ONMO er en britisk kredittkortleverandør som fokuserer på å hjelpe folk med å ta velinformerte økonomiske beslutninger. Selskapets tilnærming kombinerer tydeligere økonomisk informasjon med teknologi og dataanalyse. ONMO bygger opp et team som skal støtte arbeidet med forbrukerkreditt.
Saksbehandler for svindel og økonomisk kriminalitet – ONMO (hybrid, Storbritannia)
Undersøk henviste saker om svindel og økonomisk kriminalitet knyttet til søknader og aktive kontoer hos ONMO. Gå gjennom AML- og screeningsaker, dokumenter beslutninger og bidra til å styrke kontrollene.
Beskrivelse
- Håndter henviste saker om svindel og økonomisk kriminalitet knyttet til søknader og aktive kontoer i tråd med ONMOs standarder, rutiner og servicenivåer.
- Gå gjennom henviste saker ved onboarding, inkludert biometriske kontroller, identitetsproblemer, indikatorer på enhetsrisiko, negative svindelindikatorer og svindel- eller AML-varsler.
- Søk etter mulige treff på PEP, sanksjoner, negativ medieomtale og svindeldatabaser, og eskaler bekreftede treff eller treff med høyere risiko.
- Bruk bransjens verktøy og systemer for forebygging og begrensning som grunnlag for undersøkelser og beslutninger.
- Undersøk mulige forhold knyttet til svindel og økonomisk kriminalitet objektivt, rettferdig og raskt.
- Skriv fullstendige og konsise saksnotater som er klare for revisjon, og som beskriver kontroller, dokumentasjon, beslutninger og begrunnelser.
- Oppdag og eskaler uvanlige mønstre, gjentakende indikatorer, prosessmangler og nye svindelmetoder.
- Reduser svindeltap, kundeskade og operasjonell risiko; eskaler hastesaker og høyrisikosaker raskt.
- Bidra til kontogjennomganger, gjennomganger av førstegangssvindel, undersøkelser av kontoovertakelse, innledende behandling av tvister og chargeback-saker samt rapportering.
- Samarbeid med kolleger innen etterlevelse, kundedrift og kredittrisiko.
- Bidra til forbedringer av rutiner og kontroller for svindel og økonomisk kriminalitet.
- Identifiser og rapporter risikohendelser, følg SMCR-prosesser, gjennomfør obligatorisk opplæring, støtt styring av retningslinjer og følg FCAs Conduct Rules.
Krav
- Erfaring med håndtering av komplekse saker, for eksempel klager, tvister eller kredittvurdering; generell kundeserviceerfaring alene er ikke tilstrekkelig.
- Praktisk erfaring med svindel, AML eller operativt arbeid med økonomisk kriminalitet er ønskelig, inkludert håndtering av saker, varsler, henvisninger, screeningtreff eller undersøkelser.
- Bakgrunn fra finansielle tjenester er sterkt ønskelig, helst innen bank, fintech, kredittkort, utlån, betalinger, en regulert finansinstitusjon eller et eksternt team som støtter svindel- eller AML-arbeid.
- Gode skriftlige engelskkunnskaper og evne til å skrive klare, profesjonelle saksnotater som er klare for revisjon.
- Gode muntlige engelskkunnskaper for opplæring, spørsmål, forklaring av beslutninger og eskalering av bekymringer.
- Nøyaktighet, nysgjerrighet, utholdenhet og en undersøkende innstilling.
- Forståelse av eller sterk interesse for risiko knyttet til svindel og økonomisk kriminalitet, inkludert identitetssvindel, førstegangssvindel, misbruk av kreditt, kontoovertakelse, indikatorer på muldyrkontoer, screening mot sanksjoner, PEP og negativ medieomtale samt vanlige indikatorer på søknadssvindel.
- Evne til å følge SMCR-prosesser, FCAs Conduct Rules, relevante regler og krav til obligatorisk opplæring.
Fordeler
- Ingen fordeler spesifisert.