TD ist eine bedeutende nordamerikanische Bank, die Privatpersonen, Unternehmen und institutionelle Kunden mit Dienstleistungen in den Bereichen Privat- und Geschäftskundenbanking, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Wertpapiere betreut. Das breit aufgestellte Geschäftsmodell eröffnet Karrierechancen im Bank- und Finanzwesen – in verschiedenen Regionen und Fachbereichen. Zudem setzt TD auf Nachhaltigkeit, Vielfalt, Gleichberechtigung, Inklusion und gesellschaftliches Engagement und prägt damit eine Arbeitskultur, die von Fürsorge, Respekt und der persönlichen Entwicklung der Mitarbeitenden bestimmt ist.
Senior-Ermittler/in für AML- und Finanzkriminalitätsrisiken – Remote in den USA
TD sucht eine/n erfahrene/n AML-Ermittler/in zur eigenständigen Bearbeitung komplexer Ermittlungen zu Finanzkriminalität, Sanktionen und ABAC im Remote-Modell in den USA. Die Position analysiert Beweismittel, bewertet Risiken und empfiehlt bei Bedarf Kontobeschränkungen.
Beschreibung
- Komplexe und sensible Fälle von Anfang bis Ende untersuchen
- Ermittlungen zu AML, Sanktionen, ABAC und allgemeiner Finanzkriminalität durchführen
- Feststellen, ob die Beweislage einen begründeten Verdacht auf Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung rechtfertigt
- Über die zuständige Ermittlungseinheit die Beendigung der Geschäftsbeziehung oder das Einfrieren von Konten empfehlen
- Physische und digitale Beweismittel zusammentragen, sichern und bewerten
- Zugewiesene Akten priorisieren und Ermittlungen gemäß den festgelegten Verfahren durchführen
- Mit Finanzinstituten, Strafverfolgungsbehörden, gemeinnützigen Organisationen, Regierungsstellen und internen Teams zusammenarbeiten
- Verfahrenslücken, branchenspezifische Typologien, neu entstehende Risiken und relevante Trends erkennen
- Arbeitsabläufe steuern und bei größeren oder komplexen Vorhaben die Projektleitung übernehmen
- Prozesse überprüfen und Verbesserungen für Eskalations- und Feedbackkanäle vorschlagen
- Sachverhalte recherchieren und Präsentationen sowie Kommunikationsunterlagen für das Management und ein breiteres Publikum vorbereiten
- Serviceerbringung, Produktivität, Effizienz und laufende Prozessverbesserungen nachverfolgen
- Organisationsrisiken steuern und eskalierte Hochrisikofälle bearbeiten
- Ergebnisse auf Funktions- und Unternehmensebene interpretieren und Empfehlungen abgeben
- Über neue Themen und regulatorische Entwicklungen auf dem Laufenden bleiben
- Die Teamentwicklung durch Wissensaustausch, Mentoring und bereichsübergreifende Schulungen unterstützen
- Wirksame Beziehungen zu internen und externen Stakeholdern aufbauen und pflegen
Anforderungen
- Bachelorabschluss oder gleichwertige Berufserfahrung
- Mindestens fünf Jahre einschlägige Berufserfahrung
- Erfahrung mit Ermittlungen zu AML, Sanktionen, ABAC und Finanzkriminalität
- Gute Kenntnisse von Bankprodukten, Systemen, Richtlinien und Verfahren
- Kenntnisse in Methoden der strafrechtlichen Ermittlung, Gesetzen zur Beweiserhebung, Gerichtsverfahren sowie finanziellen und kriminalitätsbezogenen Trends
- Fähigkeit, digitale Beweismittel zu erheben, zu sichern und zu analysieren
- Kenntnis globaler neu entstehender Risiken und technologischer Bedrohungen
- Fähigkeit zur Zusammenarbeit mit Finanzinstituten, Strafverfolgungsbehörden, gemeinnützigen Organisationen, Regierungsstellen, HR, Employment Standards und der Rechtsabteilung
- Vertrautheit mit Projektmanagementmethoden
- Kenntnisse über neue Themen, Branchentrends und sich ändernde regulatorische Anforderungen
- Fähigkeit, vertrauliche Informationen und Hochrisikofälle zu bearbeiten
- Fähigkeit zu überwiegend sitzender Arbeit, zur Bearbeitung mehrerer Aufgaben, zur Nutzung gängiger Büroausstattung, zur Aufrechterhaltung der Konzentration über längere Zeiträume sowie zum Lesen, Schreiben und Verstehen von Anweisungen
Zusatzleistungen
- Berechtigung für variable Vergütung und Incentive-Auszeichnungen, einschließlich Bar- und/oder Eigenkapitalvergütung
- Leistungen für Gesundheit und Wohlbefinden
- Spar- und Altersvorsorgeprogramme
- Bezahlte Freistellung durch Vacation PTO, Flex PTO und Holiday PTO
- Bankprodukte, Leistungen und Vergünstigungen
- Möglichkeiten zur beruflichen Weiterentwicklung
- Prämien- und Anerkennungsprogramme
- Regelmäßige Gespräche über Karriere, Entwicklung und Leistung
- Zugang zu einer Online-Lernplattform
- Mentoring-Möglichkeiten
- Schulungs- und Einarbeitungsprogramme
- Gelegentliche Reisen innerhalb der Vereinigten Staaten