A TD é um importante banco norte-americano que atende pessoas físicas, empresas e clientes institucionais por meio de serviços de banco pessoal e empresarial, seguros, gestão de patrimônio e valores mobiliários. Seu amplo modelo operacional oferece oportunidades de carreira nas áreas bancária e financeira, com funções em diferentes regiões e campos de especialização. A TD também destaca a sustentabilidade, a diversidade, a equidade, a inclusão e o impacto na comunidade, promovendo uma cultura de trabalho centrada no cuidado, no respeito e no desenvolvimento dos colaboradores.
Investigador sênior de riscos de crimes financeiros e AML – remoto nos EUA
A TD busca um investigador sênior de AML para gerenciar remotamente, nos Estados Unidos, investigações complexas de crimes financeiros, sanções e ABAC. A função analisa evidências, avalia riscos e recomenda restrições de contas quando apropriado.
Descrição
- Gerenciar investigações de ponta a ponta envolvendo casos complexos e sensíveis
- Investigar questões de AML, sanções, ABAC e crimes financeiros em geral
- Determinar se as evidências estabelecem motivos razoáveis para suspeitar de lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo
- Recomendar o encerramento da relação bancária ou o bloqueio de contas por meio da unidade de investigação designada
- Coletar, preservar e avaliar evidências físicas e digitais
- Priorizar os arquivos atribuídos e conduzir investigações de acordo com os protocolos estabelecidos
- Trabalhar em parceria com instituições financeiras, autoridades policiais, organizações sem fins lucrativos, órgãos governamentais e equipes internas
- Identificar lacunas processuais, tipologias do setor, riscos emergentes e tendências relevantes
- Liderar frentes de trabalho e atuar como líder de projeto em iniciativas importantes ou complexas
- Revisar processos e propor melhorias nos canais de escalonamento e feedback
- Pesquisar questões e ajudar a preparar apresentações e comunicações para a gestão e públicos mais amplos
- Acompanhar a prestação de serviços, a produtividade, a eficiência e a melhoria contínua dos processos
- Gerenciar riscos organizacionais e tratar questões de alto risco escalonadas
- Interpretar resultados funcionais e de nível empresarial e fornecer recomendações
- Manter-se atualizado sobre questões emergentes e desenvolvimentos regulatórios
- Apoiar o desenvolvimento da equipe por meio do compartilhamento de conhecimento, mentoria e treinamento cruzado
- Construir e manter relacionamentos eficazes com as partes interessadas internas e externas
Requisitos
- Bacharelado ou experiência profissional equivalente
- Pelo menos cinco anos de experiência relevante
- Experiência na condução de investigações de AML, sanções, ABAC e crimes financeiros
- Conhecimento prático de produtos, sistemas, políticas e procedimentos bancários
- Compreensão de métodos de investigação criminal, leis de coleta de evidências, processos judiciais e tendências financeiras e criminais
- Capacidade de coletar, preservar e analisar evidências digitais
- Conhecimento dos riscos emergentes globais e das ameaças tecnológicas
- Capacidade de colaborar com instituições financeiras, autoridades policiais, organizações sem fins lucrativos, órgãos governamentais, RH, Employment Standards e parceiros jurídicos
- Familiaridade com metodologias de gerenciamento de projetos
- Conhecimento de questões emergentes, tendências do setor e mudanças nos requisitos regulatórios
- Capacidade de lidar com informações confidenciais e questões de alto risco
- Capacidade de realizar trabalho sedentário, executar várias tarefas, usar equipamentos de escritório padrão, manter a concentração por períodos prolongados e ler, escrever e compreender instruções
Benefícios
- Elegibilidade para remuneração variável e incentivos, incluindo prêmios em dinheiro e/ou ações
- Benefícios de saúde e bem-estar
- Programas de poupança e aposentadoria
- Tempo livre remunerado por meio de Vacation PTO, Flex PTO e Holiday PTO
- Produtos, benefícios e descontos bancários
- Oportunidades de crescimento e desenvolvimento profissional
- Programas de recompensas e reconhecimento
- Conversas regulares sobre carreira, desenvolvimento e desempenho
- Acesso a uma plataforma de aprendizagem on-line
- Oportunidades de mentoria
- Programas de treinamento e integração
- Viagens ocasionais dentro dos Estados Unidos