TD est une grande banque nord-américaine qui sert les particuliers, les entreprises et les clients institutionnels grâce à ses services de banque de détail et commerciale, d’assurance, de gestion de patrimoine et de valeurs mobilières. Son vaste modèle opérationnel offre des possibilités de carrière dans les secteurs bancaire et financier, avec des postes répartis entre différentes régions et spécialités. TD accorde également une grande importance au développement durable, à la diversité, à l’équité, à l’inclusion et à son impact sur les collectivités, en favorisant une culture de travail axée sur l’attention, le respect et l’évolution des employés.
Enquêteur principal des risques de criminalité financière et de LBC – télétravail aux États-Unis
TD recherche un enquêteur principal en LBC pour gérer à distance, aux États-Unis, des enquêtes complexes sur la criminalité financière, les sanctions et l’ABAC. Le poste consiste à analyser les éléments de preuve, à évaluer les risques et à recommander des restrictions de comptes lorsque cela est approprié.
Description
- Gérer de bout en bout des enquêtes portant sur des dossiers complexes et sensibles
- Enquêter sur des questions de LBC, de sanctions, d’ABAC et de criminalité financière au sens large
- Déterminer si les éléments de preuve établissent des motifs raisonnables de soupçonner un blanchiment d’argent ou un financement du terrorisme
- Recommander le retrait de la relation bancaire ou le gel de comptes par l’intermédiaire de l’unité d’enquête désignée
- Recueillir, conserver et évaluer des éléments de preuve physiques et numériques
- Prioriser les dossiers attribués et mener les enquêtes conformément aux protocoles établis
- Collaborer avec des institutions financières, les forces de l’ordre, des organismes sans but lucratif, des organismes gouvernementaux et des équipes internes
- Détecter les lacunes procédurales, les typologies du secteur, les risques émergents et les tendances pertinentes
- Diriger des volets de travail et agir comme responsable de projet pour des initiatives majeures ou complexes
- Examiner les processus et proposer des améliorations aux canaux d’escalade et de rétroaction
- Rechercher des sujets et contribuer à la préparation de présentations et de communications destinées à la direction et à un public plus large
- Suivre la prestation de services, la productivité, l’efficacité et l’amélioration continue des processus
- Gérer les risques organisationnels et traiter les dossiers à haut risque faisant l’objet d’une escalade
- Interpréter les résultats fonctionnels et à l’échelle de l’entreprise et formuler des recommandations
- Se tenir au courant des enjeux émergents et des évolutions réglementaires
- Soutenir le développement de l’équipe par le partage des connaissances, le mentorat et la formation polyvalente
- Établir et maintenir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes
Exigences
- Diplôme de baccalauréat ou expérience professionnelle équivalente
- Au moins cinq ans d’expérience pertinente
- Expérience dans la conduite d’enquêtes sur la LBC, les sanctions, l’ABAC et la criminalité financière
- Connaissance pratique des produits, systèmes, politiques et procédures bancaires
- Compréhension des méthodes d’enquête criminelle, des lois relatives à la collecte de preuves, des procédures judiciaires et des tendances financières et criminelles
- Capacité à recueillir, conserver et analyser des éléments de preuve numériques
- Sensibilisation aux risques émergents mondiaux et aux menaces technologiques
- Capacité à collaborer avec des institutions financières, les forces de l’ordre, des organismes sans but lucratif, des organismes gouvernementaux, les RH, Employment Standards et les partenaires juridiques
- Familiarité avec les méthodologies de gestion de projet
- Connaissance des enjeux émergents, des tendances du secteur et de l’évolution des exigences réglementaires
- Capacité à traiter des informations confidentielles et des dossiers à haut risque
- Capacité à effectuer un travail sédentaire, à exécuter plusieurs tâches, à utiliser du matériel de bureau standard, à maintenir sa concentration pendant de longues périodes et à lire, rédiger et comprendre des instructions
Avantages
- Admissibilité à une rémunération variable et à des primes incitatives, y compris des primes en espèces et/ou en actions
- Avantages en matière de santé et de bien-être
- Programmes d’épargne et de retraite
- Congés rémunérés au titre de Vacation PTO, Flex PTO et Holiday PTO
- Produits, avantages et rabais bancaires
- Occasions de croissance et de développement professionnel
- Programmes de récompenses et de reconnaissance
- Discussions régulières sur la carrière, le développement et le rendement
- Accès à une plateforme d’apprentissage en ligne
- Occasions de mentorat
- Programmes de formation et d’intégration
- Déplacements occasionnels aux États-Unis