ONMO 詐欺與金融犯罪專員（英國混合辦公）
調查 ONMO 涉及申請與活躍帳戶的詐欺及金融犯罪轉介案件。 審查 AML 與篩查案件、記錄處理決定，並協助強化控管措施。
說明
- 依照 ONMO 的標準、作業手冊與服務時限，處理涉及申請與活躍帳戶的詐欺及金融犯罪轉介案件。
- 審查開戶轉介案件，包括生物辨識查核、身分疑慮、裝置風險指標、不利詐欺訊號，以及詐欺或 AML 標記。
- 篩查可能涉及政治公眾人物、制裁、不利媒體及詐欺資料庫的匹配項目，並將已確認或風險較高的匹配結果升級處理。
- 運用業界防範與緩解工具及系統，作為調查與決策的依據。
- 以客觀、公平且即時的方式調查可能的詐欺與金融犯罪疑慮。
- 撰寫完整、精簡且可供稽核的案件紀錄，涵蓋查核、證據、決定及理由。
- 察覺並升級通報異常模式、重複出現的指標、流程缺口及新興詐欺型態。
- 降低詐欺損失、客戶受害及營運風險；即時升級處理緊急或高風險案件。
- 支援帳戶審查、第一方詐欺審查、帳戶接管調查、爭議與拒付案件分流，以及報告作業。
- 與法遵、客戶營運及信用風險同仁合作。
- 協助改進詐欺與金融犯罪相關程序及控管措施。
- 識別並通報風險事件、遵循 SMCR 流程、完成必要訓練、支援政策治理，並遵守 FCA 行為規則。
職位要求
- 具備處理複雜案件的經驗，例如申訴、爭議或授信審核；僅有一般客戶服務經驗並不足夠。
- 具備詐欺、AML 或金融犯罪營運實務經驗者優先，包括管理案件、警示、轉介、篩查匹配項目或調查。
- 強烈優先考慮具金融服務背景者，最好曾任職於銀行、金融科技、信用卡、貸款、支付、受監管金融機構，或支援詐欺或 AML 營運的委外團隊。
- 英文寫作能力佳，能撰寫清楚、專業且可供稽核的紀錄。
- 英文口說能力良好，能參與訓練、提問、說明決定並升級通報疑慮。
- 注重細節、善於探究、堅持不懈，並具備調查思維。
- 了解或高度關注詐欺與金融犯罪風險，包括身分詐欺、第一方詐欺、信貸工具濫用、帳戶接管、人頭帳戶指標、制裁、政治公眾人物與不利媒體篩查，以及常見的申請詐欺指標。
- 能遵循 SMCR 流程、FCA 行為規則、相關監管規定及必要訓練要求。
福利待遇
- 未提供福利資訊。