TD is een toonaangevende Noord-Amerikaanse bank die particulieren, bedrijven en institutionele klanten bedient met diensten op het gebied van particulier en zakelijk bankieren, verzekeringen, vermogensbeheer en effecten. Dankzij het brede bedrijfsmodel zijn er carrièremogelijkheden in de bancaire en financiële sector, met functies in verschillende regio’s en vakgebieden. TD hecht bovendien veel waarde aan duurzaamheid, diversiteit, gelijkwaardigheid, inclusie en maatschappelijke betrokkenheid. Daarmee draagt de bank bij aan een werkcultuur waarin zorg, respect en de ontwikkeling van medewerkers centraal staan.
Senior onderzoeker AML- en financiëlecriminaliteitsrisico’s – op afstand in de VS
TD zoekt een ervaren AML-onderzoeker om op afstand in de Verenigde Staten complexe onderzoeken naar financiële criminaliteit, sancties en ABAC te beheren. De functie analyseert bewijsmateriaal, beoordeelt risico’s en doet waar nodig aanbevelingen voor rekeningbeperkingen.
Beschrijving
- Complexe en gevoelige zaken van begin tot eind onderzoeken
- Onderzoeken uitvoeren naar AML, sancties, ABAC en bredere financiële criminaliteit
- Vaststellen of het bewijsmateriaal redelijke gronden oplevert om witwassen of terrorismefinanciering te vermoeden
- Via de aangewezen onderzoekseenheid aanbevelen om de klantrelatie te beëindigen of rekeningen te bevriezen
- Fysiek en digitaal bewijsmateriaal verzamelen, veiligstellen en beoordelen
- Toegewezen dossiers prioriteren en onderzoeken uitvoeren volgens vastgestelde protocollen
- Samenwerken met financiële instellingen, rechtshandhavingsinstanties, non-profitorganisaties, overheidsinstanties en interne teams
- Procedurele tekortkomingen, typologieën binnen de sector, opkomende risico’s en relevante trends signaleren
- Werkstromen aansturen en optreden als projectleider voor belangrijke of complexe initiatieven
- Processen beoordelen en verbeteringen voorstellen voor escalatie- en feedbackkanalen
- Onderwerpen onderzoeken en presentaties en communicatie voor het management en bredere doelgroepen helpen voorbereiden
- Dienstverlening, productiviteit, efficiëntie en voortdurende procesverbetering volgen
- Organisatierisico’s beheren en geëscaleerde zaken met een hoog risico behandelen
- Resultaten op functioneel en ondernemingsniveau interpreteren en aanbevelingen doen
- Op de hoogte blijven van nieuwe ontwikkelingen en wijzigingen in regelgeving
- Teamontwikkeling ondersteunen door kennisdeling, mentoring en cross-training
- Effectieve relaties met interne en externe belanghebbenden opbouwen en onderhouden
Vereisten
- Bachelordiploma of gelijkwaardige professionele ervaring
- Minimaal vijf jaar relevante ervaring
- Ervaring met onderzoeken naar AML, sancties, ABAC en financiële criminaliteit
- Praktische kennis van bankproducten, systemen, beleid en procedures
- Inzicht in methoden voor strafrechtelijk onderzoek, wetgeving over het verzamelen van bewijsmateriaal, gerechtelijke procedures en financiële en strafrechtelijke trends
- Vermogen om digitaal bewijsmateriaal te verzamelen, veilig te stellen en te analyseren
- Bewustzijn van wereldwijde opkomende risico’s en technologische bedreigingen
- Vermogen om samen te werken met financiële instellingen, rechtshandhavingsinstanties, non-profitorganisaties, overheden, HR, Employment Standards en juridische partners
- Vertrouwdheid met methoden voor projectmanagement
- Kennis van nieuwe ontwikkelingen, trends binnen de sector en veranderende wettelijke vereisten
- Vermogen om vertrouwelijke informatie en zaken met een hoog risico te behandelen
- Vermogen om zittend werk te verrichten, meerdere taken tegelijk uit te voeren, standaardkantoorapparatuur te gebruiken, de concentratie langdurig vast te houden en instructies te lezen, schrijven en begrijpen
Voordelen
- Mogelijkheid tot variabele beloning en incentive-toekenningen, waaronder uitkeringen in contanten en/of aandelen
- Gezondheids- en welzijnsvoorzieningen
- Spaar- en pensioenprogramma’s
- Betaald verlof via Vacation PTO, Flex PTO en Holiday PTO
- Bankproducten, voorzieningen en kortingen
- Mogelijkheden voor loopbaanontwikkeling en groei
- Belonings- en erkenningsprogramma’s
- Regelmatige gesprekken over loopbaan, ontwikkeling en prestaties
- Toegang tot een online leerplatform
- Mentoringmogelijkheden
- Trainings- en onboardingprogramma’s
- Af en toe reizen binnen de Verenigde Staten