TD adalah bank besar di Amerika Utara yang melayani individu, bisnis, dan klien institusi melalui layanan perbankan pribadi dan bisnis, asuransi, pengelolaan kekayaan, serta layanan sekuritas. Model operasionalnya yang luas mendukung peluang karier di bidang perbankan dan keuangan, dengan posisi yang mencakup berbagai wilayah dan bidang keahlian. TD juga menekankan keberlanjutan, keberagaman, kesetaraan, inklusi, dan dampak bagi masyarakat, sehingga membentuk budaya kerja yang berfokus pada kepedulian, rasa hormat, dan perkembangan karyawan.
Penyelidik Kanan Risiko Kejahatan Keuangan AML – Kerja Jarak Jauh di AS
TD mencari penyelidik AML senior untuk menangani investigasi kompleks terkait kejahatan keuangan, sanksi, dan ABAC dari jarak jauh di Amerika Serikat. Peran ini menganalisis bukti, menilai risiko, dan merekomendasikan pembatasan rekening jika diperlukan.
Deskripsi
- Mengelola investigasi end-to-end yang melibatkan kasus kompleks dan sensitif
- Menyelidiki masalah AML, sanksi, ABAC, dan kejahatan keuangan yang lebih luas
- Menentukan apakah bukti menunjukkan alasan yang wajar untuk mencurigai pencucian uang atau pendanaan terorisme
- Merekomendasikan penghentian hubungan layanan atau pembekuan rekening melalui unit investigasi yang ditunjuk
- Mengumpulkan, menjaga, dan menilai bukti fisik serta digital
- Memprioritaskan berkas yang ditugaskan dan melakukan investigasi sesuai protokol yang ditetapkan
- Bermitra dengan lembaga keuangan, penegak hukum, organisasi nirlaba, lembaga pemerintah, dan tim internal
- Mendeteksi kesenjangan prosedural, tipologi industri, risiko yang muncul, dan tren yang relevan
- Mengarahkan alur kerja dan menjadi pemimpin proyek untuk inisiatif besar atau kompleks
- Meninjau proses dan mengusulkan perbaikan pada saluran eskalasi serta umpan balik
- Meneliti berbagai isu dan membantu menyiapkan presentasi serta komunikasi untuk manajemen dan khalayak yang lebih luas
- Memantau penyampaian layanan, produktivitas, efisiensi, dan perbaikan proses yang berkelanjutan
- Mengelola risiko organisasi dan menangani masalah berisiko tinggi yang dieskalasikan
- Menafsirkan hasil di tingkat fungsional dan perusahaan serta memberikan rekomendasi
- Mengikuti perkembangan isu yang muncul dan perkembangan regulasi
- Mendukung pengembangan tim melalui berbagi pengetahuan, mentoring, dan pelatihan silang
- Membangun serta mempertahankan hubungan yang efektif dengan pemangku kepentingan internal dan eksternal
Persyaratan
- Gelar sarjana atau pengalaman profesional yang setara
- Setidaknya lima tahun pengalaman yang relevan
- Latar belakang dalam melakukan investigasi AML, sanksi, ABAC, dan kejahatan keuangan
- Pengetahuan praktis tentang produk, sistem, kebijakan, dan prosedur perbankan
- Pemahaman tentang metode investigasi kriminal, undang-undang pengumpulan bukti, proses persidangan, serta tren keuangan dan kriminal
- Kemampuan mengumpulkan, menjaga, dan menganalisis bukti digital
- Kesadaran terhadap risiko global yang muncul dan ancaman teknologi
- Kemampuan berkolaborasi dengan lembaga keuangan, penegak hukum, organisasi nirlaba, pemerintah, HR, Employment Standards, dan mitra Legal
- Familiaritas dengan metodologi manajemen proyek
- Pengetahuan tentang isu yang muncul, tren industri, dan perubahan persyaratan regulasi
- Kemampuan menangani informasi rahasia dan masalah berisiko tinggi
- Kemampuan melakukan pekerjaan menetap, menangani banyak tugas, menggunakan perlengkapan kantor standar, mempertahankan konsentrasi dalam waktu lama, serta membaca, menulis, dan memahami instruksi
Tunjangan
- Kelayakan untuk kompensasi variabel dan penghargaan insentif, termasuk penghargaan tunai dan/atau ekuitas
- Tunjangan kesehatan dan kebugaran
- Program tabungan dan pensiun
- Cuti berbayar melalui Vacation PTO, Flex PTO, dan Holiday PTO
- Produk, tunjangan, dan diskon perbankan
- Peluang pengembangan dan pertumbuhan karier
- Program penghargaan dan pengakuan
- Diskusi karier, pengembangan, dan kinerja secara berkala
- Akses ke platform pembelajaran daring
- Peluang mentoring
- Program pelatihan dan orientasi
- Perjalanan sesekali di dalam Amerika Serikat