky týkajúce sa podnikového sankčného programu a eskalovať citlivé záležitosti
- Skúmať údaje, regulačný vývoj a celkovú efektívnosť sankčného programu
- Označovať prípady vyžadujúce ďalšie preskúmanie alebo eskaláciu a koordinovať ich riešenie
- Monitorovať a vykazovať iniciatívy a programy zamerané na dodržiavanie sankcií
- Organizovať prácu s cieľom plniť očakávania týkajúce sa úrovne služieb a produktivity
- Spolupracovať s tímami FCRM a compliance na podpore konzistentného uplatňovania požiadaviek FCRM
- Prispievať k fungovaniu tímu zdieľaním znalostí, krížovým školením, inštruktážou, koučovaním a odborným rozvojom
Požiadavky
- Bakalárske vzdelanie alebo rovnocenná vysokoškolská kvalifikácia
- Minimálne tri roky relevantných skúseností
- Pokročilé znalosti sankčných predpisov, skríningových platforiem a ich prepojenia s AML, ABAC a FCRM
- Znalosť produktov a služieb TD
- Schopnosť identifikovať, vyšetrovať a riešiť otázky dodržiavania sankcií
- Schopnosť interpretovať a uplatňovať sankčné pravidlá a postupy
- Schopnosť vyhodnocovať informácie o zákazníkoch a transakciách s vyšším rizikom
- Schopnosť pripravovať jasné zhrnutia, komunikáciu, správy a prezentácie
- Schopnosť analyzovať údaje a dospieť k dobre podloženým záverom
- Záväzok sledovať nové problémy, trendy v odvetví a meniace sa regulačné povinnosti
- Schopnosť chrániť dôverné informácie a eskalovať vysokorizikové aktivity alebo transakcie
- Schopnosť vykonávať sedavú prácu a používať štandardné kancelárske vybavenie
- Schopnosť udržať sústredenie počas dlhšieho obdobia a čítať, písať a rozumieť pokynom
Benefity
- Možnosť získať variabilnú odmenu a motivačné ocenenia vrátane peňažných a/alebo akciových odmien
- Zdravotné a wellness benefity
- Sporiace a dôchodkové plány
- Platené voľno vrátane dovolenky PTO, flexibilného PTO a sviatočného PTO
- Bankové produkty, benefity a zľavy
- Príležitosti na kariérny rast a rozvoj
- Programy uznania a odmeňovania
- Priebežné rozhovory o kariére, rozvoji a výkone
- Prístup k online vzdelávacej platforme
- Príležitosti na mentoring
- Školiace a adaptačné programy
- Príležitosti na pracovné cesty v rámci krajiny