TD è una delle principali banche nordamericane e offre servizi a privati, aziende e clienti istituzionali attraverso attività di banca personale e commerciale, assicurazioni, gestione patrimoniale e servizi per i mercati finanziari. Il suo ampio modello operativo sostiene opportunità professionali nei settori bancario e finanziario, con ruoli distribuiti in diverse regioni e aree di specializzazione. TD pone inoltre l’accento sulla sostenibilità, sulla diversità, sull’equità, sull’inclusione e sull’impatto nelle comunità, promuovendo una cultura del lavoro incentrata sull’attenzione, sul rispetto e sulla crescita dei dipendenti.
Investigatore senior del rischio di criminalità finanziaria e AML – lavoro da remoto negli Stati Uniti
TD cerca un investigatore senior AML per gestire da remoto negli Stati Uniti indagini complesse su criminalità finanziaria, sanzioni e ABAC. Il ruolo analizza le prove, valuta i rischi e raccomanda restrizioni sui conti quando opportuno.
Descrizione
- Gestire indagini complete relative a casi complessi e sensibili
- Indagare su questioni di AML, sanzioni, ABAC e criminalità finanziaria in senso più ampio
- Determinare se le prove stabiliscono ragionevoli motivi per sospettare riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo
- Raccomandare l’interruzione della relazione bancaria o il congelamento dei conti tramite l’unità investigativa designata
- Raccogliere, preservare e valutare prove fisiche e digitali
- Dare priorità ai fascicoli assegnati e condurre le indagini in linea con i protocolli stabiliti
- Collaborare con istituzioni finanziarie, forze dell’ordine, organizzazioni non profit, enti governativi e team interni
- Individuare lacune procedurali, tipologie del settore, rischi emergenti e tendenze rilevanti
- Dirigere i flussi di lavoro e fungere da responsabile di progetto per iniziative importanti o complesse
- Esaminare i processi e proporre miglioramenti ai canali di escalation e feedback
- Ricercare questioni e contribuire alla preparazione di presentazioni e comunicazioni per la direzione e un pubblico più ampio
- Monitorare l’erogazione dei servizi, la produttività, l’efficienza e il miglioramento continuo dei processi
- Gestire i rischi organizzativi e affrontare le questioni ad alto rischio sottoposte a escalation
- Interpretare i risultati funzionali e a livello aziendale e fornire raccomandazioni
- Mantenersi aggiornati sulle questioni emergenti e sugli sviluppi normativi
- Supportare lo sviluppo del team attraverso la condivisione delle conoscenze, il mentoring e la formazione trasversale
- Costruire e mantenere relazioni efficaci con gli stakeholder interni ed esterni
Requisiti
- Laurea triennale o esperienza professionale equivalente
- Almeno cinque anni di esperienza pertinente
- Esperienza nello svolgimento di indagini su AML, sanzioni, ABAC e criminalità finanziaria
- Conoscenza operativa di prodotti, sistemi, politiche e procedure bancarie
- Conoscenza dei metodi di indagine criminale, delle leggi sulla raccolta delle prove, dei procedimenti giudiziari e delle tendenze finanziarie e criminali
- Capacità di raccogliere, preservare e analizzare prove digitali
- Consapevolezza dei rischi emergenti globali e delle minacce tecnologiche
- Capacità di collaborare con istituzioni finanziarie, forze dell’ordine, organizzazioni non profit, enti governativi, Risorse Umane, Employment Standards e partner legali
- Familiarità con le metodologie di gestione dei progetti
- Conoscenza delle questioni emergenti, delle tendenze del settore e dei requisiti normativi in evoluzione
- Capacità di gestire informazioni riservate e questioni ad alto rischio
- Capacità di svolgere lavoro sedentario, gestire più attività, utilizzare apparecchiature d’ufficio standard, mantenere la concentrazione per periodi prolungati e leggere, scrivere e comprendere le istruzioni
Benefit
- Idoneità a compensi variabili e premi incentivanti, inclusi premi in denaro e/o azioni
- Benefit per salute e benessere
- Programmi di risparmio e previdenza
- Permessi retribuiti tramite Vacation PTO, Flex PTO e Holiday PTO
- Prodotti, benefit e sconti bancari
- Opportunità di crescita e sviluppo professionale
- Programmi di premi e riconoscimenti
- Colloqui periodici su carriera, sviluppo e rendimento
- Accesso a una piattaforma di apprendimento online
- Opportunità di mentoring
- Programmi di formazione e inserimento
- Viaggi occasionali negli Stati Uniti